위스콘신 검찰은 서클(Circle)이 현지 사기 피해자를 위해 약 38만 1,000개의 도난 토큰을 회수하라는 법원 영장을 고의로 불이행했다고 주장하며, 서클에 대해 형사 고소장을 제출했습니다.
이 경범죄 혐의는 스테이블코인 발행사가 도난 자금을 반환하는 데 얼마나 큰 책임을 져야 하는지에 대한 논쟁을 심화시키고 있습니다.
로맨스 사기가 서클에 대한 형사 고소로 이어졌습니다
월워스 카운티 거주자는 2025년 5월, 자신을 레노라라고 소개한 사기범으로부터 원치 않는 문자를 받았습니다. 이 사기범은 연인 행세를 하며, 피해자의 일부 예금을 달러 연동 스테이블코인인 USD코인(USDC)으로 가짜 투자 플랫폼에 유도했습니다.
법원 제출 문서에 따르면, 카운티 법원은 작년 8월에 서클에게 해당 토큰을 동결하라고 명령했고, 서클은 이에 따랐습니다. 하지만 12월에는 판사가 토큰을 무효화하고 같은 양을 보안관 사무실에 재발급하라고 명령했습니다.
서클은 이를 거부했고, 검찰은 170억 달러 규모의 이 회사에게 사법방해 경범죄 혐의를 적용했습니다 (고소장 참조). 서클 측은 소송 기각 요청서에서 기술적 한계와 관할권 부족을 이유로 이 고소가 근거 없다고 주장합니다.
“우리가 쓸 수 있는 도구들은 범죄자들이 사용하는 도구를 따라가지 못하고 있습니다.”(월워스 카운티 검사 토머스 빙어 발언, 보고서 인용).
밀워키 카운티 수사관 스콧 사이몬스는 서클이 동결 요청을 거절하거나 명령이 너무 늦게 도착한 사례가 12건 넘는다고 밝혔습니다.
미국 연방수사국(FBI)은 2025년 기준 암호화폐 사기로 인한 손실이 기록적인 114억 달러에 달한다고 기록했습니다. 1만 8,500명 이상의 피해자가 각각 10만 달러 이상을 잃었으며, AI 기반 사기 탐지가 지연되고 있음이 밝혀졌습니다.
테더는 왜 도난 자금을 반환하는 반면, 서클은 불가능하다고 말할까요?
최대 스테이블코인 USDT를 발행하는 테더는 일부 법 집행 요청에 대해 법원 명령 없이도 응합니다. 이 회사는 범죄와 연관된 약 47억 달러를 동결했다고 밝혔습니다.
테더의 소프트웨어는 범죄자 지갑의 토큰을 소각하거나 파괴할 수 있고, 이를 대체하는 새 토큰을 발행할 수 있습니다. 테더는 이 방식으로 피해자에게 11억 달러를 반환했다고 ICIJ에 밝혔다고 전해졌습니다.
한편, 테더의 T3 부문은 트론과 협력해 4억 5,000만 달러 이상을 동결했습니다. 미국 검찰도 한 사건에서 6,100만 달러 상당의 불법 USDT를 압수했습니다.
이 차이는 블록체인의 기술적 한계가 아니라 설계 및 정책의 차이로 나타납니다. 2025년 6월 뉴욕증권거래소에 상장된 서클은 합법적 절차를 따를 때만 토큰을 동결합니다.
이 정책은 임의적 혹은 정치적으로 동기를 갖는 개입을 방지하기 위해 마련됐습니다. 이 신중함 덕분에 USDC는 유럽연합의 암호화폐자산시장(MiCA) 규제 하에서 입지를 넓혀가고 있습니다.
반면, 해외 테더는 재량적 협조를 수용해 규제 준수 평판을 재구축하고 있습니다.
그러나 크립토포렌식 이베스티게이터스의 조슈아 쿠퍼-덕켓은 서클이 토큰 코드를 업데이트해서 이런 소각을 허용할 수도 있다고 말합니다. 서클의 정책 책임자 단테 디스파르테 역시 이러한 도구가 존재한다고 인정했으나, 4월에 글을 통해 더 신속한 대응을 위한 법적 프레임워크가 아직 마련되지 않았다고 밝혔습니다.
뉴욕 검찰은 동기 유발 문제도 지적합니다. 1월 미국 상원에 보낸 서한에서는, 동결된 토큰을 뒷받침하는 준비금에 대해 서클이 여전히 이자를 벌고 있다고 주장했습니다. 블록체인 연구자 유리 세로프는 최소 1억 1,900만 USDC가 동결되었다고 추정합니다.
서클은 최근 연방 검찰과 피해자 보상 메커니즘에 합의했다고 반박합니다. 이 절차는 오염된 토큰을 영구 동결한 뒤 새로운 토큰을 다시 발행합니다.
이 메커니즘이 월워스 카운티까지 도달할지는 여러 건의 경범죄 기소로 이어질 수 있습니다. 이 사건은 법원이 스테이블코인 발행사에 사기 피해자 구제를 어디까지 요구할 수 있는지 정의할 수 있습니다.
서클은 비인크립토의 논평 요청에 즉각 응답하지 않았습니다.
