[2025년] 상위 7대 암호화폐 프로프 트레이딩 기업: 최고의 플랫폼 가이드

자신의 트레이딩 실력에 확신이 있다면 자본 부족 때문에 시장 밖에 머물러 있을 이유는 없다. 특히 암호화폐 프로프 트레이딩(prop trading) 기업들이 필요한 자금을 대신 제공할 수 있을 때는 더욱 그렇다. 이러한 플랫폼들은 트레이더에게 거래 자본을 제공하고, 발생한 수익의 상당 부분을 트레이더가 가져가게 한다. 단 하나의 조건은 리스크를 관리하고 목표 수익을 달성할 수 있음을 입증해야 한다는 점이다.

이 가이드는 암호화폐 프로프 트레이딩의 작동 방식과 2025년에 주목할 만한 주요 플랫폼들을 소개한다.

주요 암호화폐 프로프 트레이딩 기업 비교

프로프 트레이딩(prop trading)이란?

프로프 트레이딩은 자신의 돈이 아닌 기업의 자본, 즉 ‘하우스 머니(house money)’를 사용해 거래하는 방식이다. 트레이딩 실력이 있다면 개인 자본만으로는 얻기 어려운 수익을 낼 수 있으며, 무엇보다 자본 손실 위험이 없다. 자금 지원을 받은 이후에는 수익 공유 모델이 적용된다. 대부분의 수익은 트레이더에게 돌아가고, 회사는 자본 제공의 대가로 일부를 가져간다. 꾸준히 수익을 내면 기업은 계정 규모를 점차 확대한다.

프로프 트레이딩의 작동 방식

일반적인 절차는 다음과 같다.

• 먼저 프로프 트레이딩 회사에 지원하고 원하는 계좌 크기를 선택한다.
• 대부분 계좌 금액의 1% 미만을 수수료로 지불하며, 일회성 혹은 월 구독 방식이다.
• 이후 평가 챌린지를 통과해야 한다. 이는 데모 계좌에서 정해진 목표 수익률을 달성하면서 일일 및 총 손실 한도를 지켜야 하는 과정이다. 일부 회사는 이 단계를 여러 단계로 구성한다.
• 평가를 통과하면 실제 자금이 들어 있는 펀딩 계좌를 받으며, 리스크 관리 규칙을 계속 따라야 한다.

이후 발생한 수익의 대부분은 트레이더에게 돌아가고, 회사는 10~30%를 수수료로 가져간다. 꾸준히 수익을 유지하면 회사는 계정 자본과 수익 분배율을 모두 높인다.

최고의 암호화폐 프로프 트레이딩 기업 리뷰

1. 폰데오(Fondeo): 대부분의 트레이더에게 최적

폰데오는 대부분의 사용자에게 가장 적합한 암호화폐 전용 프로프 트레이딩 플랫폼으로 평가된다. 일회성 수수료만 내면 최대 90%의 수익 분배율을 받을 수 있으며, 초보자와 숙련된 트레이더 모두 평가 챌린지를 통과하면 펀딩 계좌를 받을 수 있다. 또한 스케일링 프로그램을 통해 $5,000 계좌를 $200,000까지 확대할 수 있다

장점

• 암호화폐 전용 프로프 트레이딩 기업으로 깊은 유동성을 제공함
• 최대 90%의 수익 분배율 제공
• 단순하지만 강력한 요금제 구조

단점

• 신생 플랫폼으로 아직 장기적인 실적이 부족함

2. 에프티엠오(FTMO): 10년 이상의 트랙 레코드

에프티엠오는 이 목록 중 가장 오래된 프로프 트레이딩 기업으로, 처음에는 전통 자산 중심이었지만 이제 암호화폐 부문으로 확장했다. 초기 계정 크기는 최대 $200,000이며, 꾸준히 수익을 내면 $2,000,000까지 스케일링할 수 있다. 에프티엠오는 트레이딩 스타일에 제한이 없고 스탑로스(stop-loss) 의무가 없어 거래 접근 방식의 자유도가 높다. 다만 자금 지원을 받기 위해서는 2단계 평가 챌린지를 통과해야 한다. 1단계에서는 10% 수익 목표를, 2단계에서는 5% 목표를 달성해야 한다. 평가 과정에는 일일 손실 한도 5%, 전체 손실 한도 10%가 적용된다.

장점

• 4개월마다 자동으로 계정 규모가 두 배로 확장됨
• 전략과 거래 방식에 제한이 없음
• 업계에서 가장 오랜 기간 운영된 안정적 프로프 기업

단점

• 2단계 평가 구조로 인해 펀딩까지 시간이 오래 걸림 (각 단계 최소 10일)
• 초기 자본 한도가 경쟁사보다 낮음

3. 펀디드넥스트(FundedNext): 유연한 평가 옵션 제공

펀디드넥스트는 트레이더의 스타일에 따라 여러 평가 모델을 제공한다. 표준 루트는 2단계 챌린지로, 1단계에서 8%, 2단계에서 5%의 수익 목표를 달성해야 하며, 각 단계에는 일일 손실 한도 5%, 전체 손실 한도 10%가 적용된다. 더 빠른 과정을 원한다면 1단계 챌린지를 선택할 수 있는데, 이 경우 목표 수익은 10%로 동일하지만 손실 한도가 더 엄격하여 일일 3%, 전체 6%가 적용된다. 펀디드넥스트의 초기 수익 분배율은 80%이며, 꾸준한 수익을 유지하면 최대 95%까지 상승한다. 첫 출금은 21일 후 가능하고, 이후 출금은 언제든 요청할 수 있으며 보통 24시간 내 처리된다.

장점

• 1단계 또는 2단계 평가 모델을 자유롭게 선택 가능
• 시간 제한이 없으며 원치 않는 시장 상황에서 거래하지 않아도 됨
• 최대 95%의 높은 수익 분배율
• 출금 요청 시 24시간 내 처리

단점

• 지원 암호화폐 종류가 제한적임
• 1단계 챌린지는 손실 한도가 매우 엄격함

4. 브라이트펀디드(BrightFunded): 다양한 계정 크기 선택 가능

브라이트펀디드는 암호화폐를 포함한 여러 자산 클래스를 지원하는 친화적 프로프 트레이딩 기업으로, 40개 이상의 암호화폐 페어를 거래할 수 있다. 평가 구조는 2단계로 구성되어 있으며, 1단계에서 8%, 2단계에서 5%의 수익 목표를 달성해야 한다. 계정 크기는 $5,000에서 $200,000까지 선택할 수 있으며, 펀딩 이후에는 무제한 스케일링 프로그램이 적용된다. 이 프로그램을 통해 자본은 4개월마다 30%씩 증가하며, 꾸준한 수익을 유지하면 하드캡(hard cap) 없이 계속 성장할 수 있다.

장점

• 스케일링 한도가 없어 꾸준히 수익을 내는 트레이더에게 유리함
• 시작 수익 분배율 80%, 추가 비용으로 90% 즉시 설정 가능
• 주간 출금 가능하며 평균 4시간 내 처리됨

단점

• 수수료가 경쟁사 대비 높아 예산이 제한된 트레이더에게 부담이 될 수 있음
• 메타트레이더(MetaTrader) 미지원 (다만 모바일 친화적 UI 제공)

5. 에이펙스트레이더펀딩(Apex Trader Funding): 병렬 계좌 카피 트레이딩

에이펙스트레이더펀딩은 선물 중심의 프로프 트레이딩 기업으로, 월 구독 방식으로 펀딩 계좌에 접근할 수 있다. 계정 크기는 $25,000에서 $300,000까지 다양하며, 각 계좌에는 드로우다운(drawdown) 규칙이 설정되어 있다. 이 회사의 강점은 여러 계좌를 동시에 관리하고 카피 트레이딩(copy trading)을 수행할 수 있다는 점이다. 트레이더는 최대 20개의 계좌를 병렬로 운영하며 다양한 전략을 동시에 테스트할 수 있다. 첫 $25,000 수익은 100% 트레이더 몫이며, 이후 수익은 90%가 지급된다.

장점

• 첫 $25,000 수익 100% 지급, 이후 90% 유지
• 다중 계좌 운영 및 카피 트레이딩 가능
• 평가에 시간 제한 없음
• 드로우다운 미도달 시 $80만 내고 계좌 즉시 리셋 가능

단점

• 암호화폐 지원 제한 (BTC·ETH 선물만 가능)
• 주말 거래 불가, 일일 중단 시간 존재
• 구독료 누적 시 비용 증가 가능
• 초보자에게 복잡한 구조

6. 하이로트레이더(HyroTrader): 실거래소 연동 암호화폐 프로프 트레이딩

하이로트레이더는 암호화폐 전용 프로프 트레이딩 플랫폼으로, 실제 거래소와 직접 연결된 환경을 제공한다. 평가 과정에서 트레이더는 바이비트 USDT 무기한 계좌를 사용하며, 외부 거래소의 오더북을 그대로 반영해 가격 조작 없는 유동성을 제공한다. 평가 모델은 1단계 또는 2단계 중 선택 가능하다.비트

장점

• 바이비트 실시간 연동, 시장 조작 없는 유동성
• 700개 이상 암호화폐 지원
• 100:1 레버리지, 전략 제한 없음

단점

• 초기 수익 분배율 70%, 90%까지 16개월 소요
• 최대 계좌 크기 $100,000로 제한
• 평가 통과 후에도 15% 추가 수익 증명 필요

7. 이에잇펀딩(E8 Funding): 고도의 맞춤형 평가 시스템

이에잇펀딩은 평가 챌린지를 트레이더의 스타일에 맞게 완전 커스터마이즈할 수 있는 플랫폼이다. 1·2·3단계 중 선택 가능하며, 수익 목표, 드로우다운, 수익 분배율 등 전부 조정할 수 있다. 계정은 $5,000에서 $250,000까지 시작해 $1,000,000까지 스케일링 가능하다.

장점

• 평가 조건 전부 커스터마이즈 가능
• 6번째 출금 후 100% 수익 달성 가능
• 출금 제한 없음

단점

• 구조 복잡, 학습 곡선 높음
• 일정 거래 빈도 강제 규칙 존재
• 상품 옵션이 많아 선택 어려움

프로프 트레이딩 기업 선택 방법

트레이더의 스타일은 각기 다르므로 모든 플랫폼이 모든 전략에 적합한 것은 아니다. 어떤 플랫폼이 자신에게 맞는지 판단하려면 다음의 요소들을 세심하게 살펴야 한다.

챌린지 구조 (Challenge Structure)
먼저, 각 회사의 평가 챌린지가 어떻게 작동하는지를 이해해야 한다. 목표 수익률, 드로우다운 한도(drawdown limit), 시간 제약, 거래 제한 등이 회사마다 다르다. 일부 기업은 유연하게 시간을 주지만, 다른 곳은 일별 수익 일관성이나 특정 전략 제한을 요구하기도 한다. 세부 조건을 읽고 자신이 감당 가능한 범위인지 반드시 확인해야 한다.

스케일링 (Scaling)
지속적인 수익 창출은 대부분의 회사가 계좌 자본을 확대하는 주요 기준이다. 좋은 스케일링 프로그램은 일정 기간 동안 수익을 유지하는 트레이더에게 자동으로 또는 정기 검토를 통해 계정 규모를 늘려준다. 스케일링 조건이 지나치게 까다롭거나 비현실적이지 않은지 확인하는 것이 중요하다.

수익 분배 구조 (Profit Split Structure)
트레이더의 실제 수익은 회사의 수익 분배율에 따라 결정된다. 일반적으로 60~100% 범위이며, 실적이 향상될수록 비율이 높아진다. 단순히 높은 초기 비율보다는 장기적으로 비율이 개선되는 구조가 더 유리하다.

시장 접근성 (Market Access)
암호화폐 프로프 트레이딩은 아직 발전 중이기 때문에 모든 기업이 광범위한 자산군을 지원하지는 않는다. 일부는 비트코인이나 이더리움 같은 주요 코인만 거래할 수 있고, 다른 기업은 암호화폐 ETF 또는 주말 거래를 제한하기도 한다. 가입 전에 반드시 자신이 사용하는 전략에 맞는 자산이 지원되는지 확인해야 한다.

신뢰도 및 고객지원 (Reputation, Trust, and Support)
거래 중 문제가 생겼을 때 신속하게 대응하는 고객지원팀이 있는지 여부는 매우 중요하다. 실제 사용자 후기, 문제 해결 기록, 출금 처리 사례 등을 통해 회사의 신뢰도를 확인해야 한다. 신속하고 투명한 대응을 하는 기업을 선택하는 것이 바람직하다.

프로프 트레이딩 평가 통과 팁

펀딩 계좌를 받는 것은 매력적이지만, 그 전에 평가 챌린지를 통과해야 한다. 아래의 실질적인 조언들은 합격 확률을 높이는 데 도움이 된다.

➤ 데모 자금도 실제 자금처럼 다뤄라. 무모한 거래로 드로우다운 한도를 초과하면 계정이 즉시 종료된다. 항상 손실 관리에 집중해야 한다.

➤ 자신의 전략을 일관되게 유지하라. 거래 전 반드시 목표 수익과 손절 지점을 명확히 정하고, 거래 중 즉흥적인 변경은 피하라.

➤ 초반엔 과감하게, 후반엔 신중하게. 평가 초반에는 여유 자본을 활용해 확신 있는 거래를 시도하되, 목표 수익률에 가까워질수록 수익 보호에 집중하라.

➤ 부분 청산으로 수익을 확보하라. 암호화폐 시장은 급격히 변동하기 때문에 완벽한 매도 타이밍을 기다리다 수익을 잃는 경우가 많다. 이익이 발생하면 일부라도 실현하라.

➤ 회사 규정을 철저히 숙지하라. 각 회사는 최소 거래일수, 최대 거래량, 손절 의무 등 세부 규칙이 다르다. 단순한 규정 위반으로 평가가 무효 처리되지 않도록 세세히 확인해야 한다.

어떤 암호화폐 프로프 트레이딩 기업이 나에게 가장 적합한가

최적의 암호화폐 프로프 트레이딩 기업은 트레이더의 스타일, 리스크 허용도, 자본 목표에 따라 달라진다. 어떤 회사는 평가 챌린지를 더 유연하게 구성하고, 어떤 회사는 더 높은 수익 분배율이나 빠른 출금을 제공하며, 또 다른 회사는 더 넓은 시장 접근성을 제공한다.

예를 들어, 여러 계좌를 동시에 운영하거나 선물 중심의 전략을 사용하는 트레이더라면 에이펙스트레이더펀딩(Apex Trader Funding)이나 하이로트레이더(HyroTrader)가 더 적합할 수 있다. 반면 드로우다운 한도가 낮고 현물 거래 중심의 전략을 선호한다면 펀디드넥스트(FundedNext)나 이에잇펀딩(E8 Funding)이 더 알맞다.

무엇보다 중요한 것은 평가 구조, 자금 지원 조건, 고객지원 체계가 자신의 거래 방식과 얼마나 일치하느냐다. 어떤 플랫폼을 선택하든, 실제 돈을 지불하기 전에는 반드시 직접 조사를 수행하고 필요하다면 금융 전문가의 조언을 구해야 한다.

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