심천에 본사를 둔 금 거래 플랫폼이 실물 자산 없이 레버리지를 활용한 베팅 운영을 하다가 붕괴되어, 15만 명 이상의 투자자가 자금을 회수하기 위해 분주하게 움직이고 있습니다.
이번 제르 붕괴는 최근 중국 전역의 무허가 금 거래 플랫폼 중 최대 규모로, 피해자들이 모든 법적 권리를 포기하는 조건으로 원금의 일부만 지급하는 상환 방안을 거부하면서 대치 상황으로 번지고 있습니다.
Sponsored제레, 어떻게 일했나
제르는 중국 최대 금·보석 거래 허브인 수이베이에서 사업을 운영했습니다. 해당 플랫폼은 수수료 없는 금 교환과 매력적인 환매 가격, 그리고 “사전 설정 가격 거래“라는 상품을 제공하여 소액의 달러 4달러만 예치해도 1g 금 가격을 고정할 수 있다고 홍보하여 대규모 소매 투자자를 끌어모았습니다.
실제로 이 메커니즘은 무허가 옵션 거래처럼 작동했습니다. 제르는 모든 이용자의 베팅 반대편에 섰으며, 최대 40배까지 레버리지를 제공했습니다. 실물 금은 단 한 번도 실제로 거래되지 않았습니다. 사용자가 이익을 보면 제르는 그 차액을 지급해야 했습니다. 금값이 급등할 때 해당 부채는 감당하기 어려운 수준이 되었습니다.
뱅크런
1월 20일경부터 인출이 제한되었으며, 일일 한도는 달러 69달러 또는 금 1그램으로 제한되었습니다. 수천 명의 투자자는 타 지방에서 심천 본사까지 찾아와 자금 반환을 요구했습니다. 경찰과 실랑이도 보고되었습니다. 현지 언론에 따르면 피해자의 대다수는 전업 주부와 서민 투자자인 것으로 나타났습니다.
Sponsored Sponsored지급액, 예상보다 크게 밑돌다
현지 정부는 특별 전담팀을 구성하고 1월 31일 자산 처분과 자금 유치 이후 제르가 상환 절차를 시작했다는 소식을 발표했습니다. 제3자 감사를 의뢰하였으며, 당국은 134억 위안 미지급금이라는 수치가 “크게 과장됐다”고 밝혔습니다.
하지만 피해자들에게 상환 현실은 냉혹했습니다.
플랫폼은 처음에 원금의 20% 일시불 지급 혹은 12개월에 걸쳐 40% 분할 지급 중 선택지를 제안했습니다. 실제 지급 비율은 20%에도 한참 못 미친 사례가 이어졌습니다.
허난 출신 한 투자자는 달러 5,100달러를 투자해 두 차례 상환신청을 했습니다. 첫 번째 신청에선 달러 1,219달러, 두 번째는 달러 244달러만 지급 제안을 받았습니다. 또 다른 피해자는 계정에 현금 달러 44,400달러, 금 5.2그램, 은 1,000그램을 보유했으나 달러 2,800달러만 제안받았으며 이는 전체 자산의 약 6%에 불과했습니다.
Sponsored Sponsored플랫폼에서 백금(플래티넘)을 구매한 고객은 상환액 계산 대상에서 완전히 제외되어, 제르가 실물 금속을 보유하지 않았다는 의혹이 제기되고 있습니다.
형사 사면 조항 논란 불거지다
더불어, 제르의 환급 절차는 피해자들에게 “형사 면책 동의서” 등 세 가지 계약에 서명할 것을 요구합니다. 다수의 투자자에 따르면 이 문서에 서명하면 최종 수령액에 관계없이 추가 법적 조치 권리를 포기하게 됩니다.
“서명해도 실제로 돈을 받을 수 있다는 보장이 없습니다. 그리고 소송 권리도 포기합니다. 겨우 1,700위안(달러 236달러) 때문에 그래야 하나요?”라고 정저우의 한 투자자가 현지 언론에 말했습니다.
Sponsored많은 이들이 서명을 거부했고, 플랫폼과 대치 상황이 이어지고 있습니다. 여러 명은 독자적으로 법적 대응을 준비 중이라고 밝혔습니다.
특이한 사례 아니다
제르만의 문제가 아닙니다. 최근 중국 곳곳의 유사 플랫폼들 역시 금값 급등으로 헤지 메커니즘과 자금 유동성 확보에 실패하며 운영이 중단되는 사례가 잇따랐습니다.
제르의 SNS 계정은 삭제되었습니다. 회사에 계속적으로 연락을 시도했으나 응답이 없었고, 소유주인 장즈텅과도 연락이 닿지 않았습니다.
뤄후구 전담팀은 피해자 신청 접수를 계속 진행 중이라고 밝혔습니다. 조사는 현재도 계속되고 있습니다.
