최고의 디파이(DeFi) 투자 도구 14선 [2025년]

디파이(DeFi, 탈중앙화 금융)는 단순한 유행을 넘어 전 세계 투자자들이 주목하는 새로운 금융 시스템으로 자리 잡고 있습니다. 하지만 무수히 많은 플랫폼과 토큰이 존재하고 있어, 실상 투자자들은 무엇을 사용해야하는지 선택하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

이번 글에서는 다양한 디파이 플랫폼 중에서 어떤 요소를 기준으로 선택해야 하는지 14가지 투자 도구를 통해 살펴보겠습니다. 이제 막 디파이에 입문한 초보 투자자부터, 자신만의 전략을 가진 숙련된 사용자까지 모두에게 유용한 정보를 담았습니다.

최고의 디파이(DeFi) 도구

1. 디파이 세이버(DeFi Saver)

디파이 세이버(DeFi Saver)는 여러 주요 프로토콜을 단일 대시보드에 통합한 디파이(DeFi) 관리 플랫폼입니다. 대출 포지션 관리와 전략 자동화, 자산 브리지, 주요 프로토콜과의 상호작용 등을 인터페이스나 앱을 전환하지 않고 모두 수행할 수 있도록 도와줍니다.

디파이 세이버를 사용하면 아베(Aave), 메이커(Maker), 컴파운드(Compound), 모르포(Morpho), 스파크(Spark) 및 기타 프로토콜에서 포지션을 생성, 수정, 자동화할 수 있습니다. 또한 스마트 지갑 시스템은 레버리지, 상환, 자산 교환 등 복잡한 작업을 단일 거래로 수행할 수 있도록 지원합니다.

또 디파이 세이버는 균형 잡힌 자동화 도구 세트를 제공합니다. 손실 제한과 이익 실현, 추적 손실, 자동 증액, 자동 상환 트리거를 설정하여 위험을 관리하고 이익을 확보할 수 있습니다.

론 쉬프터(Loan Shifter) 기능은 프로토콜 간 포지션을 이동하거나 담보와 부채를 즉시 교환할 수 있습니다.

디파이 세이버의 다른 주요 기능에는 다음이 포함됩니다.

• 내장형 어그리게이터는 원인치(1inch), 파라스왑(Paraswap), 카이버(Kyber) 등 다양한 프로토콜에서 서비스 수수료 없이 최고의 금리를 찾아줍니다.
• DFS 디스커버(DFS Discover) 페이지(2025년 5월 출시)는 플랫폼 내 모든 기회를 요약한 개요를 제공합니다.
• 레시피 크리에이터(Recipe Creator)는 레버리지, 파밍, 리밸런싱 등 여러 작업을 하나의 거래로 연결할 수 있습니다.
• Tx세이버(TxSaver)는 MEV를 차단하고 자산으로 가스 비용을 결제하며 실패한 거래로 인한 손실을 방지합니다.
• 시뮬레이션 모드는 테스트넷 토큰을 사용해 디파이 전략을 위험 없이 테스트할 수 있습니다.

디파이 세이버는 이더리움, 옵티미즘(Optimism), 아비트럼 원(Arbitrum One), 베이스(Base) 등 4개 네트워크에서 이용 가능합니다.

2. 메타마스크(MetaMask)

메타마스크(MetaMask)는 가장 인기 있는 디파이 도구 중 하나입니다. 메타마스크는 브라우저 확장 프로그램으로 작동하는 암호화폐 지갑이지만, 사용자가 전체 이더리움 생태계와 그 많은 분산형 애플리케이션(Dapps)과 상호작용할 수 있도록 하기 때문에 강력한 도구입니다.

이 지갑은 가장 인기 있는 인터넷 브라우저인 크롬(Chrome), 브레이브(Brave), 파이어폭스(Firefox), 마이크로소프트 엣지(Microsoft Edge)와 호환됩니다. 이더리움 블록체인을 지원하며, ERC-721 토큰도 포함됩니다.

디파이 사용자는 메타마스크를 통해 다양한 분산형 암호화폐 거래소(DEX)에 쉽게 연결할 수 있으며, 이는 상호 운용성을 위한 필수 도구입니다.

3. 디파이 펄스(DeFi Pulse)

디파이 펄스(DeFi Pulse)는 모든 디파이 애플리케이션의 리더보드입니다. 이 애플리케이션은 디파이 자산과 프로젝트를 추적하는 데 도움을 줍니다.

암호화폐 애호가들은 디파이 펄스를 통해 대부분의 디파이 프로토콜에 대한 최신 순위와 분석을 확인할 수 있습니다.

이 서비스는 주요 디파이 플랫폼의 총 잠금 가치(TVL, Total Value Locked)를 추적하며 기타 지표도 제공합니다. 디파이 펄스는 최고의 디파이 리소스를 모은 디파이 리스트(DeFi List)도 제공합니다.

4. 코인베이스 월렛(Coinbase Wallet)

코인베이스 월렛은 암호화폐 거래소인 코인베이스와 똑같지 않습니다. 코인베이스 월렛은 다중 코인 이더리움 기반 지갑이며, 디앱 브라우저로도 기능합니다.

코인베이스 월렛은 코인베이스 계정이 필요하지 않으며, 사용자가 기기에서 암호화폐 자금을 안전하게 보관하고 거래할 수 있도록 합니다. 이 지갑은 사용자가 암호화폐 자금에서 이자를 얻을 수 있도록 합니다.

코인베이스와 달리 코인베이스 월렛에서는 사용자가 지갑에 대한 완전한 통제권을 가지고 개인 키에 접근할 수 있습니다. 이 지갑은 이더리움 기반 디앱(Dapp)으로의 게이트웨이 역할을 합니다.

5. 디파이라마(DefiLlama)

디파이라마는 디파이 프로토콜을 추적하는 매우 유용한 도구로, 총 잠금 가치(TVL) 및 다양한 시간대에 따른 변화를 포함한 통계를 제공합니다.
디파이라마는 시장 내 모든 디파이 프로토콜을 포함하는 것을 목표로 하며, 현재 이더리움, 바이낸스 스마트 체인(Binance Smart Chain, BSC), 솔라나, 아발란체(Avalanche), 폴리곤(Polygon) 등 플랫폼을 목록에 포함하고 있습니다. 지원되는 체인의 전체 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

디파이라마는 사용자가 여러 카테고리에 따라 프로토콜을 쉽게 분석할 수 있도록 돕습니다.

• 에어드롭
• DEX
• 자산
• 대출
• 수익
• 보험
• 옵션
• 스테이킹

디파이라마는 사용자가 여러 블록체인에서 프로토콜을 추적하고 비교할 수 있는 강력한 디파이 도구입니다.

6. 댑레이더(DappRadar)

댑레이더는 3,000개 이상의 디앱에 대한 인사이트를 제공하는 플랫폼입니다. 이 스타트업은 리투아니아에 본사를 두고 있으며, 가능한 한 많은 디파이 구성 요소를 포함하도록 확장할 계획입니다.

댑레이더의 주요 장점은 사용자와 개발자가 데이터 분석을 용이하게 한다는 점입니다. 디앱에 대한 모든 데이터를 분석함으로써 사용자는 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다. 개발자는 댑레이더를 통해 새로운 디앱을 연구하고 발견할 수 있으며, 사용자는 이 디파이 도구에서 데이터를 수집해 소비자로 참여할 수 있습니다.

7. 제리온(Zerion)

제리온은 사용자가 단일 플랫폼에서 전체 디파이 포트폴리오를 관리하고 성장시킬 수 있도록 합니다. 이 플랫폼은 디파이 지수 및 디파이 블루칩과 같은 도구와 제품을 제공합니다. 사용자는 디파이 토큰을 거래하고, 체인 간 자산을 전송하며, NFT 컬렉션을 한 곳에서 보여줄 수 있습니다.

폴리곤(Polygon), 옵티미즘(Optimism), 아비트럼(Arbitrum), 바이낸스 스마트 체인(BSC) 등 다중 네트워크를 지원합니다. 제리온은 주요 분산형 거래소와 레이어2 블록체인을 수수료 없이 통합합니다.

직관적인 인터페이스를 통해 플랫폼 사용자는 포트폴리오의 다양한 측면을 관리할 수 있으며, 풀과 NFT도 포함됩니다.

NFT 소유자는 아이폰이나 애플 워치에서 즐겨찾는 수집품과 예술 작품을 위젯으로 확인하고, 친구나 가족에게 몇 번의 클릭으로 공유할 수 있습니다.

8. 리퀴디티폴리오(LiquidityFolio)

리퀴디티폴리오는 유동성 공급자가 유니스왑, 커브(Curve), 밸런서(Balancer), 원인치(1inch) 등 가장 인기 있는 유동성 프로토콜에서 투자를 관리하는 데 도움을 줍니다.

이 도구는 포트폴리오 추적 및 수수료, 일시적 손실 등 특정 기준에 따른 풀 연구를 지원합니다.

암호화폐 투자자는 이 도구를 사용하여 지원되는 프로토콜에서 ERC-20 토큰과 관련된 최고의 수익률을 제공하는 유동성 풀을 찾을 수 있습니다.

9. 오리온 프로토콜(Orion Protocol)

오리온 프로토콜은 암호화폐 시장으로의 게이트웨이라고 자칭합니다. 이 플랫폼은 거래, 스테이킹, 브리지 서비스 등 다양한 서비스를 제공하여 대부분의 암호화폐 요구사항을 충족하는 단일 접근 포인트로 기능합니다. 오리온을 사용하면 많은 혜택을 얻을 수 있습니다.

오리온을 통해 중앙화 및 분산형 거래소를 모두 이용할 수 있으며, 사용자는 최상의 가격과 0% 슬리피지를 경험할 수 있습니다. 플랫폼은 시장 분석을 위한 거래 도구도 제공하며, 다중 계정 없이도 차익 거래 기회를 실행할 수 있습니다.

기타 기능으로는 개발자 키트, NFT 어그리게이터, 그리고 당연히 ORN 토큰(플랫폼 전체를 구동하는 토큰)이 포함됩니다.

10. 듄 애널리틱스(Dune Analytics)

듄 애널리틱스는 블록체인 연구에 사용됩니다. 이는 가장 인기 있는 디파이 분석 도구 중 하나입니다. 사용자는 블록체인에서 데이터를 시각화하기 위해 맞춤형 쿼리를 쉽게 생성할 수 있습니다.

이 도구는 쿼리에 SQL을 사용하며, 쿼리 결과를 대시보드에 시각화할 수 있습니다. 사용자는 쿼리 템플릿을 사용하거나 자체 템플릿을 생성할 수 있습니다. 듄 애널리틱스는 사용자가 이더리움, 매틱(Matic), 옵티미스틱(Optimistic), 엑스다이(xDai)에서 데이터를 추출하고 분석할 수 있도록 무료로 제공합니다.

이 디파이 분석 도구의 주요 기능은 시각화 기능입니다. 단점은 무료 버전에서는 한 번에 세 개의 쿼리만 실행할 수 있다는 점입니다.

11. 리버트 파이낸스(Revert Finance)

리버트 파이낸스는 디파이 유동성 공급자를 위한 강력한 분석 도구입니다. 이 도구는 유니스왑 및 스시스왑 DEX의 유동성 풀에 대한 필수적이고 정확한 정보를 투자자에게 제공하기 위해 설계되었습니다.

이 도구는 단순하고 직관적인 인터페이스를 제공하며, 사용자가 어떤 유동성 풀에 자금을 투입할지 결정하는 데 필요한 핵심 정보를 제공합니다.

리버트 파이낸스의 단순하면서도 강력한 기능은 사용자가 모든 중요한 데이터를 한눈에 확인할 수 있다는 점입니다. 주요 대시보드에는 자산의 총 가치를 미국 달러(USD)로 표시합니다. 이 디파이 도구는 또한 모든 스테이킹 보상, 현재 시장 가격, 사용 가능한 LP 토큰을 표시합니다.

12. APY.비전 (APY.Vision)

APY 비전은 유동성 풀 제공자와 수익 농부들을 위한 주요 디파이 분석 및 모니터링 도구로 자리매김하기 위해 노력하고 있습니다.

모든 디파이 투자자는 수익을 내기 위해 사용 중인 서비스와 투자를 세심하게 추적해야 합니다. 다행히 이 도구는 디파이 유동성 포지션과 일시적 손실을 실시간으로 관리하는 데 도움을 주는 디파이 도구 중 하나입니다.

다른 도구와 달리 APY 비전은 투자 포지션의 진입 및 퇴출 시점을 분석하는 인사이트를 제공합니다. 또한 일시적 손실과 보유 수익을 비교 분석하기 위한 데이터를 생성할 수 있습니다.

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13. 디파이일드(DEFIYIELD)

디파이일드는 투자자의 자금을 보호하고 자산의 전체적인 현황을 제공하며 최고의 투자 기회를 찾는 것을 목표로 하는 자산 관리 디파이 분석 도구입니다.

사용자는 디파이일드 대시보드에서 모든 디파이 토큰을 확인할 수 있습니다. 대시보드를 통해 암호화폐 사용자는 다음과 같은 작업을 쉽게 수행할 수 있습니다.

• 투자 지표 모니터링 (이익, 손실, 일시적 손실, 파밍 보상)
• 투자 기회 탐색
• 다양한 블록체인에 걸쳐 다양한 프로젝트에 자금을 할당
• 안전하고 보호받기. 사용자는 백도어나 악의적인 코드가 포함된 악성 디앱에 대한 경고를 받습니다.

14. 원인치(1inch)

원인치는 다양한 최첨단 프로토콜을 갖춘 DEX 애그리게이터입니다. 디파이 사용자를 위해 거래가 저렴하고 빠르며 안전합니다. 세 가지 큰 특징이 있습니다.

• 애그리게이션 프로토콜(Aggregation Protocol)은 다중 유동성 소스 간 비용 효율적이고 안전한 스왑 거래를 제공합니다.
• 유동성 프로토콜은 프론트러닝 공격으로부터 사용자를 보호하는 차세대 자동화된 시장 메이커로, 유동성 제공자에게 매력적인 기회를 제공합니다.
• 리밋 오더 프로토컬(Limit Order Protocol)은 디파이에서 혁신적이고 유연한 리미트 오더 스왑 기회를 제공합니다.

지원되는 유동성 소스에는 이더리움, 바이낸스 스마트 체인(BSC), 폴리곤(Polygon), 옵티미스틱 이더리움(Optimistic Ethereum), 아비트럼(Arbitrum), 아발란체(Avalanche), 노시스 체인(Gnosis Chain)이 포함됩니다. 또한 원인치 월렛(1inch Wallet)이라는 멀티체인 모바일 플랫폼도 제공되며, 안전한 저장, 거래, 스테이킹 기능을 갖춘 직관적인 인터페이스를 제공합니다.

밸런서는 무엇인가요?

밸런서(Balancer)는 암호화폐 커뮤니티에서 이미 널리 알려진 자동화된 시장 메이커(AMM)입니다. AMM 기능 외에도 포트폴리오 관리 기능을 제공하며, 트레이더들이 차익 거래 기회를 따라 거래할 때 수수료를 수집합니다.

밸런서는 스마트 오더 라우팅과 맞춤형 토큰 가중치, 스왑 수수료, 어떤 가격 흐름에서도 작동하는 유동성 풀 등 다양한 기능이 결합되어 있습니다. 특히, 디파이 애호가들에게 비용 효율적인 거래 플랫폼을 제공합니다. 복잡한 기능을 단순한 방식으로 제공하는 것을 원한다면 추천합니다.

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