미국 법무부(DOJ)가 암호화폐 단속 접근법에서 중대한 변화를 시사하고 있습니다.
당국은 디지털 자산을 개별 “암호화폐 사기”로 보지 않고, 현대 산업 규모의 대형 사기 범죄의 핵심 도구로 보고 있습니다.
SponsoredDOJ, 암호화폐 사기 인프라 재규정…AI로 사기 산업화
2025년 연차보고서에서 법무부는 세 건의 주요 사례를 강조하며, 암호화폐가 전통적 범죄에 어떻게 깊숙이 스며들었는지 보여주는 예로 들었으며 다음과 같습니다.
- 메디케어 사기
- 수백만 달러 규모의 투자 사기
- 자산 세탁
법무부에 따르면, 2025년에는 검사들이 총 손실액이 160억 달러를 넘는 사건에 대해 피고인 265명을 기소했습니다. 이 수치는 전년도의 두 배 이상입니다.
사기 부서는 헬스케어 사기 유닛 등 전문 팀을 통해 운영되며, 이 팀은 암호화폐, 현금, 고급 차량 및 기타 자산 압류를 담당합니다.
메디케어 사기: 노인이 10억 달러 규모의 이식 편취 사기에 노출, 암호화폐 압류
가장 주목할 만한 사례 중 하나는 타일러 콘토스, 조엘 “맥스” 쿠페츠, 호르헤 킨즈가 10억 달러 규모의 양막 상처 이식 사기로 기소된 사건입니다. 양막 이식 수술은 제왕절개 시 얻은 태반의 가장 안쪽 막(양막)을 가공하여 손상된 안구 표면(각막, 결막)에 이식하는 치료법을 말합니다.
Sponsored Sponsored이 사기는 노인 및 말기 환자를 의료적으로 불필요한 이식으로 노출시켰으며, 6억 달러 이상의 부적절한 메디케어 지급액을 발생시켰습니다.
당국은 이후 암호화폐를 포함하여 720만 달러가 넘는 자산을 압류했습니다.
울프 캐피탈 CEO, 940만 달러 암호화폐 투자 사기로 선고받음
또 다른 사례에서 울프 캐피탈 전 CEO인 트래비스 포드는 547% 연간 수익을 약속하며 약 2,800명의 투자자에게 940만 달러 암호화폐 투자사기를 저지른 혐의로 징역 5년형을 선고받았습니다.
Sponsored이러한 사례들은 암호화폐가 새로운 투기 자산이 아니라 현금, 차량, 고가 사치품 등 기존의 불법가치 자산과 마찬가지로 취급되는 법무부의 광범위한 전략을 보여줍니다.
단속은 더 이상 가격 조작이나 소매 시장의 높은 관심이 아닌, 자산 회수와 범죄 인프라 해체에 집중하고 있습니다.
이는 법무부가 미국 및 고위험 지역을 거친 10억 달러 암호화폐 세탁 혐의로 베네수엘라 국적자를 기소한 최근 행보와 맥을 같이합니다.
AI, 암호화폐 수법 빠른 범죄망 변모
이러한 산업 규모의 사기 양상은 미국 전체의 정책 우선순위와 부합합니다. 법무부 “아메리카 퍼스트” 단속 기조는 최근 도입된 초당적 SAFE 크립토 법안과 맞물리는데, 이 법안은 180일 이내에 연방 태스크포스를 신설해 암호화폐 사기 대응을 조율하도록 규정하고 있습니다.
Sponsored Sponsored“암호화폐 사기 탐지 및 방지를 위한 태스크포스 설치 및 기타 목적을 달성하기 위함입니다.” – 법안 내용에서 발췌
한편, 맨해튼 지검장 알빈 브래그는 각 주에 무인가 암호화폐 영업을 형사 처벌 대상에 포함할 것을 촉구했습니다. 그는 “510억 달러 규모의 범죄 경제가 규제 사각지대에서 번성하고 있다”고 경고했습니다.
법무부와 기타 규제당국은 AI를 활용한 토큰화 투자부터 AI 트레이딩 내러티브 기반의 사기 등 다양한 AI 기반 범죄에 집중할 것으로 보입니다.
암호화폐의 규제 방향성은 이제 시장 변동성보다는 시스템적 금융 인프라로서의 역할에 따라 결정되고 있습니다. 이에 따라 디지털 자산은 전통 금융(TradFi)에서 오래전부터 기대된 준수, 감독, 그리고 집행의 영역에 가까워지고 있습니다.
법무부가 암호화폐를 현대 사기의 핵심 인프라로 재정의함에 따라, 규제와 단속의 관심도 암호화폐 기반 범죄의 속도, 규모, 운영의 정교함을 타겟으로 더 높아질 것입니다.
