토큰화된 미국 국채 시장은 전례 없는 성장을 경험하고 있습니다.
높은 금리와 안전하고 수익률이 높은 온체인 자산에 대한 수요가 급증한 것이 이러한 성과를 이끌고 있습니다.
블랙록의 바이들, 토큰화된 트레저리 펀드 부문에서 선두를 차지하다
높은 금리로 인해 안전하고 수익률이 높은 온체인 어음에 대한 수요가 증가했습니다. 이로 인해 토큰화된 미국 트레저리 상품의 가치는 2023년 초 이후 1,000% 이상 상승하여 6월 22일까지 16억 4,000만 달러에 달했습니다.
블랙록과 프랭클린 템플턴과 같은 주요 기업들이 이를 주도하고 있습니다. 4억 8,142만 달러 규모의 블랙록의 토큰화된 미국 트레저리 펀드 BUIDL은 최근 프랭클린 템플턴의 3억 5,768만 달러 규모의 BENJI 펀드를 제치고 가장 큰 규모를 기록했습니다. 암호화폐 헤지펀드와 마켓 메이커는 코인 및 토큰을 거래할 때 BUIDL을 담보로 활용합니다.
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이러한 성장은 금융 산업에서 실물자산(RWA) 토큰화가 점점 더 주류가 되고 있는 중요한 변화를 보여줍니다. 골드만삭스, JP모건, 씨티와 같은 주요 금융 기관들이 토큰화 기술을 적극적으로 탐색하고 투자하고 있습니다.
블록체인에 실제 자산을 대표하는 디지털 토큰을 생성하는 토큰화는 다양한 이점을 제공합니다. 이러한 이점에는 유동성 증가, 거래 시간 단축, 수수료 절감 등이 있습니다.
토큰화된 트레저리의 사용 사례도 확대되고 있습니다. RWA.xyz에 따르면 토큰화된 트레저리는 담보로 점점 더 많이 활용되고 있습니다.
“[예를 들어] 슈퍼스테이트의 USTB와 BUIDL은 팔콘엑스 네트워크에서 담보로 사용할 수 있습니다. [한편, 온도 파이낸스의 USDY는 드리프트 프로토콜에서 사용할 수 있습니다.”라고 언급했습니다.
또 다른 예로 무디스는 최근 오픈에덴의 토큰화된 미국 지폐인 TBILL의 발행사인 힐 라이트 인터내셔널 리미티드에 대해 ‘A-bf’ 채권 등급을 부여했습니다. 이 등급은 TBILL 토큰을 투자 등급으로 끌어올렸습니다. 오픈에덴은 현재 결제 회사, 탈중앙 금융 프로토콜, 암호화폐 지갑, 기타 웹3.0 앱과 협력하여 사용자가 다양한 블록체인에서 미국 T-빌 수익률에 액세스할 수 있도록 지원하고 있습니다.
토큰화의 미래를 포용하는 거대 기업들
실물 자산 토큰화의 증가에도 불구하고, 데이터에 따르면 스테이블코인이 토큰화 부문의 성장을 주도한 것으로 나타났습니다. 토큰화된 비스테이블코인 자산의 총 가치는 30억 달러를 넘어섰으며, 2023년 초 이후 두 배로 증가했습니다. 이 수치는 공개적으로 추적 가능한 자산만을 고려한 것으로, 홍콩 금융관리국(HKMA)의 추정에 따르면 토큰화된 채권의 가치는 39억 달러에 달할 것으로 예상됩니다.
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또한 스테이블코인과 기타 디지털 토큰의 등장은 결제 시스템을 혁신하여 거래를 더욱 효율적이고 비용 효율적으로 만듭니다. 이러한 요소들은 또한 주요 금융 기관을 끌어들여 전반적인 시장 매력을 높이고 있습니다.
더 빠르고 저렴한 거래를 위한 스테이블코인 및 기타 디지털 토큰의 이점을 점점 더 많은 기업이 인식하고 있습니다. 코인베이스의 최근 보고서에 따르면 상위 기업의 86%가 자산 토큰화의 이점을 인정하고 있다고 합니다. 또한, 이들 중 35%는 스테이블코인을 포함한 토큰화 프로젝트를 계획하고 있습니다.
상품, 특히 금은 토큰화된 자산 시장에서도 여전히 중요한 자산입니다. 이 자산은 토큰화된 10억 달러 규모의 상품 중 거의 대부분을 차지합니다.
실제로 토큰화는 금융 부문에 혁신을 일으켜 더 빠르고 효율적이며 안전한 서비스를 제공할 수 있습니다. 전통적인 금융 대기업들이 블록체인 기술을 도입하는 가운데, 토큰화는 성장과 혁신을 주도하는 핵심 경쟁 우위로 남아 있습니다.
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