뉴욕의 최고 금융 규제 기관은 은행들이 블록체인 분석을 채택하도록 촉구하며 암호화폐 관련 위험에 대한 감독을 강화할 것을 시사했습니다.
이 조치는 전통적인 기관들이 디지털 자산에 대한 노출이 증가하고 있다는 규제 당국의 우려를 반영합니다. 암호화폐 관련 기업들은 이미 모니터링 도구에 의존하고 있지만, 금융 서비스부는 이제 은행들이 불법 활동을 감지하기 위해 이를 사용하기를 기대합니다.
NYDFS, 준수 기대사항 발표
수요일에 애드리엔 해리스 감독관이 발행한 이 통지는 모든 주 헌장 은행과 외국 지점에 적용됩니다. 뉴욕주 금융 서비스부(NYDFS)는 산업 서한에서 블록체인 분석이 각 은행의 규모, 운영 및 위험 수용도에 따라 준수 프로그램에 통합되어야 한다고 강조했습니다.
Sponsored규제 기관은 암호화폐 시장이 빠르게 진화하고 있어 기관들이 정기적으로 프레임워크를 업데이트해야 한다고 경고했습니다.
“신기술은 진화하는 위협을 도입하며, 이는 향상된 모니터링 도구를 필요로 합니다.”라고 통지는 명시했습니다.
은행들이 가상 화폐 거래와 관련된 자금 세탁, 제재 위반 및 기타 불법 금융을 방지해야 한다고 강조했습니다. 이를 위해, 부서는 블록체인 분석이 적용될 수 있는 특정 영역을 나열했습니다:
- 암호화폐 노출이 있는 고객 지갑을 스크리닝하여 위험을 평가합니다.
- 가상 자산 서비스 제공자(VASP)로부터 자금의 출처를 확인합니다.
- 생태계를 전체적으로 모니터링하여 자금 세탁이나 제재 노출을 감지합니다.
- 제3자 VASP와 같은 상대방을 식별하고 평가합니다.
- 예상 거래 활동과 실제 거래 활동을 평가하며, 달러 기준 임계값을 포함합니다.
- 새로운 디지털 자산 제품과 관련된 위험을 평가하여 출시 전에 고려합니다.
이러한 예시는 기관들이 모니터링 도구를 맞춤화하여 위험 관리 프레임워크를 강화할 수 있는 방법을 강조합니다.
이 지침은 2022년부터 주에서 암호화폐 감독을 규제해 온 NYDFS의 가상 화폐 관련 활동(VCRA) 프레임워크를 확장합니다.
규제당국, 더 큰 영향 신호
시장 관찰자들은 이 통지가 새로운 규칙보다는 기대치를 명확히 하는 것이라고 말합니다. 블록체인 분석의 역할을 전통 금융에 공식화함으로써, 뉴욕은 은행들이 암호화폐 노출을 틈새 문제로 취급할 수 없다는 생각을 강화하고 있습니다.
분석가들은 이 접근 방식이 뉴욕을 넘어 확산될 수 있다고 믿습니다. 연방 기관과 다른 주의 규제 기관들은 이 지침을 디지털 자산 채택의 현실에 맞춰 은행 감독을 조정하는 청사진으로 볼 수 있습니다. 기관들이 블록체인 인텔리전스 도구를 채택하지 않으면 규제 감시를 초래하고 고객 신뢰를 보호할 능력을 약화시킬 수 있습니다.
암호화폐가 이제 글로벌 금융에 확고히 자리 잡은 상황에서, 뉴욕의 입장은 블록체인 분석이 은행에 선택 사항이 아니라 금융 시스템의 무결성을 보호하는 데 필수적임을 시사합니다.
