아베 다오, 트라이던트 디지털, 토큰로직, 온체인 애그리게이터인 인투더블록이 손을 잡고 1억 달러 규모의 고정금리 대출을 출시했습니다.
고정 수익률 대출은 3개월 동안 3만3000 이더리움(ETH)을 고정하며, 인투더블록(IntoTheBlock)의 기관용 탈중앙 금융 솔루션의 비위탁 스마트 콘트랙트에 의해 지원됩니다. 대출자는 이더리움 토큰을 담보로 받아 이더리움 스테이킹 수익의 두 배에 달하는 수익률을 보장받습니다.
아베 DAO, 1억 달러 고정금리 대출 출시
고정 수익 대출은 일종의 토큰화된 채권 또는 증권으로, 이자 지급이 아베 프로토콜의 수익과 직접적으로 연계되어 있습니다. 이러한 설정은 이해관계의 공정한 균형을 보장하고 채무자의 신용도가 하락할 때 채권자가 더 높은 노출과 위험에 직면하는 기존 구조와 관련된 “잘못된 방향의 위험”의 가능성을 줄입니다.
따라서 투자자는 이더리움의 형태로 자본을 공급하고 담보로 aETH 토큰을 받음으로써 고정 수익률 기회에 참여할 수 있습니다. aETH는 현재 비유동적인 이더리움 2.0과 일반 이더리움 네트워크를 연결하는 합성 파생 자산입니다.
고정금리 대출은 토큰화와 블록체인 기술이 어떻게 채권과 증권의 발행과 관리에 혁신을 가져올 수 있는지 보여줍니다. 이 토큰화 프로세스는 기존의 채권이나 증권을 블록체인 네트워크에서 안전하게 거래할 수 있는 디지털 자산으로 전환합니다.
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에이브 DAO는 에이브 대출 프로토콜에서 생성된 수익을 사용하여 대출 기간 동안 수익을 유지하면서 고정 수익률을 지원합니다. 기간이 끝나면 스마트 컨트랙트는 언락됩니다. 이를 통해 대출자는 초기 이더리움 예치금과 발생한 이자를 인출할 수 있으며, 탈중앙화되고 포괄적인 방식으로 토큰화된 금융 상품을 만들고 거래할 수 있는 새로운 가능성을 열게 됩니다.
이러한 추세는 2024년에 주목받고 있으며, 7월에 210만 달러의 배당금을 지급한 블랙록과 같은 업계의 거대 기업들도 이러한 추세에 동참하고 있습니다. 증권형 토큰화 부문에서 주목할 만한 다른 업체로는 온도 파이낸스와 프랭클린 템플턴이 있습니다. 이들은 모두 13억 달러가 넘는 시가총액을 자랑합니다.
이번 출시는 이더리움 관련 자산을 지원하기 위해 에이브 v3 모델을 구현하는 에이브 DAO의 큰 발걸음입니다. 이는 리도 DAO와 함께 멜로우 파이낸스의 공생 리스테이크 프로토콜에서 유동성 리스테이크 토큰(LRT)을 촉진하는 광범위한 방안과도 일치합니다.
온체인 채권 문제를 해결하기 위한 리스테이크 솔루션
만기채권 접근과 관련된 전통적인 문제는 업계의 발전에 영향을 미칩니다. 거버넌스 토큰의 변동성과 유동성 때문에 온체인 ‘채권’을 설정할 때 이를 담보로 사용하려는 노력은 여전히 막혀 있습니다. 이러한 구조는 대출자에게 불균형적으로 유리하게 작용하여 대출자는 그에 상응하는 보상 없이 심각한 위험에 노출되었습니다.
이러한 배경에서 리스테이크는 2024년에 가장 흥미로운 암호화폐 이야기 중 하나가 되었습니다. 듄의 데이터에 따르면 이더리움 공급량의 27.86%가 스테이킹된 것으로 나타났습니다. 또한 스테이킹된 이더리움(stETH)이 꾸준히 증가하여 3400만 개를 넘어섰고, 검증자 수도 100만 명을 넘어섰습니다.
코인게코의 최근 보고서에서는 2024년 1분기 이더리움 생태계의 성과에 아이젠레이어의 리스테이크가 기여했다고 언급했습니다.
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비인크립토는 6월 중순에 유연한 무허가 리스테이킹 옵션을 제공하는 것을 목표로 하는 심비오틱의 데뷔에 대해서도 다뤘습니다. 심비오틱은 패러다임과 사이버 펀드로부터 580만달러의 펀딩을 받은 후 출시되었습니다. 새로운 프로젝트는 이더리움 리스테이크 분야의 주요 업체인 아이겐레이어에 중대한 도전을 제기합니다.
이러한 발전은 디지털 자산 산업에 새로운 가능성의 시대가 열렸음을 알리며 지속적인 혁신을 보여줍니다. 또한 탈중앙화 금융에서 안전하고 균형 잡힌 상호 이익이 되는 금융 상품의 새로운 표준을 제시합니다.
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