미러 프로토콜은 테라폼 랩의 최신 제품 중 하나다. 암호화폐 사용자들이 혁신적인 수단을 통해 금융 시스템과 상호작용할 수 있도록 하는 것을 목표로 한다. 암호화폐 이용자는 스마트 컨트랙트를 활용해 주식, 귀금속 등 실물 자산의 가격을 반영한 합성자산을 구매할 수 있다.
미러 프로토콜이 최고의 디파이(DeFi) 프로젝트가 될 확률은 얼마나 될까? 프로토콜이 나에게 유리하게 사용될 수 있을까? 다음에 나오는 포괄적인 가이드를 통해 알아보자.
이번 가이드의 내용:
- 미러 프로토콜이란?
- 미러 프로토콜은 어떻게 시작되었나
- 미러 프로토콜 배후의 팀
- 미러 프로토콜의 작동 방식
- 미러 프로토콜의 특징 Features of Mirror Protocol
- 미러 프로토콜이 가치있는 이유?
- 미러 프로토콜 사용법
- MIR 토큰
- 미러 프로토콜이 암호화폐 금융을 변화시킬까?
- 자주 묻는 질문
미러 프로토콜이란?
미러 프로토콜은 사용자가 합성 자산을 거래하고 생성하도록 해준다. 블록체인 기술을 이용해 기존 자산 세계를 통합하게 해주는 것이다. 이는 전통적인 은행 제도의 대안을 찾는 일반 사용자들에게 어필할 수 있는 프로토콜이다.
미러 프로토콜은 테라 블록체인을 사용하여 미러링된 자산 또는 mAssets로 알려진 합성 자산을 생성하는 디파이 프로토콜이다.
미러는 CosmWasm 스마트 계약 프로그래밍 언어를 사용한다. mAssets는 디지털 및 전통적인 금융 자산의 가격 행동을 복제한다. 거래는 중개인 없이 이루어지며 기본 자산을 직접 구입할 필요가 없다.
mAssets는 테라, 이더리움 및 바이낸스 스마트체인 네트워크를 통해 빠르고 쉽게 전송할 수 있다. 테라 스테이블 코인은 실제로 mAssets로 교환된다. mAssets는 담보부 채무 포지션(또는 CDP)에 예치될 수 있다. mAsset 값을 안정시키기 위해 프로토콜은 CDP를 사용한다.
미러 프로토콜은 어떻게 시작되었나
테라폼 랩스(Terraform Labs)는 2020년 초에 미러 프로토콜 출시를 담당했다. 테라폼 랩스는 대한민국에 본사를 두고 있으며 테라 네트워크도 만들었다. 권도형은 테라폼랩스와 미러 프로토콜의 CEO이자 공동 창업자이기도 하다.
테라폼랩스는 가격 안정형 파생자산을 테라 네트워크에 조성하기 위해 2020년 12월 미러 프로토콜을 도입했다. 미러 프로토콜은 완전한 탈중앙화를 목표로 한다. MIR 보유자가 프로토콜의 거버넌스를 수행한다는 것이다.
네트워크 참여자들은 MIR 토큰을 배포함으로써 이익을 얻는다. 프로토콜에서 이들의 역할에 따라 배포 모형이 결정된다. 이 프로젝트의 주요 목표는 금융 시장에 쉽게 접근할 수 있도록 하고 합성 자산 창출에 사용될 수 있는 유동성을 촉진하는 것이다.
미러의 기본 토큰은 MIR이다. 2020년 11월 11일부터 12월 4일 사이에 유니스왑과 테라스왑을 통해 테라 유동성 공급자에게 처음 발행되었다. 미러의 제네시스 이벤트는 테라 및 미러 사용자를 대상으로 4년간 MIR 토큰을 발행하기 시작했다. TVL(총예치금)을 기준으로 미러 프로토콜은 2021년 5월까지 15번째로 큰 디파이 프로토콜이며 1,180억 달러를 록된 담보로 가지고 있었다.
미러 프로토콜 지원 팀
권도형과 신형선(다니엘 신)은 2018년 1월에 공동으로 테라를 창업했다. 유용성과 가격 안정성에 초점을 맞춰 암호화폐와 블록체인 기술 채택을 촉진하는 방안으로 프로젝트를 구상했다. 권도형은 테라와 미러 프로토콜을 후원하는 회사인 테라폼 랩스의 CEO 역할을 맡았다.
권도형은 한국에서 의료기기 유통업자의 아들로 태어났다. 그는 암호화폐의 글로벌 목표에 대한 자신의 헌신을 자주 내비친 것으로 알려졌다.
애니파이는 권도형의 2016년 첫 번째 회사이며 한국 정부 관계자와 엔젤 투자자로부터 100만 달러의 보조금을 받았다. 권도형은 블록체인 기술의 사용을 실험하면서 암호화폐에 대해 처음 배웠다.
테라폼랩의 시작
신형선은 티켓몬스터의 공동 창업자이며 한국 기술계에서 널리 인정받고 있다. 2010년 전자상거래 웹사이트를 시작했으며 이 웹사이트는 재빠르게 한국에서 가장 큰 인터넷 회사들 중 하나로 성장했다. 신은 차세대 한국 기술 기업에 투자하고 싶다는 의사를 밝혔다. 이렇게 해서 권 CEO와 다니엘 신은 파트너십을 맺게 되었다.
미러는 테라라는 갤럭시를 둘러싸고 있는 앱들의 한 부분일 뿐이다. 그들은 이제 스스로를 테라나우트라 부른다. 그들은 자신들의 목표가 계속 확장하는 것이라고 말하며 탈중앙화 블록체인 기술을 활용해 금융의 모든 영역을 개선하려는 꿈을 가지고 있다.
미러 프로토콜의 작동방식
미러는 합성 거래 도구의 대안으로 기능한다. 권도형 CEO에 따르면 궁극적인 목표는 고전적인 금융 시스템에 대한 진정한 대안을 만드는 것이다.
미러 프로토콜을 통해 사용자는 주식이나 귀금속과 같은 금융자산을 보유하지 않고도 중요한 금융자산을 미러링하는 토큰을 거래할 수 있다. 실물 자산의 토큰화 시스템은 전 세계 거래자들의 진입 장벽을 줄여준다. 미러 프로토콜을 통해 전 세계 어디서나 토큰화된 자산을 거래할 수 있다는 뜻이다. 기존의 무역과 관련해서 이 정도의 여유를 가진다는 것은 불과 몇 년 전만 해도 전례가 없는 일이었다.
미러 프로토콜로 합성 주식 구입하기
하지만 정확히 어떻게 작동하는 걸까? 빅테크 회사의 하나인 애플을 예로 들어보자. 나스닥 시장에서 애플 주식의 거래는 매일 일어난다. 주식을 사는 것은 회사의 주식을 사는 것과 같다. 미러를 통해 우리는 애플 주식을 기반으로 새로운 자산을 만들 수 있다. 웹사이트에 가서 mAAPL이라는 이름의 주식을 찾으면 된다. AAPL은 나스닥에서 거래되는 주식의 이름이다.
웹 사이트에서는 mAAPL의 mAssets를 생성하기 위해 프로토콜에 자금을 투자해야 한다. 이를 미러 프로토콜에서 과다담보(overcollaterization)라고 한다. 이 프로세스는 급격한 가격 변동으로부터 보호하는 데 도움이 된다. 기본적으로 채무불이행의 경우 담보 제공이 충분하다는 뜻이다. 마지막으로 생성된 mAsset은 모방한 자산의 실제 가격을 반영한다. 본질적으로 기존의 주식 시장에 투자하면서 암호화폐 시장을 이용하는 방법이다.
따라서 mAAPL을 구매할 때 더 높은 가격을 지불해야 한다. 이것이 바로 과다담보이다. 게다가 실제 주식의 가격은 가격 변동의 영향을 받는다. 여러분이 그것을 구매할 당시에는 100달러의 가치가 있지만 다음 주에는 80달러 또는 120달러로 바뀔 수도 있는 것이다.
미러 프로토콜로 수익을 올리려면?
자산을 민팅하고 나면 mAAPL의 경우 다음과 같은 방법으로 수익을 얻을 수 있다.
- 자산을 유동성으로 제공하고 환전 수수료의 일부를 획득한다.
- 그들의 자산을 팔고 주식 가격 변동으로 이익을 얻는다. 같은 주식을 더 싸게 사면 담보를 풀어 차익을 챙길 수 있다.
- mAAPL을 투자 또는 양도하고 MIR을 획득한다.
당연히 토큰을 민팅한 사람으로부터 mAAPL을 구입할 수도 있다. 미러링된 자산은 프로토콜에서 거래할 수 있다. 이것은 전반적으로 기업에 투자하는 데 가장 좋은 전략이다. 이 토큰은 거래가능하며 또한 다른 체인이나 오프 체인(off-chain)으로 전송할 수도 있다.
미러 프로토콜 내의 역할
탈중앙화 개념은 테라 생태계의 핵심이다. 미러 프로토콜은 다른 제품과 마찬가지로 거버넌스 참여를 권장한다. 이러한 정신에 따라 사용자는 생태계 내에서 다양한 역할을 수행할 수 있다. 각 역할에는 인센티브가 있다. 그리고 각각 프로토콜의 일상적인 운영에 기여한다.
암호화폐 사용자는 미러 프로토콜 내에서 트레이더, 민터, 유동성 공급자, 스테이커, 파머 이 5가지 역할을 한다. 여기에 보조적 역할인 오라클 피더도 있다. 프로토콜 참여자마다 기여도가 다르다. 이 각각의 특징을 살펴보자.
민터(Minter)
민터는 기본적으로 합성 자산을 만든다. 일단 생성된 자산은 다양한 방식으로 거래될 수 있다. 민터는 자산을 보유하거나 이익을 위해 자산을 축소하는 것을 선택할 수 있다. 이윤을 얻기 위한 전략이 더 복잡할 수 있다는 점에서 트레이더들과 다르다. 이 때문에 그들이 민팅에 대해 더 높은 담보를 지불하는 것을 받아들인다.
민터는 mAsset에서 새롭게 민팅된 토큰을 받기 위해 담보 대출 포지션(CDP)에 들어가는 개개인을 말한다. CDP는 UST, mAssets 또는 화이트리스트 담보를 받아들일 수 있다. 또한 담보 비율을 mAsset 최소값과 프리미엄 비율을 곱한 값보다 높게 유지해야 한다. 이 비율을 결정하는 것은 거버넌스이다.
쇼터(Shorter)는 몇 가지 차이가 있지만 이와 유사한 비슷한 역할을 수행한다. 동일한 CDP는 쇼터로 걸린다. 하지만 이들은 새로 민팅된 sLP 동전을 얻기 위해 즉시 토큰을 판매한다. 테라스왑 가격이 오라클 가격보다 높으면 SLP 토큰을 MIR 보상에 걸 수 있다. 따라서 쇼터들은 반영된 자산의 가격 방향에 대해 효과적으로 쇼트를 취한다.
CDP의 최저 담보 비율을 초과하지 않는 한 초과 담보물이 인출될 수 있다. 채굴자들은 더 많은 담보를 예금하거나 태워 CDP의 담보 비율을 조정할 수 있는 옵션이 있다.
트레이더스(Traders)
트레이더들은 mAssets가 반영하는 주식의 가격 변동을 활용하는 사람들로 프로토콜에 이미 발행된 자산을 거래함으로써 회사의 주식에 대한 지지와 신뢰를 보여줄 수 있다. 이들은 테라스왑 네트워크를 통해 UST 스테이블 코인을 사용한다.
이것은 사용자에게 유리하게 미러 프로토콜을 사용하는 가장 간단한 방법이다. 트레이더로서 플랫폼을 활용하면 다른 주식 거래 앱을 사용하는 것과 같은 방식으로 프로토콜을 활용할 수 있다.
유동성 공급자
유동성 공급자는 같은 양의 mAsset과 스테이블 코인을 테라스왑 풀에 추가한다. 이것은 전체 시장에 대한 시장 유동성을 증가시킨다. 이러한 방식으로 새롭게 민팅된 LP 토큰은 유동성 공급자에게 보상된다. 이것은 풀에 있는 그들의 지분을 나타낸다. 이들은 또한 풀 거래 수수료를 통해 보상을 받는다.
스테이커스(Stakers)
스테이커(Staker)는 LP 토큰, sLP 토큰(Staking 계약 포함) 또는 MIR 토큰(Gover 계약 포함)을 MIR 토큰으로 스테이킹 보상을 획득하는 사용자를 말한다. LP 토큰과 sLP 토큰의 토큰 보유자는 인플레이션 관련 MIR 토큰의 보상을 받을 수 있는 반면, MIR 토큰의 스테이커는 CDP 인출 수수료를 통해 스테이킹 보상을 얻을 수 있다.
MIR 토큰을 스테이킹한 사용자는 투표 및 거버넌스 참여가 가능하다. MIR의 지분의 양에 따라 얼마나 많은 투표권을 갖는지 결정된다. 거버넌스 토큰은 프로토콜에 포함하기 위한 다양한 항목을 승인하는 데 도움이 된다. 예를 들어 mAssets의 화이트리스트가 발생하게 된다. 또한 투표는 프로토콜 매개 변수의 변경을 결정한다. 사용자는 어느 단계에서나 MIR 토큰을 분리할 수 있다. 하지만 투표는 차후의 선거에 전적으로 달려 있다.
파머스(Farmers)
미러 프로토콜에서는 암호화폐농사가 가능하다. 사용자는 프로토콜의 기본 토큰인 MIR을 인센티브로 받는다. 그 대가로 mAssets와 MIR에 유동성을 제공할 때 주조된 LP 토큰을 보유해야 하며 수익률은 1년 단위로 계산된다. MIR의 발행은 4년 동안 진행되며 이는 기술적으로 시간이 지남에 따라 MIR의 가치를 높일 수 있다.
미러 프로토콜의 특징
미러 프로토콜을 매우 흥미롭게 만드는 기능에는 여러 가지가 있다. 주요 측면은 당연히 일반 주식의 미러링이다. 이 외에도 프로토콜은 다양한 전략을 채택할 수 있는 사용자에게 인센티브를 제공한다.
미러 프로토콜에는 또한 MIR 토큰, LP 토큰 및 mAsset 토큰의 세 가지 토큰 유형이 있다. LP 토큰은 유동성 공급자가 풀에 유동성을 추가하는 데 사용된다. mAsset은 거래소 가격을 반영해 실제 자산의 거울 역할을 하는 블록체인 자산이다. 또한 MIR은 사용자가 LP 토큰을 걸고 거버넌스를 위해 투자하도록 권장한다.
ATQ캐피탈은 미러프로토콜의 지갑인 미러 월렛을 관리하며 이는 암호화폐를 살 때, 그리고 ETF를 암호화폐로 구입할 때도 사용된다. 사용자들은 금융 시장에 무제한으로 접근할 수 있다. 미러 월렛은 사용자가 프로토콜로 연결할 수 있는 간단한 지갑으로 다양한 합성 투자 옵션을 제공한다.
이 외에도 미러 프로토콜 웹 사이트에는 네 가지 필수 기능이 포함되어 있다. 이는 앞에서 설명한 역할과 일치한다.
거래(Trade)
이 탭을 통해 사용자는 MIR 및 민팅된 주식을 거래할 수 있다. 자산의 예상 풀 및 오라클 가격에 대한 정보가 제공된다. 예를 들어 mAAPL 사용자는 오라클 가격, 총 유동성 및 세금 수수료를 볼 수 있다. 테라 블록체인은 이 거래가 쉽게 이루어지도록 해준다.
대출(Borrow)
이 탭은 대출 조건을 표시하고 있다. 예를 들어 사용자는 mAAPL 주식에 대해 최소 150%의 담보금을 지불해야 한다. 여기에는 수수료도 포함되어 있다. 이용자들은 구매 전에 규정된 조건에 따라 대출금을 상환해야 한다.
농장(Farm)
‘농장’ 탭에는 사용자에게 사용 가능한 스테이킹 풀 목록이 제시된다. 사용자는 롱 포지션과 쇼트 포지션을 모두 통해 MIR 보상을 얻을 수 있다. 테라스왑 가격과 오라클 가격의 차이는 프리미엄이다. ‘롱팜(Long Farm)’ 포지션을 선택할 때 사용자는 자산과 UST의 동일한 값을 제공한다. ‘쇼트팜(Short Farm)’을 선택시에는 프로토콜에서 담보 자산을 잠근 다음 mAssets를 가져와야 한다. 사용자는 언제든지 LP 토큰을 분리할 수 있다.
거번(Govern)
다양한 제안에 대한 투표는 MIR 토큰을 사용하여 이루어진다. 이렇게 하면 네트워크의 탈중앙화가 보장된다. 담보 가치 및 화이트리스트 자산과 같은 이슈는 ‘거번(Govern)’ 탭에서 논의된다.
미러 프로토콜이 가치있는 이유
미러 프로토콜의 가치는 기술적 능력과 그 이면에 있는 기술에서 나온다. 따라서 기본 자산을 소유할 필요 없이 누구나 합성 자산을 생성할 수 있다. 자산 가치를 유지하기 위해 시스템은 스마트 계약 담보화를 사용한다. 기억해야 할 사실은 사용자의 다양한 역할이 토종 토큰의 범위 밖에 존재하는 인센티브를 제공한다는 점이다.
미러 프로토콜 사용 방법
미러 프로토콜 사용은 비교적 간단한 과정이다. 이용자들은 먼저 웹사이트에 접속해 암호화폐 지갑을 이용해 테라 블록체인에 접속해야 한다. 그리고 나서 합성 자산을 민팅 및 거래할 수 있는 선택권이 있다. 또한 농사를 짓거나, 빌리거나, 거번하는 과정에 참여할 수 있다. 대시보드(마이 페이지)에서 사용자는 모든 활성 트랜잭션을 볼 수 있다.
MIR 토큰
MIR은 미러 프로토콜의 기본 토큰이다. 그것은 프로토콜과 테라 블록체인의 모든 거래를 용이하게 한다. 이는 이해관계자에게 보상 시스템 내에서 기능하며 탈중앙화된 프로토콜 거버넌스에서 보유자의 투표권을 측정하는 토큰이다.
재평가 보장이라는 측면에서 MIR 토큰은 프로토콜 내에서 필수적이다. 이에 개발자들은 4년에 걸쳐 최대 3억7000만 토큰으로 제한하기로 했다. 마감시한이 가까워질수록 분배가 가속화된다. 비트코인과 마찬가지로 시간이 지날수록 보상이 줄어든다는 뜻이다. 희소성 요인이 MIR의 가치를 높이는 데 도움이 될 수 있다.
토크노믹스
총 토큰 공급량은 3억 7천만 MIR 토큰이다. 총 공급 분포는 4년에 걸쳐 발생한다.
미러 프로토콜에는 MIR 코인의 공급이 제한되어 있다. 제한된 공급은 MIR 토큰의 인플레이션과 평가 절하를 방지하는 역할을 한다.
MIR 가격 및 가격 예측
기사작성 시점 기준으로 MIR 한 단위는 약 $0.4이며 전날 대비 40% 가까이 감소했다. 상당 부분 현재의 약세 시장이 그 원인이다. 이는 거의 모든 암호화폐에 영향을 미쳤다. 사상 최고가는 2.40달러였다.
MIR에 대한 예측은 일반적으로 긍정적이다. 암호화폐 전문가들은 미러 프로토콜 가격이 2022년 말까지 2.35달러에 달해 최대 가치와 맞먹을 수 있다고 진단한다. 이들은 또한 2023년에 그 가치가 3.35달러에 이를 것으로 내다보고 있다. 이 추세라면 2026년에는 10.28달러를 넘어설 수 있다.
MIR 토큰 구매 방법
MIR 토큰은 가장 큰 암호화폐 교환 서비스 중 많은 곳에서 사용할 수 있다. 이용자는 바이낸스, 코인베이스, 유니스왑, 쿠코인 등에서 구매할 수 있다.
미러 프로토콜이 암호화폐 금융을 바꿀 것인가?
합성 자산을 통한 주식 미러링은 암호화폐 세계에 흥미로운 전망이다. 앞서 언급했듯이 미러가 로빈훗의 암호화폐 라이벌이 되는 셈이다. 미러를 통해서 암호 화폐 사용자들은 주식에 서명하고 투자할 수 있게 된다. 이 과제를 수행시 블록체인 기술을 포함하는 혁신적인 방식을 이용한다는 점이 다르다.
리스크가 있냐고? 물론이다. 미러링된 자산은 테라 블록체인으로만 민팅할 수 있다. 하지만 이것이 꼭 나쁜 일은 아니다. 테라폼랩스의 제품들은 현재 높은 인기를 누리고 있다. 이들의 토종 동전인 루나는 대대적으로 매스컴을 탔다. 이 자산은 또한 이더리움으로 이전될 수 있고 오프 체인에서도 판매된다.
미러 프로토콜을 통해서 수익을 얻는 수많은 방법들도 있다. 기존 거래 페어를 위해 거래, 민팅 또는 유동성을 제공하는 것 모두 보상된다. 미러 프로토콜은 더 많은 기술적 지식을 필요로 한다.
자주 묻는 질문
미러 프로토콜이란?
미러 프로토콜은 좋은 투자인가?
미러 프로토콜(MIR)을 채굴할 수 있는가?
미러 프로토콜은 어떤 오라클을 사용하는가?
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