워싱턴 주 규제 기관이 코인미(CoinMe)가 8백만 달러 이상을 고객 자금이 아닌 자체 수익으로 처리했다는 혐의로 모든 송금 활동을 중단하도록 명령했습니다.
금융감독청(DFI)은 12월 1일 “안전하지 않고 건전하지 않은 관행”을 이유로 긴급 중지 명령을 발령했습니다.
규제당국, 고객 자금 오용 경고
DFI는 코인미가 암호화폐 바우처에 소비자가 지불한 돈을 안전하게 보호하지 않았다고 말했습니다. 대신, 회사는 청구되지 않거나 만료된 바우처 잔액을 수익으로 계산했다고 합니다.
Sponsored파일링에 따르면, 고객들은 코인미 키오스크에서 바우처를 구매했지만 이를 환전하지 않았습니다. 워싱턴 법에 따르면, 기업들은 이러한 자금을 소비자 재산으로 유지하거나 청구되지 않은 자산으로 전환해야 합니다.
그러나 DFI는 코인미가 잔액을 기업 수익으로 처리했다고 말합니다. 규제 당국은 이것이 소비자에게 해를 끼치고 회사의 재정 상태를 왜곡했다고 주장합니다.
이러한 발견으로 인해 DFI는 코인미에게 주 내 모든 송금 및 키오스크 관련 작업을 중단하도록 명령했습니다. 이 명령에 따라 회사는 워싱턴 소비자로부터 새로운 자금을 받을 수 없습니다.
당국은 또한 영향을 받은 고객들에게 보상을 추구할 것이라고 말했습니다. 기관은 코인미의 주 돈-전송 라이선스를 폐지할 계획을 알렸습니다.
중지 명령에는 여러 위반 사항이 나열되어 있습니다. 여기에는 필수 순자산을 유지하지 못하고, 부정확한 기록을 유지하며, 잘못된 보고서를 제출하는 것이 포함됩니다.
DFI는 또한 일부 코인미 바우처에 더 이상 작동하지 않는 지원 전화번호가 표시되었다고 지적했습니다. 규제 당국은 이것이 소비자 보호가 미흡한 데 기여했다고 밝혔습니다.
현금-암호화폐 ATM 네트워크 타격
이 조치는 미국 암호화폐 ATM 운영자에 대한 가장 심각한 주 규제 조치 중 하나입니다. 코인미는 국내 최대의 현금-암호화폐 네트워크 중 하나를 운영하고 있습니다.
이 사건은 물리적 현금을 취급하는 암호화폐 온램프에 대한 증가하는 감시를 강조합니다. 규제 당국은 이러한 회사들이 전통적인 돈-전송자와 동일한 기준을 따르기를 기대합니다.
코인미는 명령에 이의를 제기할 수 있지만 워싱턴 규제 당국은 사건을 확대할 준비가 된 것으로 보입니다. 주가 회사의 라이선스를 폐지하면 코인미는 워싱턴에서 모든 송금 서비스를 운영할 수 있는 능력을 잃게 됩니다.
한편, DFI는 영향을 받은 고객에게 잠재적인 환불 청구를 준비할 것을 촉구했습니다. 기관의 우선 순위는 자금을 안전하게 관리하도록 허가받은 기업에 의존하는 소비자를 보호하는 것입니다.
