초보자를 위한 데이 트레이딩: 2021년 데이 트레이딩으로 수익 얻는 법

금융의 디지털화는 개인에게 새로운 차원의 자유를 선사했다. 자유롭고 독립적인 거주 환경 덕분에 전염병으로 인한 봉쇄기간 동안 데이 트레이딩의 인기가 치솟았다.   

스포츠 바, 모임, 카지노가 영업을 중단하자 데이 트레이딩은 수백 명이 즐겨 찾는 오락거리가 되었다. 그러나 부수적인 수입 수준을 넘어서고 싶다면 데이 트레이딩에 관해 열심히 공부해야 한다.

이 기사에서는:

• 주식 거래의 변동성
• 데이 트레이딩이란?
• 데이 트레이딩에 필요한 도구와 기술
• 데이 트레이딩에 필요한 자금
• 데이 트레이더의 수익
• 가장 자주 쓰이는 데이 트레이딩 용어 정리
• 데모 계정으로 연습하고 내 수준 결정하기

주식 거래의 변동성

주식시장 참여율이 가장 높았던 기간은 2007년으로 성인의 65%가 참여했다.  그러나 2020년을 기준 참여율은 55% 수준으로 하락했다.

2007–2008 금융 위기를 겪고 그에 따라 은행이 긴급 구제에 들어가게 되면서 대중은 중앙집권화된 금융 시스템에 대한 신뢰를 크게 잃기 시작했다.

그러나 마이클 버리 역을 맡은 크리스찬 베일 주연의 영화 “빅 쇼트”처럼 반복될 것 같지 않았던 다소 독특한 사건이 발생했다. 

주식 시장 진입에 어려움을 겪던 젊은 사람들의 진입 장벽을 낮춰준 것은 무료 수수료라는 장점을 내세운 로빈후드의 거래 앱 덕분이었다. 이후 거의 모든 플랫폼이 거래 수수료를 없앴고 이토로(eToro)는 약 2천만 명 이상의 사용자를 확보하며 선두 플랫폼으로 자리 잡았다.

그러나 거래소 로빈후드가 시타델 헤지펀드를 대신해 거래에 개입한 것으로 알려진 게임스팟(GME) 사태가 발생한 이후, 로빈후드의 명성은 산산조각이 났다. 반면 피델리티, 이토로, TD 아메리트레이드를 비롯한 다양한 암호화폐 거래 앱은 반사이익으로 많은 신규 투자자를 유치하고 있다.

데이 트레이딩이란?

은퇴나 기타 목적으로 다양한 포트폴리오를 준비하는 장기 투자 대신에 데이 트레이더들은 시장 동향과 기술 분석(TA)을 통해 투기 거래한다. 

간단히 말해 데이 트레이딩이란 자산 혹은 주식에 관한 포지션을 당일에 마감하는 것을 뜻한다.

전 세계에서 가장 인기 있는 우량 주식 중 하나인 테슬라(TSLA)를 예로 들어보자.

오래 지나지 않아 아마존의 제프 베이조스(Jeff Bezos)에게 다시 자리를 내줬지만, 한동안 테슬라의 가치가 급상승한 덕분에 일론 머스크(Elon Musk)는 세계에서 가장 부유한 사람이라는 타이틀을 얻었었다. 그러나 지난 3월 테슬라의 주가는 22% 가까이 폭락했다.    

오랫동안 급성장주로 고평가되었기 때문에, 테슬라의 하락은 그리 놀라운 소식이 아니었다. 게다가 당시 주가 폭락을 일으킨 뚜렷한 원인이 없었다. 이미 분석한 투자자라면 폭락을 예상했을 것이고 주가 하락의 시점을 주시하고 있었을 것이다.

• 성장주는 인플레이션에 큰 영향을 받는다. 연방준비제도가 통화 공급을 늘리고 있기 때문에 현재 이러한 불안감은 상당히 높은 편이다.
• 성장주는 상승하는 채권 수익률에도 영향을 받으며 채권 수익률은 한 달 만에 1.1%에서 1.6%로 상승했다.  

따라서, 데이 트레이더는 일본 캔들스틱 차트를 보고 가격 지지와 저항을 파악해야 한다.

양봉과 음봉 캔들스틱 움직임에 따라 수익을 낼 기회가 발생한다.

예를 들어, 3월 8일에서 9일 사이 가장 저렴한 가격에 구매한 뒤 높은 가격에 판매한다. 이 전략은 일반적으로 “바이 더 딥”으로 알려져있다.

데이 트레이딩은 위험 관리에 관한 모든 것을 차트로 분석하고, 가격 움직임, 시장의 변동성을 파악한다. 

변동성이 클수록 데이 트레이딩의 기회가 많아진다.

특히 소규모 주식이나 암호화폐에 잘 적용할 수 있으며 적절한 상황이나 긍정 혹은 부정적인 특정 뉴스에 따라 모든 자산은 변동성을 가진다.

데이 트레이딩에 필요한 도구와 기술

시장에서 실제 자금으로 거래를 시작하기 전, 먼저 기술과 지식을 습득하는 것이 중요하다.

• 데이 트레이딩 용어, 펀더멘털 및 기술적 분석에 관한 심층적 이해
• 데이 트레이딩 전략을 선택하고 데모 계정에서 연습해볼 것. 대부분 거래 플랫폼은 가상 자금과 데모 계정을 제공한다. 더 중요한 점은 실제 데이터 차트가 반영되어야 효과적으로 연습할 수 있다는 것이다.
• 월 거래로 최소 70% 가까이 수익을 냈다면 데모 계정으로 적절한 수익률을 달성했다고 볼 수 있다.
• 트레이딩뷰와 같은 차트 플랫폼은 주가 스캐너와 스크리너 서비스를 제공한다. 스캐너는 실제 시장 데이터를 플랫폼에 입력해 실시간 대응을 가능하게 해준다. 스크리너는 변동 범위에 맞는 주식을 찾고 거래할 수 있도록 주식 목록을 생성한다.   

다행인 점은 관련 용어, 수십 가지의 가격 지표와 패턴 분석 방법을 공부할 수 있도록 대부분의 교육 자료들의 무료로 제공된다는 것이다. 차트 분석 방법에 관한 기사를 통해 데이 트레이딩을 시작할 수 있다. 

적절한 종목은 상대적으로 거래량이 많으므로 가격이 움직일 가능성이 커 성공적으로 데이 트레이딩을 수행할 수 있다. 이러한 종목을 “관심 종목”이라고 부른다. 

데이 트레이딩에 필요한 자금

대부분의 거래 앱은 수수료가 없지만, 포지션을 바꾸는 등 수익을 얻기 위해 일정 수수료를 지불해야 한다. 인출 수수료 외에, 최소 $100는 있어야 소액 및 동전주 거래를 시작할 수 있다. 

한 주당 $5 미만의 동전주를 구매한다고 가정하면 $100로 20주를 구매할 수 있다. $1,000를 투자하면 200에서 500주를 구매할 수 있다.

$1,000의 예산을 가지고 한 주당 최소 $2의 주식을 구매한다고 가정하면, 하루 평균 $100 순수익을 실현하기 위해 주당 20센트가 올라야 한다.

따라서, 얼마나 투자했느냐에 따라 달라진다.

투자 금액과 데모 계정으로 얼마나 연습했는지에 따라 수익이 달라진다. 두 가지 계정 차이점에 유의해야 한다.

• 마진 계좌 – 특정 기간 제한된 거래만 가능하다. 일반적으로 25,000달러 미만일 때 5일 동안 3번 거래할 수 있다. 추가로 마진 계좌는 $25k 미만일 때 2배, $25k 이상이면 4배의 바잉파워를 제공한다. 이러한 차입형 자금에 관한 레버리지는 실제 현금 보유액보다 더 많은 주식을 살 수 있게 만들지만, 그만큼 보유액보다 더 많은 돈을 잃을 수도 있다. 
• 현금 계좌 – 보유한 자금에 따라 원하는 만큼 거래할 수 있는 위험성이 낮은 계좌이다. 거래 정지를 당할 수 있기 때문에 확정되지 않은 자금은 미리 결제하지 않도록 주의하자.  

경험이 풍부한 스켈퍼와 데이 트레이더들은 소액 거래로 더 큰 수익을 낼 수 있다는 점 때문에 마진 계좌를 선호한다. 닷컴 버블 붕괴 이후 FINRA는 2001년부터 마진 트레이딩 계좌에 규제를 적용하기 시작했다. 그중에 하나로 패턴 데이 트레이더 룰(PTD)이 있다.

영업일을 기준으로 5일 중 4일간 거래하는 경우 당신의 계좌는 PDT로 분류된다. 

PDT로 지정되면 데이 트레이딩을 위해 계좌에 $25k를 예치해야 하고 4x 바잉파워를 갖게 된다. 앞서 언급한 바와 같이 $25k 미만을 보유하고 있다면 영업일 기준 5일 중 3일로 거래가 제한된다.

FINRA가 미국에 본부를 둔 연방 기관이라는 점을 감안했을 때 PDT 규칙을 우회하는 방법은 역외 계좌를 개설하는 것이다. 그 중 한 방법으로 트레이드제로(TradeZero)가 있다.

데이 트레이더들은 얼마를 벌 수 있을까?

글래스도어(Glassdoor) 자료에 따르면 2021년 3월 25일 설문에 참여한 1,579명을 기준으로 투자자들의 전국 평균 수입액은 연간 $97,161에 달하는 것으로 알려졌다.   

반면 컴퓨터 프로그래머는 일 년 평균 약 70만 달러를 번다.

미국은 이러한 급여는 지역과 머신 러닝의 영향을 많이 받는다. 보다시피 금융 개인 사업자, 데이 트레이더로 일하는 것은 장기적으로 봤을 때 효과적이다. 하지만 모든 것은 당신이 얼만큼 노력하는가에 달려있다.

연습과 별개로, 다음 요소들이 성공을 좌우한다.:

• 초기 투자 비용 – $10,000가 아닌 $1000로 시작하면 원하는 라이프스타일에 도달하기까지 훨씬 더 오랜 시간이 소요된다. 마진 거래의 경우 $25k가 최소 비용이다.
• 참여할 수 있는 시장 종류 – 주식, 선물, 외환, 암호화폐 등 장단점이 각각 다르다.
• 인내심 – 한 달 안에 성과를 거두지 못한다고 해서, 실력 없는 투자자라고 할 수 없다. 오히려 공부하고 기존 투자 전략을 수정할 필요가 있다.  

요약하자면, 데이 트레이딩을 취미나 부업으로 생각해서는 안 된다. 유명한 데이 트레이더들은 중간 혹은 높은 변동성 내 미세한 가격 움직임을 활용해 상당한 수익을 얻는다. 

유동성 높은 주식도 마찬가지다. 이들은 빠르게 매도되는 경우 가격 하락을 방어한다. 예를 들어, 앞서 언급한 테슬라(TSLA)는 매수/매도 구간이 촘촘한 애플과 동일하게 유동성이 높은 주식이다.

가장 자주 쓰이는 데이 트레이딩 용어 정리

데이 트레이딩 가이드를 통해 이미 일부 용어에 익숙해졌을 것이다. 데이 트레이딩의 핵심 용어를 살펴보자.

• 매수가 – 매수자가 자산을 매수하기 위해 설정한 가격
• 매도가 – 매도자가 자산을 매도하기 위해 설정한 가격
• 구간 – 매수와 매도 사이의 가격차이 — 돈을 벌 수 있는 구간임!
• 캔들스틱 – 차트는 캔들스틱으로 구성되어 있고 시간에 따른 가격의 높고 낮음과 오픈 클로즈를 나타냄 

• 약세 – 하락 추세, 캔들스틱에서 파란색으로 표시
• 강세 – 상승 추세, 캔들스틱에서 빨간색으로 표시
• 추세 – 자산 가격 움직임의 방향성, 상승(강세)과 하락(약세)이 존재
• 커버 – 공매도 된 주식을 매입
• 공매도 – 주식 하락을 기대하는 투자 전략. 매도자는 가격이 저점에 도달한 뒤 매수하기 위해 돈을 빌려 포지션을 오픈  
• 저항 – 매도세가 매수세보다 센 가격 구간. 예를 들어, 지난 6개월 동안 비트코인은 여러 가격 저항을 맞닥뜨렸으나, 기관 투자자들이 나타난 이후 저항이 깨짐
• 지지 – 저항의 반대로 매수세가 매도세보다 센 구간. 가격이 하락하기 어려움 
• 돌파 – 자산이 지정된 지지 및 저항 수준을 벗어난 경우
• 스캘핑 – 짧은 시간 동안 미묘한 가격 변화를 활용한 투자

수많은 용어가 존재하지만, 각 용어 뒤에 더 공부해야 할 새로운 투자 전략들이 존재한다.

데모 계정으로 연습하고 내 수준 결정하기

결론적으로, 데이 트레이딩은 매우 복잡하므로 실제로 투자하기 전 많은 전략을 익히고 경험할 필요가 있다.

용어를 익히고 기술 분석 도구를 이해했다면, 데모 계정을 사용해 최소 4시간 이상 연습해보길 바란다.

데모 계정은 그동안 익힌 기술, 훈련, 인내심을 연습해볼 수 있는 가장 좋은 방법이다. 손실 vs 수익 비율은 10번의 거래 중 최소 4:6이 되어야  데이 트레이딩으로 쏠쏠한 수익을 기대할 수 있다.

그러나 안타깝게도, 뇌의 화학 작용 탓에 중독에 빠질 수 있다. 영국 FCA 연구 결과에 따르면 젊은 투자자들이 더 쉽게 중독된다.

마지막으로 이토로(eToro)는 미국에서 주식 거래 플랫폼을 출시한다. 이 플랫폼은 오픈북 기능을 통한 우수한 소셜 트레이딩 네트워크를 제공한다. 마찬가지로 거대한 교육 자료도 제공한다. 

더욱 주목할 점은 이토로를 통해 기존 전문 투자자들의 전략을 따라 할 수 있다는 것이다. 두말할 필요 없이, 이것은 투자에 관한 자신감을 높이고 투자 전략을 배울 수 있는 훌륭한 방법이다.