UAE, ‘아부다비 글로벌 마켓’으로 글로벌 암호화폐 수도 노린다

아랍에미리트연합(UAE)는 국제 금융자유구역인 ‘아부다비 글로벌 마켓(ADGM)’을 앞세워 아랍에미리트를 세계의 암호화폐 및 블록체인 수도로 자리매김하기 위해 지속적인 전략적 노력을 기울여 왔습니다. 이 지역의 규제 명확성, 간소화된 절차, 글로벌 금융 허브로서의 전략적 위치가 성공에 기여했습니다.

비인크립토는 ADGM의 DLT 재단 책임자 드미트리 페도토프와 이야기를 나누며 아부다비의 블록체인 친화적인 규제가 어떻게 거대 암호화폐 기업들이 아부다비에 사무소를 열게 했는지 알아봤습니다.

블록체인 채택을 가속화하는 ADGM

지난 몇 년 동안 UAE는 블록체인과 웹3.0 도입의 글로벌 리더로 부상하며 혁신과 성장에 유리한 환경을 조성해 왔습니다. 아부다비의 알 마리야 섬에 위치한 금융 자유 구역인 ADGM은 블록체인 친화적인 규제 프레임워크로 특히 인정을 받고 있습니다.

ADGM은 2013년에 연방 법령에 의해 설립되었습니다. 아부다비의 금융 중심지 역할을 하며 독립적인 법률 및 규제 프레임워크에 대응하고 있습니다. 웹3.0 혁신에 대한 접근 방식은 업계의 주요 업체들을 끌어들였습니다.

페도토프는 비인크립토와의 인터뷰에서 “ADGM은 이러한 혁신적인 조치를 취함으로써 글로벌 리더로 자리매김하고 있으며, 다른 관할 지역이 거버넌스와 신흥 기술 참여를 재정의하는 미래 지향적인 솔루션을 채택하도록 영감을 주고 있습니다.”라고 말했습니다.

더 많은 기업과 사용자가 거래와 투자를 위해 디지털 자산을 채택함에 따라 아랍에미리트는 전반적으로 암호화폐 채택이 급증하고 있습니다.

Statista에 따르면 2025년까지 UAE의 암호화폐 시장에 참여하는 사용자 수는 378만 명에 달할 것으로 예상됩니다. 따라서 올해도 수익률은 높은 수준을 유지할 것으로 예상됩니다.

한편, 선도적인 글로벌 블록체인 기업인 앱토스 재단은 지난달 ADGM에 새로운 사무소를 개설한다고 발표했습니다.

이 전략적 움직임은 지역 파트너십을 촉진하고 블록체인 채택을 가속화하며 앱토스 생태계를 확장하는 것을 목표로 합니다. 또한 블록체인 및 웹3.0 혁신의 허브로서 UAE의 위상을 강화하기 위한 것입니다.

“업계 리더들과의 파트너십은 우리 생태계의 신뢰도를 높이는 한편, 간소화된 라이선스 프로세스는 다른 금융 허브와 비교했을 때 ADGM을 돋보이게 합니다. 이러한 조치는 성장 기회와 규제 명확성 사이의 독특한 균형을 만들어냅니다.”라고 페도토프는 말합니다.

앱토스 외에도 체인링크 랩스, 톤, 폴리곤 랩스 등이 중동에서 암호화폐 채택을 가속화하기 위해 ADGM에 진출했습니다.

그러나 모든 암호화폐 법인이 ADGM에서 사업을 추진하려면 먼저 일련의 평가를 거쳐 운영 자격이 있는지 여부를 결정해야 합니다.

ADGM의 가상자산 활동 규제

수년에 걸쳐 UAE는 암호화폐 산업에 대해 주목할 만한 규제 명확성을 확립해 왔습니다. 이 지역에서 가상 자산 서비스를 제공하기 전에 기업은 먼저 ADGM의 금융 서비스 규제 당국(FSRA)으로부터 운영 라이선스를 취득해야 합니다.

FSRA는 가상 자산을 “디지털 방식으로 거래할 수 있고 교환 매체, 계좌 단위 또는 가치 저장 수단으로 기능하지만 어떤 관할권에서도 법정 통화 지위를 갖지 않는 가치의 디지털 표현”으로 정의합니다.

가상 자산은 제3자가 이를 생성하거나 상호 작용할 필요가 없습니다. 이 때문에 전 세계 규제 당국은 가상 자산에 대해 여러 가지 독특한 과제를 안고 있습니다.

이에 따라 FSRA는 가상 자산이 이러한 요건을 충족하는지 여부를 판단할 때 7가지 핵심 요소를 고려합니다. 자산 성숙도, 보안, 추적성 및 모니터링, 거래소 연결성, 분산 원장의 유형, 혁신 및 효율성, 실제 적용 등이 그 요소입니다.

보다 구체적으로 FSRA는 가상자산에 대한 고객 수요가 충분한지 여부를 평가합니다. 또한 변동성을 관리하기 위한 통제가 마련되어 있는지, 자산이 특정 위험과 취약성을 견디거나 대응할 수 있는지 모니터링합니다.

또한 신청자는 가상자산이 근본적인 문제를 해결하는 데 도움이 되는지 입증해야 합니다. 예를 들어, 충족되지 않은 시장 수요를 충족하고 실제 정량화할 수 있는 기능을 보유하고 있는지 여부를 판단하는 것이 포함됩니다.

페도토프는 “이러한 선구자적 정신을 통해 ADGM은 규제 당국이 끊임없이 진화하는 규제 요구에 접근하는 방식의 미래를 형성하는 데 앞장서고 있습니다.”라고 말했습니다.

테더의 USDT는 아부다비의 FSRA로부터 스테이블코인을 ADGM에서 허용된 가상자산으로 운영하도록승인받은 최초의 기업 중 하나입니다. 이 승인은 해당 지역의 규제 표준 준수를 반영하는 것으로, USDT가 허가된 금융 서비스에 포함될 수 있는 길을 열어주었습니다.

그러나 가상자산 프레임워크만이 규제 준수를 보장하기 위해 ADGM이 시행한 유일한 프레임워크는 아닙니다.

ADGM의 DLT 프레임워크

2023년에 ADGM은 블록체인 재단, 탈중앙화 자율 조직(DAO), 기타 웹3 엔티티를 위한 전 세계 표준을 개발하기 위한 프레임워크를 수립했습니다.

분산 원장 기술(DLT) 재단 프레임워크로 알려진 이 법안은 토큰 발행을 허용하고 단체가 다양한 토큰 거버넌스 전략을 채택할 수 있도록 지원합니다.

페도토프는 “ADGM은 혁신을 지원하는 환경과 함께 영국 관습법의 직접 적용을 기반으로 매우 존경할 만한 관할권에서 규제 명확성을 제공합니다.”라고 말했습니다.

DLT 재단은 승인을 받기 전에 아랍에미리트, 아부다비 에미리트, ADGM이 정한 모든 관련 법률, 요건, 규칙, 규제를 준수해야 합니다.

ADGM에 DLT 재단을 등록하려면 신청자는 설립자 전원이 서명한 서면 헌장을 제출하고 준수 선언문에 추가로 서명해야 합니다. 또한 신청자는 일련의 초기 등록비를 지불하고 백서 및 토큰노믹스 백서 사본을 제공해야 합니다.

DLT 재단은 항상 ADGM에 등록된 사무실을 보유해야 합니다. 또한 아랍에미리트에 상당한 자원과 경험, 인력을 보유하고 있음을 입증해야 합니다.

페도토프는 “DLT 재단 프레임워크와 같은 방안은 블록체인 기반 조직이 유틸리티 토큰을 발행하고 탈중앙화된 거버넌스 모델을 위한 스마트 계약을 적용할 수 있는 기회를 제공합니다.”라고 덧붙였습니다.

지난 달, ADGM은 법적 프레임워크에 따라 TON을 DLT 재단으로 등록했습니다. 이를 통해 탈중앙화 조직을 보다 원활하게 운영하고 거버넌스를 지원할 수 있게 되었습니다.

TON은 중동에서 블록체인의 채택을 촉진하는 것을 목표로 합니다. ADGM의 포괄적인 규제 프레임워크는 DLT 재단을 통해 블록체인이 그렇게 할 수 있도록 지원 환경을 제공합니다.

혁신과 소비자 보호의 균형

DLT 재단 지위를 유지하기 위해 TON 블록체인은 특히 소비자 보안을 보호하기 위해 개발된 일련의 규제를 지속적으로 준수해야 합니다.

페도토프는 비인크립토와의 인터뷰에서 “ADGM의 DLT/블록체인 프레임워크는 금융 범죄 방지, 사용자 보호 보장, 시장 무결성 촉진과 같은 핵심 영역에 초점을 맞춘 글로벌 표준과 긴밀히 연계되어 있습니다.”라고 말했습니다.

이 프레임워크는 등록 라이선스를 부여하기 전에 자금 세탁 방지, 뇌물 수수 금지, 제재, 수출 통제, 소비자 및 데이터 보호, 사이버 범죄 예방과 관련된 법률을 준수한다는 증거를 제공해야 한다고 명시하고 있습니다.

또한 DLT 재단은 데이터 보호 및 보안 시스템에 대한 특정 보안 감사를 1년에 한 번 이상 실시해야 합니다. 감사 결과 사본은 완료 후 2주 이내에 등록기관에 보내야 합니다.

DLT 재단 프레임워크와 마찬가지로 가상자산 프레임워크도 사용자 보호를 위해 동일한 수준의 철저함을 요구합니다.

법안에 따르면 “금융 거래의 매개체로서 가상자산의 사용이 증가하고 가상자산 및 파생상품 거래소, 중개인을 통해 주류 금융 시스템과 연결되면서 금융 부문의 안정성에 영향을 미치는 전염 위험이 증가할 가능성이 커졌다”고 합니다.

따라서 FSRA는 가상자산 프레임워크에서 신청자가 자금세탁방지(AML), 소비자 보호, 기술 거버넌스, ‘거래소형’ 활동, 수탁과 관련된 위험을 완화해야 한다고 명시하고 있습니다.

또한 신청자는 FSRA의 AML 규정집을 준수하고 가상 자산 지갑, 개인 키, 위험 관리 및 시스템 복구와 관련된 통제 장치를 마련해야 합니다.

자금세탁방지 태스크포스와의 협력

ADGM과 UAE를 구성하는 여러 관할 구역은 규제 프레임워크 개발을 위해 국제자금세탁방지기구(FATF)와도 협력해 왔습니다. 이 정부 간 조직은 글로벌 자금세탁 방지 감시자 역할을 하고 있습니다.

페도토프는 “선도적인 블록체인 보안 기업과의 파트너십을 통해 ADGM은 국제 모범 사례를 통합하고 있습니다. 글로벌 규제 기관과의 협력과 국제자금세탁방지기구(FATF)의 권고안 채택은 업계의 벤치마크를 확립하는 데 도움이 됩니다.”라고 말했습니다.

2월에 FATF는 UAE를 실사 강화 또는 모니터링 강화 대상 관할권 목록에서 제외한다고 발표했습니다.

이 조치는 자금 세탁 방지 및 대테러 자금 조달 조치에 관한 FATF의 우려를 해결하는 데 있어 UAE의 상당한 진전을 인정한 것입니다.

페도토프는 “ADGM은 강력한 보안 및 거버넌스 표준을 수립하는 동시에 기업에 혁신을 위한 유연성을 부여하는 원칙 기반 접근 방식을 통해 이러한 균형을 달성하고 있습니다.”라고 덧붙였습니다.

ADGM은 디지털 자산 부문의 책임감 있는 혁신을 환영하지만, 규제 준수에 대한 진정한 의지가 없는 기업의 피난처 역할을 하려는 것은 아닙니다.

예를 들어, 2023년 10월 ADGM의 FSRA는 라이선스를 받은 자금 서비스 제공업체 Pyypl에 AML 요건을 제대로 준수하지 않았다는 이유로 48만 6천 달러의 벌금을 부과했습니다.

또한 ADGM은 포용적이면서도 책임감 있는 프레임워크 외에도 혁신에 대한 미래 지향적인 접근 방식을 우선시하는 다른 선구적인 방안을 개발했습니다.

최첨단 분야의 방안

웹3 개발자들에게 ADGM의 매력 중 하나는 혁신에 대한 적극적인 접근 방식입니다.

페도토프는 “ADGM의 방안에는 미지의 영역을 가장 먼저 개척하여 선도하려는 대담함과 의지가 반영되어 있습니다.”라고 말합니다.

지난 몇 년 동안 ADGM은 이러한 동기를 반영하는 여러 파일럿을 출시했습니다.

그는 “‘메타버스에서의 중재’는 가상 환경에서 분쟁을 해결하는 획기적인 접근 방식을 선보이고 빠르게 진화하는 디지털 환경에 적응하는 ADGM의 능력을 보여주는 대표적인 사례”라고 덧붙였습니다.

2022년 11월, ADGM 중재 센터는 메타버스에서의 중재 방안을 시작했습니다. 이 파일럿 프로젝트는 Web3 기술을 활용하여 실제 ADGM 중재 센터를 복제하는 가상 환경을 구축합니다.

이 몰입형 환경은 데스크톱 또는 모바일 기기를 통해 액세스할 수 있으며, 참여자의 참여를 높이고 중재 프로세스를 개선하는 것을 목표로 합니다.

이후 ADGM은 그 범위를 넓혀가고 있습니다.

페도토프는 비인크립토와의 인터뷰에서 “우리는 양자 컴퓨팅, AI, 자율 운송, 로봇 공학, 우주 기술 등 첨단 분야의 발전을 면밀히 연구하여 규제가 이러한 첨단 분야의 혁신을 지원할 수 있도록 노력하고 있습니다.”라고 말했습니다.

이러한 노력은 이미 현실화되기 시작했으며, ADGM의 암호화폐 시장과 아랍에미리트 전반에서 더 많은 참여를 이끌어내고 있습니다.

Statista에 따르면 2025년 아랍에미리트의 보급률은 39.13%에 달할 것으로 예상됩니다. 이 계산은 GDP, 소비자 지출, 인구, 인터넷 보급률, 스마트폰 보급률, 신용카드 보급률, 온라인 뱅킹 보급률과 같은 주요 시장 지표를 기반으로 합니다.

지난달 헤데라 생태계의 해시그래프 그룹은 ADGM으로부터 펀드 관리 라이선스를 획득했다고 발표했습니다.

스위스에 본사를 둔 이 기술 및 투자 회사는 새로 취득한 라이선스를 통해 1억 달러 규모의 글로벌 벤처 펀드를 출범한다고 발표했습니다. 이 펀드는 인공지능, 블록체인/DLT, 로봇공학, 양자 컴퓨팅을 활용하는 유망한 스타트업과 기업에 투자될 예정입니다.

하지만 이러한 미래지향적인 접근 방식은 ADGM에만 국한된 것이 아닙니다. UAE의 다른 도시들도 비슷한 길을 걷고 있습니다.

웹3.0 혁신에 대한 아랍에미리트의 광범위한 접근 방식을 반영하는 ADGM

전반적으로 UAE의 암호화폐 및 블록체인 개발은 놀라울 정도로 발전해 왔습니다. 아랍에미리트는 항상 다른 글로벌 시장에 새로운 벤치마크를 제시하고자 합니다.

지난주 두바이는 블록체인과 웹3.0 부문의 성장을 지원하겠다는 두바이의 의지를 반영하여 2027년까지 17층 높이의 크립토 타워를 건설할 계획을 발표했습니다. 이 방안은 블록체인 및 디지털 자산 기업을 위해 15만 평방피트의 임대 가능한 공간을 제공할 것입니다.

현지 보도에 따르면 크립토 타워 자체에 블록체인 기술을 통합하여 온체인 투표, 공유 자원 관리, 스마트 계약 기반 운영과 같은 기능을 통해 관료적 프로세스를 자동화할 수 있을 것이라고 합니다.

크립토 타워는 9개 층의 사무실 공간을 암호화폐 기업에 제공하고 3개 층은 인큐베이터, 벤처 캐피탈 회사, 투자 그룹에 할당할 예정입니다. 또한 AI 방안 전용으로 1개 층을 배정할 예정입니다.

페도토프는 “이러한 미래지향적인 접근 방식을 통해 ADGM은 안전하고 적응력이 뛰어나며 혁신 친화적인 허브로 남을 것입니다.”라고 말했습니다.

지원 정책과 성장하는 블록체인 선구자 커뮤니티를 통해 블록체인 혁신의 글로벌 리더가 되고자 하는 ADGM의 비전은 충분히 달성 가능할 것으로 보입니다.