투자자들이 JPMorgan Chase를 상대로 연방법원 집단 소송을 제기하며, 해당 은행이 플로리다에 기반을 둔 골리앗 벤처스(Goliath Ventures)의 3억2천8백만 달러 폰지 사기와 연관된 2억5천3백만 달러의 의심스러운 자금 이체를 처리했다고 주장합니다.
골리앗 벤처스(이전 명칭: Gen-Z Venture Firm)는 투자자들에게 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 미국달러코인(USDC)의 유동성 풀에서 매달 약 4%의 수익률(연 48% 내외)을 보장한다고 약속했으나 실제 수익은 발생하지 않았습니다.
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중요한 이유:
- 최고경영자 크리스토퍼 알렉산더 델가도(Christopher Alexander Delgado)는 2026년 2월 24일 전신사기 및 자금세탁 혐의로 체포되었습니다. 검찰은 2023년부터 2026년까지 2천 명 이상의 투자자들에게 사기를 쳤다고 주장합니다.
- 피해자들은 압류된 자산 대부분이 사기 발생 전 고급 부동산, 고가 차량, 전용기 여행에 사용되어 회수가 매우 어렵습니다.
- 이번 소송은 은행이 계좌를 통한 사기에서 자금세탁방지(AML) 의무 위반에 대해 민사 책임을 질 수 있는지 시험하는 사건입니다.
- 골리앗의 JPMorgan 계좌로 은퇴자금 등을 송금한 투자자들은 은행의 고객 신원확인(KYC) 절차가 보호막이 될 것으로 기대했습니다.
세부 내용:
- Steele 대 JPMorgan Chase Bank, N.A. (사건번호 3:26-cv-02067)은 2026년 3월 10일 캘리포니아 북부 지방법원에 제출되었습니다.
- 소장에서는 골리앗의 체이스 계좌를 통해 합법적 사업 목적이 없는 순환형 이체로 2억5천3백만 달러가 이동했다고 주장합니다.
- 투자자 자금은 JPMorgan 계좌에서 코인베이스 지갑으로 송금되어 기존 투자자들에게 지불되었습니다.
- 델가도는 유죄 판결 시 최대 30년형에 처해질 수 있으며, 자산은 법원 지정 수탁관에 의해 동결되었습니다.
전체 맥락:
- 미국 법무부(DoJ) 형사 고소장은 JPMorgan 계좌가 2년 이상 탐지 없이 지속된 사기의 핵심 인프라라고 명시합니다.
- 대규모 암호화폐 사기가 주요 미국 은행을 경유해 거래소로 이동하는 사례가 증가하고 있기에, 자금세탁방지(AML) 의무에 대한 규제 당국의 감시가 강화되고 있습니다.
- 골리앗의 전 법무법인 올스턴 & 버드(Alston & Bird)를 상대로 한 병행 소송도 전문 조력자들에게 책임을 묻는 흐름이 확산됨을 보여줍니다.
