미국의 은행지주회사인 스테이트 스트리트(State Street)는 스위스 암호화폐 회사 토러스와 제휴하여 실물 자산을 토큰화할 수 있는 새로운 서비스를 출시했습니다. 이번 전략적 제휴는 전통 금융과 탈중앙화 금융을 결합한 디지털 자산 서비스에 대한 기관투자자의 수요 증가에 부응하기 위한 것입니다.
토큰화는 기존 자산의 소유권을 블록체인의 디지털 토큰으로 전환하는 과정입니다. 토큰화 지지자들은 이 과정을 통해 투명성과 보안이 강화되어 거래 프로세스가 간소화된다고 주장합니다.
전통 은행 스테이트 스트리트, RWA 사업에 뛰어들다
미국에 본사를 둔 금융 서비스 회사인 스테이트 스트리트는 이미 암호화폐 펀드를 관리하고 회계 서비스를 제공하고 있습니다. 이번 파트너십을 통해 고객의 암호화폐 자산을 수탁하고 다양한 펀드와 증권을 포함한 토큰화된 자산을 생성하는 데도 도움을 줄 것입니다.
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스테이트스트리트의 최고 제품 책임자이자 디지털 자산 솔루션 책임자인 도나 밀로드는 새로운 서비스의 두 가지 초점 접근 방식을 강조했습니다.
“우리는 고객에게 전통적인 금융과 디지털 자산을 나란히 다룰 수 있는 능력을 제공해야 합니다.” 라고 밀로드는 말합니다.
이 서비스는 암호화폐 보유 자산의 수탁자 역할을 할 신뢰할 수 있는 은행 파트너를 찾는 기관 고객의 니즈에 부응합니다. 보안이 취약한 암호화폐 거래소나 지갑 제공업체에 대한 보다 안전한 대안을 제공합니다.
이 서비스의 도입은 시의적절합니다. 올해 여러 현물 비트코인 및 이더리움 상장지수펀드 출시와 맞물려 기관 자본이 크게 유입되고 있습니다.
디지털 자산에 대한 기관의 관심은 스테이트스트리트의 새로운 상품 외에도 다양합니다. 예를 들어, 블랙록은 올해 초 이더리움 블록체인에서 최초의 토큰화된 펀드인 블랙록 USD 기관 디지털 유동성(BUIDL)을 출시했습니다.
이 펀드는 이미 약 5억5200만 달러의 시장 가치를 달성했습니다. 이 펀드는 전통 금융(TradFi)과 탈중앙화 금융(DeFi)을 통합하는 중요한 단계입니다. 이 펀드는 배당금 증가와 함께 미국 달러 수익률을 제공하며, 기관의 투자 욕구를 보여줍니다.
마찬가지로 프랭클린 템플턴은 최근 아비트럼 블록체인으로 확장한 프랭클린 온체인 미국 정부 머니 펀드(FOBXX)를 통해 토큰화에 뛰어들었습니다. 이러한 움직임은 탈중앙 금융과 더욱 긴밀하게 통합하려는 광범위한 전략의 일환입니다.
또한, 토큰화된 미국 트레저리 증권 시장도 상당한 성장세를 보이고 있습니다. RWA.xyz의 데이터에 따르면 이 부문의 총 시장 가치는 올해 23억 4,000만 달러로 확대되었습니다. 블랙록의 BUIDL과 프랭클린 템플턴의 FOBXX는 이 분야의 주요 업체로, 시장 확장에 크게 기여하고 있습니다.
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토큰화된 자산에 대한 열기는 금융 산업의 다양한 부문에서 뚜렷하게 나타나고 있습니다. 딜로이트에 따르면, 이러한 펀드의 배당 수익률 상승은 기관 투자자들이 기존 펀드에 비해 유동성, 접근성, 효율성이 향상된 상품을 선호한다는 것을 보여줍니다.
“펀드 토큰화는 관리, 법률 및 규제 문제가 없는 것은 아니지만, 사모 자산 펀드의 형태를 변화시키고 해당 자산에 대한 규제 당국의 우려를 해소할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 서비스 제공자와 자산 관리자에게는 비용 절감과 수익 증대라는 측면에서 상당한 이점이 있습니다. 투자자들은 포트폴리오를 다각화하고 투자 유동성을 높일 수 있다는 점이 매우 매력적입니다.”라고 딜로이트 보고서는 말합니다.
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