한국 금융정보분석원(FIU)은 금융위원회(FSC)의 일부로서 국내 최대 암호화폐 거래소인 업비트에서 고객 신원확인(KYC) 요건을 위반한 의심 사례 50만 건에서 60만 건을 적발하였습니다.
이 발견은 업비트의 사업 면허 갱신 신청을 면밀히 검토하는 과정에서 이루어졌으며, 법적 및 규제적 결과에 대한 우려를 불러일으킵니다.
업비트, KYC 규칙 위반 의혹 일어
매일경제는 금융 분야의 소식통을 인용하여 FIU의 발견이 8월 말에 시작된 집중 검사의 결과라고 보도하였습니다. 이 위반 사항들은 업비트의 고객 검증 절차의 허점과 관련이 있으며, 이는 자금세탁 방지(AML) 및 테러자금 조달 방지(CTF) 조치의 중요한 부분입니다.
위반 사례로는 불완전하거나 흐릿한 신분증 문서에도 불구하고 계정이 승인된 경우가 포함됩니다. 금융 규제 기관에 따르면 이는 자금세탁과 같은 불법 활동을 촉진할 수 있습니다.
업비트의 한 관계자는 기밀 유지 조항을 인용하여 FIU의 진행 중인 검토에 대해 언급을 자제했다고 합니다. 그러나 금융 당국이 문제가 된 사례의 유효성을 검증함에 따라 거래소의 운영 미래가 불투명해졌습니다. 위반 건수당 최대 1억원(약 7만5000달러)의 벌금이 부과될 수 있습니다.
업비트가 조사를 받은 것은 이번이 처음이 아닙니다. 한국 당국은 현지 암호화폐 시장에서의 지배적 위치 때문에 지속적으로 거래소를 감시해 왔습니다. 특히 이 거래소는 남아시아 지역에서 가장 큰 거래량을 자랑합니다.
BeInCrypto가 보도한 바에 따르면, 최근 한국 의원들은 업비트에 대한 조사를 시작했습니다. 이 조사는 거래 플랫폼을 중심으로 구축된 가상 자산 시장의 독점 구조에 초점을 맞추었습니다. 마찬가지로 업비트에 상장된 것은 시장 변동을 크게 일으키는 것으로 알려져 있으며, 이는 투명성과 공정한 관행에 대한 질문을 불러일으킵니다.
업비트 상장
최근 업비트가 유니스왑(UNI) 거래 쌍을 확장하면서 분산형 거래 토큰의 거래량이 150% 급증하였습니다. 마찬가지로 거래 쌍 확장 후에는 Cat in a Dogs World (MEW)가 새로운 최고치를 기록하였습니다. 업비트의 거래 활동으로 혜택을 본 다른 토큰으로는 인젝티브(INJ)와 현실세계 자산(RWA) 토큰 온도 파이낸스(ONDO)가 있습니다.
그러나 한국의 트레이더들이 특히 알트코인에 대해 ‘펌프 앤 덤프’ 작전에 참여하는 것은 무시할 수 없습니다. 크립토퀀트의 CEO 기용주는 일부 트레이더들이 업비트의 상장을 이용하여 토큰 가격을 인위적으로 부풀린 후 다른 투자자들에게 손해를 입히고 매도한다고 지적했습니다.
“한국의 암호화폐 트레이더들은 아이러니하게도 알트코인을 펌핑하고 덤프하는 것을 좋아합니다,” 기용주가 언급하며 비디오로 보여주었습니다.
또한, 트레이더들은 한국과 해외 거래소 간의 가격 차이인 김치 프리미엄을 이용하기도 합니다. 이러한 관행은 업비트의 경영과 직접적인 연관은 없지만, 거래소의 상장이 시장에 미치는 영향은 부인할 수 없습니다.
한편, 규제 도전이 계속되는 가운데 업비트는 최근 투명성과 사용자 보호를 강화하기 위한 조치를 취했습니다. 7월에는 새로 제정된 가상 자산 사용자 보호법에 따라 처음으로 공개 고지를 발행하였습니다. 이는 업비트의 재정 안정성, 사용자 자산 보유 및 위험 관리 관행을 증명하며, 변화하는 규제 기준에 부합하기 위한 노력을 반영합니다.
또한, 업비트는 글로벌 규정 준수에서 진전을 이루었습니다. 1월에는 싱가포르 금융청(MAS)으로부터 디지털 결제 토큰 서비스 면허를 획득하였습니다. 이는 같은 규제 기관으로부터 이전에 받은 조건부 승인에 이은 것입니다. 이 면허는 국내에서의 감독을 받는 가운데에서도 업비트가 국제 시장에서의 규제 준수에 대한 헌신을 반영합니다.
그럼에도 불구하고 FIU의 발견은 업비트에게 국내외적으로 중대한 영향을 미칠 수 있습니다. 금융 감독 기관은 아직 확정적인 결론을 발표하지 않았지만, 잠재적 위반의 규모는 큰 벌금을 초래할 수 있습니다.
또한, 명성 훼손 외에도 이 사건은 한국의 성장하는 암호화폐 부문에서 KYC 관행과 규제 준수에 대한 더 넓은 논의를 촉발할 수 있습니다. 시장 리더로서 업비트의 영향력은 특히 중요합니다. 한국의 거래량을 지배할 뿐만 아니라 트렌드와 토큰 채택률에도 영향을 미칩니다.
비인크립토 웹사이트에 포함된 정보는 선의와 정보 제공의 목적을 위해 게시됩니다. 웹사이트 내 정보를 이용함에 따라 발생하는 책임은 전적으로 이용자에게 있습니다.
아울러, 일부 콘텐츠는 영어판 비인크립토 기사를 AI 번역한 기사입니다.
