인도 금융정보분석원(FIU)은 2024-25 회계연도에 49개 암호화폐 거래소가 국가 자금세탁방지(AML) 프레임워크에 따라 등록을 완료했다고 밝혔습니다.
이 조치는 인도 디지털 자산 부문의 규제 감독을 강화하는 중요한 단계로 평가됩니다.
인도 FIU, 49개 암호화폐 기업 AML 기준 충족
FIU의 최신 연례 보고서에 따르면, 등록된 플랫폼 대부분은 국내 거래소이며, 45개 거래소가 인도 내에서 운영되고 있습니다. 나머지 네 곳은 FIU에 신고기관으로 등록된 해외 플랫폼입니다. 이들 해외 플랫폼은 인도 규정에 따라 현지 사용자를 계속 지원할 수 있습니다.
Sponsored인도에서는 암호화폐가 공식적으로 ‘가상디지털자산(VDA)’으로 분류됩니다. 또한, 이를 거래할 수 있도록 지원하는 플랫폼은 ‘VDA 서비스 제공자(VDA SP)’로 지정됩니다.
2023년, 규제 당국은 이들 단체를 자금세탁방지법(PMLA) 적용 대상에 포함시켰습니다. 신고기관으로서 FIU는 VDA SP에게 의심스러운 거래 보고서(STR) 제출을 의무화했습니다.
이들에게는 지갑의 실소유자 식별 및 보고, 초기 코인/토큰 발행과 같은 자금조달 활동 모니터링, 호스팅 간 또는 비호스팅 지갑 사이 이체 추적 등의 의무도 부여됩니다.
보고서에서 FIU는 STR에 대한 전략적 분석을 통해 암호화폐 생태계 전반에 걸친 지속적인 위험 요소를 확인했다고 밝혔습니다. 해당 기관은 이 시장의 금융 혁신 및 부 창출 잠재력을 인정하면서도, 디지털 자산이 심각한 범죄 행위에 악용되고 있다고 경고했습니다. 주요 경고 신호로는 암호화폐를 통한 하왈라, 불법 도박, 복합 사기 등이 지적됐습니다.
“그러나 VDA 및 VDA SP는 글로벌 범위, 신속한 결제 능력, P2P 거래 지원, 높은 익명성과 거래 흐름 및 상대방의 은폐 가능성으로 인해 특정 자금세탁 및 테러자금 조달 위험을 지닙니다.” – 보고서에서 언급했습니다.
보고서에 따르면 FIU는 2024-25 회계연도 동안 규정 위반이 적발된 암호화폐 거래소에 대해 총 28 크로어(약 310만 달러)의 벌금을 부과했습니다. 10월에는 BingX, LBank, CoinW, CEX.IO, Poloniex 등 25개 암호화폐 거래소에 통지문을 발송하여 국내 자금세탁방지 규정 위반 사실을 통보했습니다.
단속이 이어지는 가운데, 주요 글로벌 거래소 다수가 인도 시장에서 운영을 재개했습니다. 바이빗(Bybit)은 현지 등록 요건을 충족하고 100만 달러의 벌금을 납부한 뒤 인도에서 다시 영업을 시작했습니다.
바이낸스 또한 220만 달러의 벌금을 낸 후 2024년에 인도 시장에 복귀했습니다. 코인베이스(Coinbase)는 12월에 이용자 등록을 재개하고 2026년에는 명목화폐 입출금 서비스를 도입할 계획을 발표했습니다.
거래소 감독과 동시에, 당국은 암호화폐 관련 사기 근절 활동을 강화했습니다. 최근 집행 조치로 고수익을 약속한 폰지 사기 등 수년간 지속된 다수의 범죄 조직이 적발되어 해체되었습니다.
