아일랜드 중앙 은행(CBI)은 코인베이스 유럽 리미티드에 중대한 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달(CTF) 모니터링 실패로 인해 2,146만유로의 벌금을 부과했습니다.
이 벌금은 아일랜드에서 암호화폐 회사에 대한 첫 번째 집행 조치이며, 디지털 자산 거래소에 대한 규제 감시가 강화되고 있음을 강조합니다.
Sponsored코인베이스, 자금세탁방지 실패 혐의
CBI는 발표했습니다. 코인베이스가 2021년 4월부터 2025년 3월까지 3천만 건 이상의 거래, 금액은 1천7백60억유로를 적절히 모니터링하지 않았습니다. 이 시스템 결함은 해당 기간 동안 약 31%의 전체 거래에 영향을 미쳤습니다.
이후 코인베이스는 위반 사실을 인정했고, 합의의 일환으로 벌금과 경고를 수락했습니다.
규제 당국에 따르면, 이 실패로 인해 자금 세탁, 사기, 랜섬웨어, 마약 밀매, 아동 착취와 관련된 의심 활동의 식별이 지연되었습니다.
코인베이스는 감시되지 않은 거래를 검토하는 데 거의 3년을 소요했으며, 결국 아일랜드 당국에 2,708건의 의심 거래 보고서(STR)를 제출했습니다.
심각한 컴플라이언스 붕괴
부총재 콜름 킨케이드는 이 사건이 시스템 결함이 범죄자들이 감지를 피할 기회를 제공할 수 있음을 보여준다고 말했습니다.
Sponsored Sponsored그는 암호화폐의 “국경을 넘나드는 특성과 익명성”이 강력한 감독을 요구한다고 강조했습니다.
이번 문제는 법을 회피하려는 의도가 아닌 코인베이스의 시스템 잘못 구성에서 비롯되었습니다.
그러나 CBI는 이러한 운영 실패가 AML 법률에서 동등한 중요성을 지닌다고 명확히 했습니다. 규제 당국은 처음에 3,066만유로의 벌금을 제안했으며, 이는 아일랜드의 “사실 무쟁점 합의” 절차에 따라 30% 감소되었습니다.
이 벌금은 아일랜드 고등 법원의 확인을 기다리고 있습니다.
Sponsored Sponsored코인베이스 사용자 걱정해야 하나?
일반 코인베이스 사용자에게는 이 집행이 지갑 잔액, 거래 접근, 또는 거래소에 보유된 자금에 영향을 미치지 않습니다. 문제는 내부 모니터링 시스템에 초점이 있으며, 고객 자산이나 거래 무결성과 관련이 없습니다.
하지만 이 사건은 코인베이스의 규제 적합성 인프라에 대한 의문을 제기합니다.
회사는 현재 미국 내셔널 트러스트 차터를 신청하여 보관 및 기관 서비스를 확장하고 있습니다. 규제 당국은 다른 관할권에서도 유사한 약점이 있는지 여부를 조사할 가능성이 큽니다.
Sponsored증가하는 규제 압박
이 벌금은 코인베이스의 전환기 중에 발생한 것입니다.
10월 말, 3억7천5백만 달러 규모의 거래로 온체인 자본 형성 플랫폼인 에코를 인수하여 토큰화된 자산 발행으로 확장하려는 목표를 설정했습니다.
또한 최근 통과된 GENIUS Act 하에서 스테이블코인 정책에 대해 미국 당국에 로비를 계속하고 있습니다.
그러나 이 집행은 암호화폐 기업이 전통 금융에 더 가까워짐에 따라 감시가 강화되고 있음을 보여줍니다.
유럽 규제 당국은 올해 발효된 암호화자산 시장(MiCA) 규정에 따라 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 은행 수준의 AML 기준을 적용하고 있습니다.
