2025년, 암호화폐가 주류 포트폴리오 구성 요소로 부상합니다. 그러나 많은 자문가들이 여전히 뒤쳐져 있으며, 이미 그들의 비즈니스에 타격을 주고 있습니다.
최근 조사에 따르면, 미국 투자자의 35%는 암호화폐 노출을 제공하지 않는 자문가에서 멀어졌다고 말합니다.
Sponsored코인 투자자…자문가 간의 간극 증대
제로 해시의 “암호화폐와 미래 부의 연구”는 18세에서 40세 사이의 500명 미국 투자자의 응답을 기반으로 합니다. 가계 소득은 10만 달러에서 100만 달러 이상에 이릅니다.
보고서에 따르면, 18세에서 40세 사이의 미국 투자자의 61%가 디지털 자산을 보유하고 있습니다. 이들 중 43%는 포트폴리오의 5–10%를 암호화폐에 할당합니다. 또한, 27%는 11–20%를 할당하고, 11%는 20% 이상을 보유합니다.
이는 암호화폐가 부동산처럼 젊은 포트폴리오에서 흔해지며, 헤지펀드, 예술, 수집품보다 더 흔합니다. 하지만 보고서는 투자자 기대와 전통적 자산 관리자들의 현재 제공 간의 격차가 커지고 있음을 드러냅니다.
급속한 채택 증가에도 불구하고, 암호화폐 투자자의 76%는 금융 자문가를 피하고 독립적으로 디지털 자산을 구매 및 관리합니다. 이는 부를 축적하는 방식에서 젊은 세대가 전통적인 조언보다 자율적인 방법을 선호하는 주요 변화를 나타냅니다.
이 격차는 더 이상 추상적인 문제가 아닙니다. 이는 실시간으로 투자자 행동을 변화시키고 있습니다 — 자문 회사에 측정 가능한 재정적 결과를 초래하며.
이 연구의 가장 주목할 만한 발견 중 하나는 암호화폐 지원 부족으로 인한 자산 유출 규모입니다. 투자자의 35%가 이미 암호화폐 노출을 제공하지 않는 자문가에서 자금을 이동했습니다.
이들은 상징적인 계정 이동이 아닙니다: 이탈한 자 중 절반 이상은 25만 달러에서 100만 달러 사이의 자금을 옮겼습니다. 고액 자산 고객 사이에서는 이탈률이 크게 증가하여 51%에 이릅니다.
“51%의 고액 자산 고객이 암호화폐 접근의 제한으로 인해 이미 자금을 이동했습니다(기대보다는 34%). 그리고 금액은 큽니다: 많은 이들이 50만 달러에서 100만 달러 이상 옮겼습니다. 자문가들은 계정을 잃을 위험만 있는 것이 아닙니다, 그들의 가장 큰 수익 관계 중 일부를 잃을 위험에 처해 있습니다.” 보고서는 읽었습니다.
암호화폐 노출은 더 이상 투기적 보너스로 보지 않으며, 다양화된 부 구성의 핵심 부분으로 간주됩니다. 연구는 투자자의 71%가 총 포트폴리오의 5%에서 20%를 암호화폐 자산에 할당한다고 밝힙니다.
참여도가 빠르게 증가하고 있으며, 84%가 앞으로 12개월 내에 암호화폐 보유를 늘릴 계획입니다. 거의 절반은 이러한 할당을 “상당히” 늘릴 것으로 예상합니다. 이는 디지털 자산이 장기적인 부 포트폴리오의 구조적 구성 요소가 되고 있음을 시사합니다.
동시에 신뢰와 보안은 여전히 필수적입니다. 투자자들은 전통 자산 관리에서 기대하는 것과 동일한 기준을 암호화폐에서 원한다고 말합니다.
여기에는 독립적인 감사, 투명한 보고, 규제된 수탁자, 보험된 보관이 포함됩니다. 보고서는 63%가 자산이 전통적 투자와 동일한 대시보드에 나타나면 자문가를 통해 암호화폐에 투자할 가능성이 더 높다고 합니다. 즉, 투자자들은 접근만 요구하는 것이 아닙니다 — 통합되고, 규정을 준수하며, 친숙한 경험을 원합니다.
기관의 모멘텀이 이러한 변화를 강화하고 있습니다. 투자자의 82%는 블랙록, 피델리티, 모건 스탠리, 로빈후드와 같은 회사의 움직임이 암호화폐의 영속성과 적합성에 대한 자신감을 증가시켰다고 말합니다. 자문 포트폴리오에 적합성을 강화합니다.
“암호화폐는 이제 핵심 할당입니다. 투자자들, 특히 고액 자산은 더 많은 할당을 하고 있으며, 그들의 개인 자산 관리자가 따라잡기를 기다리지 않고 있습니다. 자문가가 기관급 투명성과 보유를 제공하는 매끄러운 경험을 제공하면, 높은 가치의 고객을 유지하고, 새로운 고객을 확보하며, 운용 자산을 확장할 것입니다.” 제로 해시는 말했습니다.
자문 회사들이 그들의 제안을 현대화하거나 관련성과 자산을 잃을 위험에 처할 압박을 받고 있습니다 — 이를 시행하는 플랫폼과 자문가에게.
