한국 금융정보분석원(FIU)은 2025년 1월부터 8월까지 36,000건 이상의 의심스러운 암호화폐 거래를 보고했습니다. 이는 이전 2년간의 합산 수치를 초과한 것입니다.
이러한 꾸준한 증가는 스테이블코인과 기타 디지털 자산을 이용한 자금세탁 및 외환 사기의 위험이 증가하고 있음을 보여줍니다. 국내 암호화폐 투자자가 천만 명을 초과함에 따라, 관계자들은 더 강력한 감독과 신속한 조치를 촉구하고 있습니다.
Sponsored의심 활동 보고서 신기록
한국은 의심스러운 암호화폐 거래의 급증에 직면하고 있습니다. 2025년 1월부터 8월까지 FIU는 36,684건의 의심 거래 보고서(STR)를 접수했습니다. 이는 2023년과 2024년의 합산 35,734건을 이미 초과한 수치입니다. 이 수치는 잠재적인 암호화폐 관련 범죄가 얼마나 빠르게 확산되고 있는지를 보여줍니다.
특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률에 따라, 국내 거래소는 자금세탁이나 기타 불법 활동이 의심될 때 STR을 제출해야 합니다. 이러한 보고에는 범죄자들이 불법 자금을 해외에서 디지털 자산으로 전환한 후 국내 플랫폼으로 다시 이동시켜 현금화하는 사례가 포함됩니다.
증가는 꾸준했습니다. FIU는 2021년에 199건, 2022년에 10,797건, 2023년에 16,076건, 2024년에 19,658건을 기록했습니다. 2025년 8월까지 보고서는 이미 작년 총계를 두 배로 넘었습니다. 따라서 규제 당국은 빠른 암호화폐 채택을 반영하는 명확한 상승 추세를 보고 있습니다.
세관 데이터, 수십억 불법 유출
또한, 한국 관세청은 2021년부터 2025년 8월까지 검찰에 송치된 암호화폐 관련 범죄가 95.6조 원(약 710억 달러)에 달한다고 보고했습니다. 약 90%는 등록되지 않은 환전 사기를 통해 국경을 넘어 자금을 이동시키는 것과 관련이 있습니다.
Sponsored5월의 한 사례는 위험을 보여줍니다. 한 환전업자가 현금을 대가로 러시아 수입업자에게 달러로 표시된 테더(USDT) 스테이블코인을 발행하여 약 57.1억 원을 송금하는 것을 도왔다고 합니다. 관계자들은 이러한 거래가 스테이블코인이 국경 간 자금 흐름을 숨기고 집행을 어렵게 만드는 방법을 보여준다고 말합니다.
글로벌 암호화폐 범죄 동향…더 큰 위험
한편, 전 세계적으로 암호화폐 관련 범죄가 증가하고 있습니다. BeInCrypto는 규모와 정교함을 드러내는 여러 고위험 사례를 보도했습니다. 8월에는 LIBRA 프로젝트의 홍보자 헤이든 데이비스가 카니예 웨스트의 YZY Snipe 벤처와 관련된 사기로 약 1,200만 달러를 벌어들인 혐의로 기소되었습니다.
북한 해커들은 또한 가짜 구인 제안을 통해 암호화폐 전문가들을 대상으로 비디오 앱과 코딩 챌린지에 악성 코드를 숨겼습니다. 일본에서는 경찰이 약 750만 달러를 암호화폐 거래소를 통해 세탁하여 조직 범죄를 자금 조달한 사기단을 적발했습니다. 이러한 사건들은 암호화폐를 이용한 금융 범죄의 글로벌 범위를 강조합니다.
정부는 대응하고 있습니다. 코인베이스와 바이낸스는 암호화폐 범죄에 대한 실시간 조치를 조정하기 위해 미국에서 비콘 네트워크를 출범했습니다. 터키도 자금세탁, 불법 도박, 사기를 억제하기 위해 디지털 자산 규칙에 대한 전면적인 검토를 발표했습니다. 이러한 움직임은 협력된 조치가 시급해지고 있음을 보여줍니다.
의원들, 강력한 감독 촉구
집권 민주당의 전 정책위원장 진성준은 FIU 데이터를 입수하고 더 엄격한 통제를 요구했습니다. 그는 스테이블코인이 이제 현실 세계의 결제에서 흔히 사용되어 외환 위반의 새로운 기회를 창출한다고 경고했습니다. 따라서 그는 FIU와 관세청에 수사를 강화하고 위장 송금을 차단할 것을 촉구했습니다.
진 전 위원장은 효과적인 모니터링을 위해 기술과 규제 당국, 법 집행 기관, 거래소 간의 협력이 필요하다고 덧붙였습니다. 국내 투자자가 천만 명을 초과하더라도 강력한 체계가 없으면 한국은 암호화폐 관련 범죄의 추가 성장을 볼 수 있습니다.
