디파이 시장은 암호화폐 산업 중에서도 가장 빠른 속도로 성장하고 있는 자산이다. 폴리젠 네트워크 전반에 걸친 다양한 플랫폼에 700억 달러에 달하는 자산을 보유하고 있다. 잠들어 있는 자산을 활용하고 수익을 얻고 싶어하는 투자자들 덕분에 시장이 빠르게 성장했으며 덩달아 인기도 치솟았다.
이더리움 네트워크 내 수많은 이자 농사 방법이 존재하며, 모든 사람에게 디파이 솔루션과 이자 농사 기회를 제공하고 있다. 산업 내 인기가 점차 높아짐에 따라, 우리는 이더리움 내 상위 이자 농사 방법을 알아보고 디파이 시장을 이해하는 데 도움이 되는 몇 가지 중요 정보를 다뤄보려고 한다.
이 기사에서는:
반드시 알아야 할 이자 농사 용어
이더리움 네트워크 내 최고의 이자 농사 방법과 질문을 알아보기 전, 디파이 플랫폼을 사용하는 데 필요한 용어와 약어에 관해 알아보자.
1. 전체 예치금 (TVL)
디파이 플랫폼에서 TVL은 스마트 컨트랙트를 통해 플랫폼에 예치된 자산의 수를 말한다. 이는 이자 농사의 전반적인 상태를 나타내는 믿을 수 있는 지표라고 할 수 있다. TVL이 높을수록 좋은 플랫폼이다.
2. 스마트 컨트랙트
“스마트 컨트랙트”는 특정 조건을 충족하면 자동으로 실행되는 이더리움 네트워크 내 프로그램이다. 스마트 컨트랙트를 통해 디파이 개발자들은 더 고도화된 상품과 솔루션을 개발할 수 있다.
3. 탈중앙화 앱 (Dapps)
탈중앙화 기술을 통해 제작되고 구현된 제품이다.
4. 탈중앙화 거래소 (DEX)
사용자가 중개인을 거치지 않고 암호화폐를 직접 거래할 수 있는 온라인 거래소다. (대표적인 예: 유니스왑)
5. 스테이블코인
가격 변동성을 낮추기 위해 외부 자산 가격(일반적으로 미국 달러)에 고정하는 암호화폐다.
6. 유동성 풀
전체 TVL과 플랫폼에 보관하는 자금을 포함한 스마트 컨트랙트다. 유동성 풀에 기여하는 사람들을 LP라고 부른다.
간단히 알아보는 이자 농사
지금까지 반드시 알아야 할 용어를 정리해보았다. 이제 이자 농사에 관한 중요 질문에 답해보자.
이자 농사란 무엇일까?
이자 농사란 당신의 암호화폐 자산을 디파이 플랫폼에 안전하게 보관하고 보상과 수익을 얻는 방법이다.
사용자들은 대부분 플랫폼에서 유동성 풀에 자산을 보관하거나 혹은 스마트 컨트랙트를 통해 예치한다. 자산을 통해 플랫폼에 유동성을 공급하는 대가로, 지정된 토큰 혹은 디파이 플랫폼의 네이티브 토큰 형태로 보상과 수익이 제공된다.
인기있는 대부분의 이자 농사는 자동 시장 조성자(AMM) 모델을 활용하고 있으며, 매도자와 매수자가 있는 전통적인 시장과 달리 유동성 풀을 통해 자산을 자동으로 거래할 수 있다.
이자 농사로 얼만큼 수익을 낼 수 있을까?
수많은 플랫폼이 존재하기 때문에 얻을 수 있는 수익도 천차만별이다. 대체로 인기 있는 플랫폼은 이더리움 및 주요 알트코인에 대해 10-50% 수익률을 제공한다. 일부는 네이티브 토큰이나 보다 투기적인 자산을 이용하는 경우 더 높은 보상 수익을 제공한다. 이더리움 상위 이자 농사의 경우 가격 움직임과 유동성에 따라 보상이 유동적일 수 있으므로 제공되는 수익률이 일정한지 명확히 알아두는 것이 중요하다.
이자 농사 보상은 연 단위로 계산되며, 1년 동안 기대할 수 있는 수익으로 표시된다. 가장 일반적으로 사용되는 지표에는 연간이율(APR)과 연간수익률(APY)이 있다. 연간수익률은 연간이율과 달리 복리를 적용한 이율이다.
최고의 이더리움 이자 농사 5가지 방법
이자 농사에 가질 수 있는 몇 가지 질문을 다뤄봤다. 이제 최고의 이더리움 이자 농사 방법을 알아보자.
1. 에이브
에이브(Aave)는 자산의 대차거래를 전문으로 하는 비수탁 유동성 프로토콜이다. 에이브에서 사용자들은 담보로 자산을 맡길 수 있고 “차입”하거나 혹은 에이브에 “대출”해 수익을 얻을 수 있다.
에이브는 주요 암호화폐 20여 종을 지원하므로 수익을 극대화하고 싶어하는 많은 투자자에게 인기가 높다. 또 다른 장점으로 에이브의 차입자는 고정금리와 변동금리를 번갈아 사용할 수 있다는 점이다.
에이브는 100억 달러 이상의 자산을 확보한 이더리움 내 가장 인기 있는 디파이 플랫폼으로 수많은 이자 농부들이 사용 중이다. 플랫폼의 네이티브 거버넌스 토큰인 에이브(AAVE)의 가격은 2021년 초 디파이 시장으로 자금이 유입되기 시작하면서 빠르게 상승했다. 현재 4만 명 이상의 이더리움 사용자가 에이브에서 대출자로 활동하고 있으며 디파이 사용자에게 장점과 인기를 널리 알리고 있다.
2. 유니스왑
유니스왑(Uniswap)은 이더리움 네트워크 내 선도적인 탈중앙화 거래소(DEX)다. 유니스왑은 앞서 언급한 자동시장조성자를 통해 다양한 자산을 거래 및 교환하는 데 사용된다. 플랫폼을 완벽히 탈중앙화하기 위해 유니스왑은 유동성을 맞추고 거래 경험을 안정화하는 알고리즘 방정식을 사용한다.
투자자는 유니스왑에서 막대한 유동성 풀을 공급해 보상과 수익을 얻을 수 있다. 유니스왑에 예치된 상당한 유동성과 자산 덕분에 이자 수익은 극대화된다. 유니스왑은 네이티브 토큰은 없지만 각 유동성 페어는 고유한 ERC-20 토큰으로 표시된다. 모든 수수료(거래 당 0.3%)는 유동성 풀에 추가되며 풀 유동성에서 차지하는 비율에 따라 유동성 제공자가 수익을 얻는다.
현재 유니스왑은 70억 달러에 가까운 자산 및 유동성을 보유하고 있으며 이더리움 네트워크 내 가장 인기 있는 탈중앙화 거래소로 자리 잡았다. 하지만 이자 농사 설정 과정이 복잡하므로 경험이 많은 디파이 사용자에게 더욱 적합하다.
3. 스시스왑
스시스왑(SushiSwap)은 탈중앙화 거래소로 잘 알려졌지만 최근 대출, 스테이킹, 이자 농사 솔루션을 위한 탈중앙화 앱으로 영역을 확장했다. 기존 유니스왑에서 분리된 것으로 스시스왑은 디파이 시장이 폭발적으로 성장했을 때부터 꾸준히 성장해 신규 사용자와 경험이 많은 디파이 사용자 모두에게 인기 있는 플랫폼으로 자리 잡았다.
스시스왑은 1000개 이상의 쌍에 대해 거래 및 유동성 풀 기능을 제공하며 거래량과 TVL 모두 지속 성장하고 있다. 스시스왑의 TVL은 40억 달러에 육박하며 “형님” 급이라고 볼 수 있는 유니스왑을 서서히 따라잡고 있다. 또한, 다양한 기능을 갖춘 탈중앙화 앱은 수많은 디파이 사용자를 플랫폼으로 이끌고 있다.
사용자는 스시바(SushiBar)를 통해 스시 토큰을 예치하고 xSUSHI를 받을 수 있다. xSUSHI는 다른 이더리움 기반 프로토콜과 교환하는 데 사용된다. 최근에는 인기 있는 자산과 스테이블코인 쌍에 높은 이율을 제공하는 대차거래 플랫폼 벤또박스(BentoBox)를 출시했다.
4. 커브
커브 파이낸스(Curve Finance)는 인기 있는 탈중앙화 거래소이자 시장 자동 조성자 솔루션이지만, 낮은 수수료와 슬리피즈로 스테이블 코인과 교환할 수 있게 설계되었다. 유니스왑과 유사하게 더 다양한 지식을 갖추고 있을수록 이자 농사 수익을 높일 수 있다. 그러나 스테이블 코인과 비트코인 및 이더리움 같은 주요 자산에 가장 높은 수익률을 제공한다.
현재 커브는 시장의 수요와 끊임없이 변화하는 디파이 환경에 발맞추고자 15개 이상의 유동성 풀을 제공한다. 커브는 외부 디파이 프로토콜과 플랫폼에서 가능한 유동성을 통합해 유동성 풀의 참여도를 높인다.
커브 내 보상은 네이티브 토큰인 CRV로 제공된다. CRV는 플랫폼 내에서 발생하는 수수료와 이자에 사용된다.
커브의 TVL은 현재 70억 달러에 달하며, 새로운 스테이블 코인 솔루션과 더 안정적이고 거버넌스 집중화된 디파이 공간을 통해 가장 인기 있는 플랫폼 중 하나로 자리 잡았다.
5. 연 파이낸스
마지막으로 소개할 이자 농사는 투자자들의 이자 농사 수익을 극대화하기 위해 자동화를 활용하는 디파이 통합관리자, 연 파이낸스(Yearn Finance)다. 연은 커브, 컴파운드, 에이브와 같은 디파이 프로토콜을 통합 수집하고자 다양한 상품과 툴을 활용한다. 이를 통해 암호화폐를 예치한 사람들은 높은 수익을 얻을 수 있다.
연의 타깃 시장은 경험이 부족한 투자자와 수익을 극대화하고 싶은 사람을 대상으로 하고 있기 때문에 디파이 신규 투자자에게 안성맞춤이다. 연은 두 가지 핵심 솔루션을 제공한다. 사용자가 자산 대여를 통해 얻을 수 있는 가장 높은 수익률을 의미하는 수익(Earn)과 다른 디파이 프로젝트로부터 가장 높은 수익률을 창출할 수 있게 설계된 투자 전략인 볼트(Vaults)다.
볼트를 통해 디파이 사용자는 보상과 수익을 제공하는 자산으로 알려진 다양한 고수익 풀에 손쉽게 접근할 수 있다. 이 플랫폼은 높은 수익률과 직관적인 접근을 통해 현재 약 40억 달러의 TVL을 확보하였고 이더리움 네트워크 내 인기 있는 통합관리자(애그리게이터)로 자리 잡았다.
탈중앙화 거래소(DEX)이자 주요 자산에 대해 높은 이자율과 수익을 제공하는 자동시장조성자(AMM)인 뱅코르(Bancor)와 예탁 담보물을 사용해 인기 있는 스테이블 코인 다이(DAI)를 제조하는 프로토콜 메이커(Maker) 등이 주목할만한 목록에 포함된다.
결론
디파이 시장이 점차 성장함에 따라, 자산을 활용하고 수익을 극대화하길 원하는 투자자들이 늘어나고 이에 따라 새로운 이자 농사 방법이 자연스럽게 생겨날 것이다. 따라서 신규 사용자거나 기존 디파이 투자자라면 앞서 소개한 5개 이더리움 이자 농사 정보가 도움될 것으로 생각한다. 즐겁게 농사짓길 바란다!
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