AI 에이전트들이 암호화폐 지갑, 거래소, 결제 앱, 트레이딩 시스템, 포트폴리오 도구 등에 진입하고 있습니다. 에이전트가 서명 권한을 받으면, 트랜잭션을 준비하고, 자산을 리밸런싱하며, 청구서를 결제하고, 스마트 계약을 이용하며, 온체인 앱 사이를 소프트웨어 속도로 이동할 수 있습니다.
이로 인해 통제된 자율성을 가진 새로운 상품 카테고리가 만들어집니다. 사용자는 자금을 계속 소유하고, 소프트웨어가 미리 설정된 규칙 아래 반복적인 집행을 담당합니다.
BeInCrypto는 줌엑스(Zoomex)의 최고마케팅책임자(CMO) 페르난도 리요 아란다, 피멕스(Phemex)의 최고경영자(CEO) 페데리코 바리올라, 디지털 주권 연합(Digital Sovereignty Alliance) 전무이사 애드리언 월과 함께, 초기 사용 사례, 트랜잭션 승인, 사용자 제한, 온체인 활동, 에이전트가 자금 접근권을 얻었을 때 발생하는 새로운 위험에 대해 이야기했습니다.
결제가 최우선입니다
애드리언 월은 결제 의무가 금액, 수신자, 자산 종류, 시점 등으로 좁혀질 수 있기 때문에, 결제가 AI 에이전트의 가장 초기 주요 사용 사례가 될 것으로 보고 있습니다.
“결제가 가장 초기의 사용 사례입니다. 왜냐하면 파라미터가 명확히 정의되어 있고, 의무가 제한되기 때문입니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
스테이블코인은 은행 송금이 여전히 느리고, 비용이 많이 들거나, 대조가 어려운 시장에서 에이전트 활동의 자연스러운 분야로, 국경 간 결제 분야를 만들고 있습니다.
“스테이블코인의 입증된 효율성과 레거시 뱅킹의 마찰을 고려할 때, 국경 간 결제는 특히 매력적입니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
트레이딩과 포트폴리오 관리는 기술적으로 준비가 된 상태이지만, 월은 집행보다는 거버넌스에 더 중점을 두고 있습니다.
“트레이딩과 포트폴리오 관리는 현재 기술적으로 충분히 성숙해 있습니다.”라고 월이 말하며, 더 어려운 과제는 “사용자가 의도한 범위를 벗어나지 않도록 에이전트의 권한 프레임워크와 손실 한도가 충분히 정교한가에 달려 있습니다.”라고 덧붙였습니다.
신원 인증은 시간이 더 걸릴 수 있습니다. 월은 분산 신원자와 에이전트 지원 검증이 분절된 디지털 서비스 전반에서 반복 인증을 줄일 수 있을 것이라고 말합니다.
“분산 신원자와 에이전트 주도 검증의 결합은 유망합니다. 이는 현재 분절된 시스템에서 반복적으로 본인 인증을 해야 하는 사용자의 부담을 줄일 수 있기 때문입니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
지갑 승인은 각 트랜잭션별 통제가 필요합니다
지갑은 원래 사람이 확인하는 절차에 맞춰 설계되었습니다. 반면, 에이전트는 여러 앱, 계약, 장소에 걸쳐 많은 작업을 준비할 수 있습니다. 월은 지갑 설계가 이제 상품 선택과 정책 기대치를 연결해야 한다고 말합니다.
“승인 문제는 정책과 제품 설계가 반드시 결합해야 하며, 업계가 가장 많은 숙제를 안고 있는 지점입니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
견고한 승인 모델은 에이전트에게 반복적인 업무에 한정된 권한만 부여하고, 인출, 레버리지, 신규 계약, 대규모 교환에는 인간 검토가 필요하도록 요구합니다.
“우리에겐 거래 영향력이 일치하는 수준의 검토가 이루어지는 단계별 권한 모델이 필요합니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
이 접근법은 모니터링, 트레이드 준비, 집행, 자금 이동을 분리할 수 있습니다. 사용자는 에이전트에게 포지션 감시와 트레이드 초안을 허용하되, 인출 및 새로운 계약 접근은 수동 승인으로 남길 수 있습니다.
자금 접근은 단계적으로 확대되어야 합니다
페르난도 리요 아란다는 AI 에이전트가 자동화를 개선할 수 있지만, 사용자가 자본 접근 권한을 점진적으로 줘야 한다고 말했습니다.
“AI 에이전트는 자동화를 실현할 수 있으나, 자본 접근은 항상 점진적이어야 합니다.” – 페르난도 리요 아란다, 줌엑스 CMO
그는 이 과정을 관찰, 보조, 집행으로 이어지는 점진적인 경로로 설명했습니다. 실제로 에이전트는 먼저 관찰 및 추천을 하고, 이후 승인용 행동을 준비하며, 나중에는 제한된 집행 권한을 받고, 신뢰도가 쌓이면 더 큰 권한을 부여받게 됩니다.
자본 통제가 가장 먼저 적용되어야 합니다. 리요 아란다는 사용자는 “최대 할당, 일일 손실, 포지션 크기, 인출 금액을 제한해야 합니다.”라고 언급했습니다.
권한 통제가 그다음입니다. 사용자는 “모니터링, 트레이딩, 리밸런싱, 자금 이동에 대한 권한을 분리해야 합니다.”라고 그는 말했습니다.
시간 제한 역시 이전 승인의 노출을 줄입니다. 리요 아란다는 에이전트 접근은 “영구적 접근 대신 정기적인 재승인이 필요해야 합니다.”라고 밝혔습니다.
시장 한계는 에이전트가 사용자의 허용 범위를 넘어선 자산, 장소, 레버리지 수준에 진입하는 것을 막을 수 있습니다. 사용자는 “에이전트가 접근할 수 있는 자산, 레버리지, 시장, 변동성 조건을 제한해야 합니다.”라고 그는 언급했습니다.
사용자의 즉각 중단, 승인 임계치, 알림, 롤백 메커니즘 등 인간의 최종 개입은 중요한 안전장치로 남아 있습니다. 리요 아란다는 “즉시 일시정지, 승인 임계값, 알림, 롤백 메커니즘”이 필수적이라고 강조했습니다.
월 역시 지출 한도를 사용자 보호의 핵심으로 꼽았습니다. 그는 사용자가 에이전트가 여러 시장 상황과 지시 유형에서 어떻게 움직이는지 관찰한 뒤, 한도를 천천히 높여야 한다고 말했습니다.
“처음이자 가장 기본적인 한계는 지출 한도입니다. 처음에는 낮게 설정하고, 에이전트가 여러 시장과 지시 유형에서 어떻게 움직이는지 신뢰가 쌓일 때만 점차 상향해야 합니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
사전 설정된 임계치를 넘는 경우, 에이전트의 실적이 좋아도 인간 승인이 계속 필요합니다.
“중단된 거래와 무단 거래 사이의 비대칭성은 거의 언제나 중단에 유리합니다.” – 애드리언 월, 디지털 주권 연합 전무이사
온체인 거래량은 경제적 목적이 필요합니다
페데리코 바리올라는 블록체인 앱이 소프트웨어가 다양한 상품과 전략에 걸쳐 이동하도록 허용하기 때문에, AI 에이전트가 의미 있는 온체인 활동을 만들어낼 수 있다고 말했습니다.
“네, AI 에이전트는 온체인에서 의미 있는 거래량을 만들 수 있습니다. 특히 온체인 환경은 다양한 전략에 대해 구성 가능성과 유연성을 제공하기 때문입니다.” – Variola.
이러한 전략에는 현물 거래, 무기한 선물, 대출, 차입, 그리고 네이티브 암호화폐 외 자산과 연계된 미래 상품이 포함될 수 있습니다.
“여기에는 현물, 무기한 선물, 대출, 차입, 그리고 궁극적으로 네이티브 암호화폐 자산 외 상품도 포함될 수 있습니다.” – Variola.
Variola는 경제적 활용이 있는 활동과 에이전트 간 반복 거래를 구분하였습니다.
“오늘날 온체인 활동의 상당수를 여전히 인간의 심리와 탐욕이 주도하고 있습니다.” – Variola.
지속적인 에이전트 거래량은 생산적인 온체인 생태계 활용과 연계된 활동에 달려 있다고 그는 보았습니다.
“에이전트는 실제 경제적 가치를 창출하거나 지원해야 합니다.” – Variola.
Wall은 오늘날 대부분의 에이전트 활동이 통제된 앱 환경에서 시작해, 상품과 규칙이 성숙해지면서 온체인으로 옮겨질 것으로 예상합니다.
“퍼블릭 블록체인 상의 에이전트는 어느 폐쇄형 서비스보다 훨씬 많은 상대방, 자산, 프로토콜에 접근할 수 있습니다.” – Wall.
그는 먼저 거래 및 차익거래가 나타나고 이후에 금고 관리와 결제 활동이 뒤따를 것으로 보고 있습니다.
“영향은 가치보다 거래량에 먼저 나타나며, 초반에는 초단타 거래와 차익거래가, 그리고 이후에는 금고 관리와 기관 결제가 이끌 것입니다.” – Wall.
에이전트 리스크, 소프트웨어 속도로 움직입니다
에이전트가 서명 권한을 획득하면, 익숙한 암호화폐 리스크가 훨씬 빠르고 통제하기 어려워집니다. Wall은 권한 일탈, 취약점 확산, 인식 조작, 그리고 동조된 시장 행동을 강조하였습니다.
“소프트웨어가 거래하고, 서명하고, 사용자를 대신해 스마트 컨트랙트와 상호작용할 때 네 가지 익숙한 리스크가 새롭게 위험해집니다.” – Wall.
첫 번째 문제는 권한 일탈입니다. 에이전트가 사용자의 원래 지시 범위를 벗어날 수 있습니다.
“에이전트가 자신의 권한을 초과할 수 있습니다.” – Wall.
두 번째 문제는 속도입니다. 취약점이 사용자에게 피해가 보이기 전에 다수의 연결된 월렛이나 계약을 빠르게 통과할 수 있습니다.
“취약점은 에이전트가 접촉하는 모든 월렛을 사람이 눈치채기도 전에 기계 속도로 확산될 수 있습니다.” – Wall.
세 번째 문제는 조작된 입력에서 비롯됩니다. 공격자가 에이전트에 가짜 입력, 오염된 데이터, 악성 계약 정보를 제공하면, 사용자가 키를 보관해도 유해한 행동을 유발할 수 있습니다.
또 다른 위험은 시장 동조 현상입니다. 다수의 에이전트가 유사한 데이터 소스와 전략, 모델을 사용하면 여러 시스템이 동시에 매도, 리밸런싱, 유동성 인출을 실행할 수 있습니다.
Wall은 에이전트가 “동일한 입력에 동시에 합리적으로 반응할 때 시장이 불안정해질 수 있습니다.”라고 밝혔습니다.
최종 결론
AI 에이전트는 먼저 결제, 리밸런싱, 구독, 거래, 포트폴리오 지원과 같은 한정된 과업을 통해 암호화폐 월렛으로 진입할 것입니다. 이러한 활용은 명확히 규정된 한도, 엄격한 권한, 사용자 정기 점검 아래에서 운영될 수 있습니다.
가장 강력한 월렛 모델은 통제된 자율성에 중점을 둘 것입니다. 제한된 권한, 세션 키, 사용한도, 갱신기간, 화이트리스트 상대, 승인 기준, 경보, 긴급 정지 기능 등이 포함될 것입니다.
에이전트가 결제, 결제 업무, 금고 관리, 경제적 용도의 자산 운용을 처리하면 온체인 거래량이 늘어날 수 있습니다. 에이전트 간 반복 거래로 거래 건수는 증가할 수 있지만, 실질적 가치는 사람, 기업, 자산, 서비스와 연계된 활동에서 발생합니다.
