지난 몇 년 동안 암호화폐 생태계는 크게 확장되어 수많은 신규 사용자뿐만 아니라 대출, 교차 체인 스왑, 온체인 거래, 이자 농사 및 기타 여러 사용 사례를 위한 수천 개의 탈중앙화 애플리케이션을 구축하는 개발자들을 끌어모았습니다;
이러한 프로토콜 중 상당수가 매우 유용하고 각각 고유한 역할을 수행한다는 것은 의심할 여지가 없습니다. 하지만 도구의 수가 많으면 사용자의 인터페이스는 혼란을 겪기 쉽습니다. 여러 인터페이스와 지갑에서 여러 상품과 프로토콜을 한 번에 처리해야 하는 문제가 발생하기도 하는 것이죠. 오늘 이 글에서는 디파이(DeFi) 사용자가 각 프로토콜의 기본 UI를 통해 가능한 것 이상의 작업을 할 수 있도록 지원하는 고급 관리 도구인 디파이 세이버에 대해 알아보겠습니다.
디파이 세이버란 무엇인가요?
디파이 세이버는 다양한 디파이 관리 도구를 제공하는 탈중앙화 애플리케이션(dApp)으로, 여러 주요 프로토콜을 통합하고 사용자가 단일 인터페이스를 통해 이들과 상호작용할 수 있도록 합니다. 디파이 세이버는 비수탁형이며 사용자와 프로토콜 사이의 중개자 역할을 하므로 프로젝트가 사용자의 지갑에 접근할 수 없고 디파이 세이버에 자금을 예치할 필요가 없습니다. 내 자금을 떼일 일이 없다는 것이죠. 대신 사용자는 자신의 지갑에서 프로토콜과 직접 상호작용합니다.
디파이 세이버를 사용하면 대출 포지션을 생성하고 완벽하게 관리하고, 다른 프로토콜 간에 포지션을 이동하고, 온체인 스왑을 수행하고, 체인 간에 자산을 연결하고, 다양한 디파이 전략으로 사용자 경험을 향상시키는 기타 유용한 도구와 하위 기능에 액세스할 수 있습니다. 특히 자동 레버리지 관리 및 위험 관리 도구와 같은 자동화 기능으로 포지션을 보호하고 위험을 관리할 수 있는 디파이 세이버의 우수성을 인정받고 있습니다. 아래에서 자세히 살펴보겠습니다.
디파이 세이버의 역사
디파이 세이버는 창립자인 네나드 팔린카세비치가 직면한 개인적인 도전에 대한 대응으로 시작되었습니다. 2017년, 비트코인 마스터하기와 이더리움 마스터하기 같은 책을 통해 블록체인 세계를 깊이 파고들던 Nenad는 탈중앙화 애플리케이션을 구축할 수 있는 이더리움의 잠재력에 관심을 갖게 되었습니다. 이러한 관심은 이더리움 기반 도구 실험에 초점을 맞춘 연구 개발 팀의 설립으로 이어졌습니다.
초기 실험 중 하나는 메이커다오 담보부 부채 포지션(CDP)을 관리하기 위한 도구인 CDP Saver였습니다. 이 아이디어는 네나드가 태국을 여행하던 중 예상치 못한 시장 폭락(이더리움 가격이 70~80달러까지 하락)으로 인해 메이커다오 포지션을 잃을 뻔했을 때 떠올랐습니다. 생태계에서 활발히 활동하는 개발자임에도 불구하고 일반 사용자는 말할 것도 없고 개발자조차 포지션을 관리하고 청산을 피하는 것이 얼마나 어려운 일인지 직접 깨달았습니다. 이러한 경험을 통해 더 나은 탈중앙화 금융 도구가 절실히 필요하다는 것을 깨달았습니다.
단순한 청산 보호 도구로 시작한 것이 사용자 경험을 개선하기 위해 원클릭 상환 및 부스트와 같은 고급 기능을 제공하는 광범위한 대시보드로 발전했습니다. 디파이가 하나의 분야로 자리 잡으면서 팀은 메이커다오를 넘어 컴파운드와 탈중앙화 거래소 같은 프로토콜을 통합하는 등 영역을 확장했고, 이러한 변화는 CDP Saver를 디파이 세이버로 리브랜딩하는 계기가 되었습니다.
지금 바로 디파이 세이버
현재 디파이 세이버는 고급 기능을 갖춘 주요 디파이 관리 플랫폼으로, 사용자가 상위 프로토콜에서 포지션과 암호화폐 토큰을 관리할 수 있습니다. 4개의 네트워크(이더리움, 옵티미즘, 베이스, 아비트럼 원)에서 운영되며, 65만7000건 이상의 사용자 거래와 75억 달러 이상의 거래량을 기록하고 있습니다.
디파이 세이버와 상호 작용하는 방법
디파이 세이버는 완전히 비수탁형이므로 지갑을 연결하고 스마트 지갑을 생성하여 상호 작용할 수 있습니다. 이 작업은 약간의 네트워크 수수료만 내고 클릭 한 번으로 앱 내에서 직접 수행할 수 있습니다;
스마트 지갑이란?
스마트 월렛은 스마트 콘트랙트를 기반으로 구축된 특수 지갑으로, 복잡한 온체인 작업을 가능하게 하고 포지션 관리를 간소화합니다. 간단히 말해, 스마트 지갑을 사용하면 일반 지갑(EOA)으로 직접 프로토콜을 사용할 때는 불가능한 복잡한 작업을 한 번의 트랜잭션으로 수행할 수 있습니다. 예를 들어, 이더리움을 활용해 스테이블코인을 빌리고 더 많은 이더리움으로 판매하려면 보통 3번의 트랜잭션이 필요합니다. 스마트 월렛을 사용하면 이 모든 과정이 한 번에 이루어집니다.
또한 스마트 지갑은 추가적인 보호 계층 역할을 하며 기본 지갑(EOA)과 사용하는 디파이 프로토콜을 분리하여 보안을 강화합니다(토큰 승인은 스마트 지갑을 거치게 됩니다).
디파이 세이버를 통해 스마트 지갑을 만들면 안전한 스마트 지갑을 설정하는 것입니다. 즉, Safe 앱을 통해 직접 생성하는 것과 동일한 유형의 지갑이며, 다른 탈중앙 애플리케이션(dApp)과 상호작용하기 위해 (DeFi Saver 외부에서) 독립적으로 사용할 수 있습니다.
주:스마트 지갑은 귀하가 만들고, 소유하고, 완전히 관리합니다.
스마트 지갑은 디파이 세이버를 사용하려면 필수인가요?
예. 디파이 세이버는 일반 지갑(EOA)과 함께 기본적인 상호 작용을 위해 사용할 수 있습니다. 그러나 부스트, 상환, 담보 및 부채 스왑, 대출 전환, 자동화 기능과 같은 고급 작업을 수행하려면 스마트 지갑이 필요합니다.
디파이 세이버의 핵심 기능
디파이 세이버의 핵심 기능 중 하나는 사용자가 100개 이상의 자산을 지원하면서 여러 프로토콜과 체인에서 디파이 대출 및 차입과 상호작용할 수 있는 기능입니다. 사용자는 디파이 세이버 앱의 단일 뷰에서 포지션을 만들고 청산할 수 있을 뿐만 아니라 비위탁 방식으로 포지션을 완전히 제어하고 관리할 수 있습니다. 여기에는 포지션 모니터링을 간소화하고, 더 나은 수익률로 최적화된 디파이 전략을 만들고, 프로세스를 자동화하는 고급 도구가 포함됩니다. 각 기능에 대한 자세한 내용은 아래에서 설명합니다.
DeFi 세이버에서 지원되는 프로토콜
대출 프로토콜:
- Aave
- Liquity V1 & amp; V2
- Morpho
- Spark
- Compound
- Maker
- Reflexer
- Euler
- Fluid
- SkyNew
- Curve + LlamaLend
수익률 풀 및 LST 프로토콜:
- Yearn
- Convex
- Lido
자동화
자동화된 레버리지 관리
담보 비율이 일정 수준 이하로 떨어지면(담보물의 가격이 하락하거나 부채가 증가하면) 자동으로 레버리지를 감소시킵니다(자동 상환). 담보 비율이 정해진 임계값을 초과하면 자동으로 레버리지를 늘릴 수 있습니다(자동 부스트). 이는 주로 청산을 방지하거나 유리한 시장 상황을 이용해 보유 이더리움의 양을 늘리는 데 사용됩니다.
자동 레버리지 관리 대시보드에서 사용자는 지속적으로 유지할 목표 담보 비율을 설정하거나 비율이 정의된 임계값을 벗어날 때만 활성화되는 보다 정밀한 고급 트리거를 구성할 수 있습니다.
목표 가격에 따라 부스트 및 상환
이 옵션은 자동 레버리지 관리와 유사하게 작동하지만 담보 비율에 의해 실행이 시작되는 게 아니라 아니라 자산 가격이 설정한 특정 목표에 도달하면 자동으로 실행됩니다.
일반적으로 목표 가격에 도달하면 부분적으로 차익 실현을 하거나 시장이 일정 지지선까지 하락하면 레버리지를 늘리는 데 사용됩니다.
리스크 관리 도구
- 손절 및 이익실현: 이 도구를 사용하면 포지션이 완전히 청산되는 정확한 가격 수준을 설정할 수 있습니다. 손절가는 가격이 너무 많이 하락하면 포지션을 청산하여 손실을 최소화하는 데 도움이 됩니다. 이익실현은 가격이 원하는 수준에 도달하면 수익을 실현합니다. 각각은 개별적으로 구성되며 담보를 사용하여 부채를 전액 상환하는 방식으로 작동합니다.
- 추격손절 고정 손절과 달리 추적손절은 동적으로 조정됩니다. 도달한 최고가를 추적하고 해당 고점에서 설정한 비율만큼 가격이 하락하면 완전 청산을 트리거합니다. 보다 유연한 방식으로 수익을 보호하고 손실을 제한하는 데 사용됩니다.
레버리지 관리
디파이 세이버의 레버리지 관리 기능을 살펴보기 전에, 암호화폐 대출에서 레버리지가 어떻게 작동하는지 이해하는 것이 중요합니다.
암호화폐 차입에서 레버리지는 빌린 자금을 사용해 투자 규모를 늘리는 것을 말합니다. 예를 들어, 사용자는 1000달러 상당의 이더를 담보로 예치하면 700달러의 스테이블코인을 빌려서 더 많은 이더를 구매할 수 있습니다. 담보를 빌리고 더 많은 담보를 구매하는 이 사이클을 반복하면 레버리지 포지션이 형성됩니다. 이 예에서 사용자는 1000달러의 초기 자본으로 1700달러 상당의 이더리움을 관리하게 됩니다.
이 전략은 이더 가격이 상승하면 수익을 크게 늘릴 수 있습니다. 그러나 가격 하락으로 인해 포지션의 담보 비율이 안전 기준치 아래로 떨어지면 손실이 발생하거나 청산될 수도 있습니다.
디파이 세이버가 레버리지 관리를 돕는 방법
디파이 세이버를 사용하면 여러 프로토콜에서 단일 거래로 레버리지 포지션을 만들 수 있습니다. 단계별로 수동으로 자산을 빌리고, 스왑하고, 공급하는 대신 모든 작업이 한 번의 작업으로 간소화됩니다. 별도의 프로토콜 인터페이스를 통해 각 포지션을 모니터링할 필요 없이 모든 것이 디파이 세이버의 통합 대시보드 위에서 관리됩니다.
대출 시프터
대출 시프터는 클릭 한 번으로 CDP(담보부 부채 포지션)를 신속하게 재구조화하거나 다른 프로토콜 간에 마이그레이션할 수 있도록 설계된 도구입니다. 대출 시프터 대시보드를 통해 사용자는 한 번의 거래로 전체 포지션을 다른 프로토콜로 이전할 수 있습니다. 또한 주요 매개변수에 대한 자세한 정보를 제공하여 수수료와 내부 부채 지표(예: 차입 한도, 안전 비율, 차입 파워) 등의 요인으로 인해 포지션이 어떻게 변할 수 있는지 보여줍니다.
예를 들어, 더 나은 금리로 인해 포지션을 스파크에서 에이브로 이동해야 하는 경우, 더 이상 두 개의 다른 인터페이스를 통해 수동으로 이 작업을 수행하고 여러 거래를 수행할 필요가 없으며, 이는 가스 수수료 측면에서 비용이 많이 들고 시간도 오래 걸릴 수 있습니다(수동 전송은 일반적으로 30분 정도 소요됨). 디파이 세이버는 이 과정을 단일 트랜잭션으로 간소화하여 효율성을 높이고 비용을 절감합니다.
포지션 마이그레이션 외에도 대출 시프터에는 두 가지 주요 기능이 있어 프로토콜 간 포지션 이동뿐만 아니라 담보 및 부채 자산의 스왑도 가능합니다:
- 담보 자산 스왑: 대출 시프터 대시보드에서 동일한 프로토콜 내 또는 다른 프로토콜 간에 포지션의 담보 자산 스왑을 수행할 수 있습니다.
- 부채 스왑: 대출 시프터 대시보드에서 동일한 프로토콜 내 또는 프로토콜 간에 부채 자산을 스왑할 수 있습니다.
단, 담보와 부채 스왑은 한 거래에서 동시에 진행할 수 없다는 점에 유의하세요.
레시피 크리에이터
레시피 크리에이터는 사용자가 탈중앙 금융에서 다양한 온체인 작업을 결합하여 단일 트랜잭션으로 실행할 수 있는 도구입니다. 이를 통해 사용자는 다양한 프로토콜을 사용해 자신만의 복잡한 전략을 만들 수 있는 엄청난 유연성과 사용자 지정 기능을 제공합니다.
이 도구는 전략의 완전한 유연성을 의미하지만 대부분의 사용자는 일반적으로 다음과 같은 용도로 활용합니다:
- 자동 리밸런싱을 통한 레버리지 포지션 관리.
- 자동 복리로 수익률 파밍 전략.
- 플래시 대출을 이용한 교차 프로토콜 차익거래.
- 여러 프로토콜에 걸친 포트폴리오 리밸런싱.
레시피 크리에이터는 직관적인 인터페이스를 제공하며, 전략을 만들 때 코딩 지식이나 각 거래의 가스 사용량을 수동으로 계산할 필요가 없어 복잡한 전략에서 큰 도움이 될 수 있습니다. 디파이 세이버는 실행 전에 예상 가스 비용을 표시하고 효율성을 높이기 위해 레시피를 최적화할 수 있는 방법을 제안합니다. 또한 디파이 세이버는 미리 만들어진 100가지 이상의 레시피 중에서 선택할 수 있습니다. 이 모든 기능 덕분에 이 도구는 어떤 전략이든 유연하게 만들 수 있는 고급 디파이 사용자에게 특히 유용합니다.
브리지
DeFi 세이버에서 사용자는 이더리움, 베이스, 아비트럼 원, 옵티미즘을 통해 한 네트워크에서 다른 네트워크로 토큰을 브리지할 수 있습니다. 브리지 기능은 잘 알려진 애그리게이터인 Li.Fi를 집계하여 크로스체인 전송에 가장 적합한 경로를 찾아줍니다. 사용자는 선호하는 경로를 선택하고 슬리피지를 조정할 수 있는 옵션도 있습니다.
DeFi 세이버는 네트워크 간 토큰 브리징에 대해 서비스 수수료를 받지 않습니다. 그러나 브리징 기능은 현재 단일 토큰 전송(예: 체인 간 ETH 간)만 지원하며, 브리징 중에 여러 토큰을 스왑하는 옵션(예: ETH에서 USDC 간)은 제공되지 않습니다.
토큰 교환
DeFi 대출을 위한 다양한 도구 외에도 DeFi 세이버는 사용자가 4개의 체인(이더리움, 베이스, 아비트럼 원, 옵티미즘)에서 온체인으로 토큰을 교환할 수 있는 거래소 기능도 제공합니다. 디파이 세이버 거래소는 5개의 DEX 애그리게이터(1inch, Paraswap, Kyber, Odos)를 통합하여 다양한 경로를 자동으로 비교하여 수수료와 가격을 기준으로 최적의 옵션을 선택하며, 디파이 세이버의 서비스 수수료는 없습니다.
다음은 디파이 세이버에서 거래 환경을 개선하는 주요 기능입니다:
- 고급 스왑 설정: 사용자는 선호하는 스왑 경로를 선택하고 슬리피지 허용 오차를 조정할 수 있습니다.
- 다른 주소로 토큰 전송: 사용자는 교환 과정의 일부로 토큰을 다른 주소로 보낼 수 있습니다.
- 최적화된 유동성 시스템: 최적의 환율을 유지하고 가격 영향을 최소화하기 위해 DeFi 세이버는 여러 DEX에서 거래를 분할할 수 있습니다.
- 자동 트레이딩 기능: 지정가 주문과 DCA(달러-비용 평균) 주문을 통해 사용자는 월별 또는 주간 교환과 같은 정기적인 토큰 스왑 전략을 만들 수 있습니다. (DeFi 세이버는 DCA 주문에 대해 0.3%의 수수료를 받습니다).
TxSaver
TxSaver는 주요 문제를 해결하여 DeFi 세이버에서 거래를 간소화하고 보호하도록 설계된 도구입니다:
- 스왑 비율을 악화시키는 MEV 공격 방지.
- 가스 관리 간소화 및 변동성이 큰 시기에 계정에 충분한 이더리움이 필요하지 않습니다.
- 거래 취소 비용을 없애 거래 실패에 대한 수수료가 부과되지 않습니다.
TxSaver는 현재 부스트, 상환, 레버리지 생성 및 청산, 일반 스왑 등 스왑이 포함된 모든 기능에 사용할 수 있습니다. MEV를 보호하는 RPC를 사용해 최고의 스왑 비율을 보장하며, 사용자가 거래 내 포지션과 자산에서 직접 가스를 결제할 수 있으므로 지갑에 이더가 필요하지 않습니다. 또한 추가 서비스 수수료가 없으며 현재 가스 비용을 기준으로 한 표준 거래 수수료만 부과됩니다.
시뮬레이션 모드
시뮬레이션 모드는 플랫폼의 데모 환경으로, 사용자가 자금 지출 없이 위험 부담 없이 디파이 세이버 앱의 기능을 테스트할 수 있습니다. 이 모드는 사용자가 플랫폼의 인터페이스와 디파이 전략과 상호 작용하는 기본 사항에 익숙해질 수 있으므로 의심할 여지없이 디파이 세이버의 다른 중요한 기능과 동등한 수준입니다.
시뮬레이션 모드에서 사용자는 테스트 이더리움 100개를 받고 원하는 수량만큼 다른 토큰을 얻을 수 있습니다. 자동화, 브리지, 메이커 CDP 내역 및 수익, 포트폴리오 내역을 제외한 대부분의 디파이 세이버 기능을 이 모드에서 사용할 수 있습니다.
디파이 세이버 : 최종 결론
탈중앙화 애플리케이션인 디파이 세이버는 포괄적인 탈중앙화 금융 관리를 위한 다양한 도구를 제공하며, 간단하고 직관적인 인터페이스를 통해 업계 최고의 프로토콜과 상호작용할 수 있는 기능을 제공합니다. 이 플랫폼은 일반적으로 기존 프로토콜 인터페이스에서는 찾아볼 수 없는 기능을 제공하여 가장 효과적인 DeFi 전략을 수립하는 데 더 큰 자유와 유연성을 제공합니다.
또한, 디파이 세이버는 디스코드 서버를 통해 고품질의 고객 지원을 제공하며, 사용자는 빠른 응답을 받고 티켓팅 시스템을 활용해 효율적인 문제 해결을 할 수 있습니다. 탈중앙화 애플리케이션으로는 드물게 웹사이트의 라이브 채팅 지원 기능도 이용할 수 있습니다. 또한 플랫폼의 각 도구에는 기술 자료와 고품질 동영상 튜토리얼에 자세한 텍스트 설명이 함께 제공되므로 초보자도 쉽게 사용할 수 있습니다.
디파이 세이버를 시작하고 싶으시다면 웹사이트를 방문하여 앱을 통해 DeFi 전략 관리를 시작하세요.
자세한 내용은 공식 리소스에서 확인하세요:
웹사이트 | X | Discord | 블로그 | Docs
비인크립토 웹사이트에 포함된 정보는 선의와 정보 제공의 목적을 위해 게시됩니다. 웹사이트 내 정보를 이용함에 따라 발생하는 책임은 전적으로 이용자에게 있습니다.
아울러, 일부 콘텐츠는 영어판 비인크립토 기사를 AI 번역한 기사입니다.
