암호화폐 투자를 통해 패시브 인컴을 추구하려면 시장에 대한 미묘한 이해, 개인화된 전략, 고수익 약속에 대한 신중한 접근이 필요합니다.
탈중앙화 금융(DeFi) 분야를 탐색할 때는 개인의 목표와 위험 감내 능력에 따라 투자 접근 방식을 조정하는 것이 중요하다는 점을 이해하는 것이 중요합니다.
하나의 디파이 프로토콜이 모든 사람에게 적합하지 않다
최근 비인크립토와의 인터뷰에서 일드 앱(Yield App)의 CIO인 루카스 키엘리는 암호화폐를 통해 소득을 얻는 효과적인 전략에 대한 인사이트를 공유했습니다. 그는 투자 전략을 개인의 목표와 위험 감내 능력에 맞춰 조정하는 것이 중요하다고 강조했습니다.
키엘리는 “‘효과적인 전략’을 구성하는 것은 개별 투자자의 목표와 위험 감내 능력에 따라 크게 달라집니다.”라고 말했습니다.
그는 비트코인에 20%의 이자를 약속하는 1개월 락인과 같은 높은 단기 이자율의 매력을 보여주었습니다. 그러나 그는 2022년의 사건이 천문학적인 수익률에 대한 약속과 관련된 상당한 위험을 보여줬다고 경고했습니다.
키엘리는 패시브 인컴 보장을 원하는 투자자들에게 다양한 플랫폼의 금리, 혜택, 보안 기능을 비교하면서 이상값을 피하라고 조언했습니다. 그는 중간 정도에서 높은 위험 감수성을 가진 정교한 투자자에게는 수익률을 높여주는 암호화폐 구조화 상품을 살펴볼 것을 제안했습니다.
자세히 읽어보세요: 2024년에 실제로 효과가 있는 암호화폐 패시브 인컴 아이디어 4가지
그는 또한 암호화폐 플랫폼에 자금을 맡기기 전에 몇 가지 요소를 평가하는 것이 중요하다고 강조했습니다. 여기에는 보안, 토큰노믹스, 과거 실적, 개인적 목표, 위험 감수성 등이 포함됩니다.
“암호화폐에는 모든 것을 걸고 베팅하는 고위험 투자자가 많지만, 현재 환경에서는 규제 및 지정학적 불확실성과 같은 외부 요인으로 인한 시장 변동을 흡수할 수 있는 신중하고 균형 잡힌 전략이 필요합니다.”
대출, 리서치 및 다각화
아베와 컴파운드와 같은 대출 플랫폼은 디파이의 필수 요소로 자리 잡았습니다. 이러한 플랫폼은 은행이나 암호화폐 수탁기관과 같은 중개자를 대출 및 차용 거래에서 제거하여 신뢰 없이 직접 거래할 수 있도록 합니다.
대출자는 풀에 암호화폐를 예치하여 유동성을 제공하며, 대출자는 수수료를 지불하고 이를 이용할 수 있습니다. 스마트 컨트랙트는 미리 정의된 규칙에 따라 이러한 거래를 자동으로 실행합니다.
대출의 장점으로는 금리를 통제하는 중앙 기관이 없다는 점, 잠재적으로 더 높은 수익, 즉시성, 개인정보 보호 등이 있습니다. 하지만 키엘리는 이러한 이점에는 더 큰 위험이 따른다고 지적합니다.
“2022년 디파이 해킹으로 인해 37억 달러가 손실된 것으로 추정되며, 작년에는 13억 달러로 감소했지만 보안은 여전히 디파이의 가장 큰 문제 중 하나입니다. 스마트 콘트랙트 실패로 인해 자금 손실이 발생할 수 있으며, 시장이 하락할 때 무담보 대출도 마찬가지입니다.”
그는 기술 및 트레이딩 전문 지식의 중요성을 강조하며 탈중앙 금융 대출 프로토콜에 투자하기 전에 철저한 조사가 필요하다고 조언했습니다. 암호화폐 시장의 고위험 특성과 해킹 및 사기에 대한 취약성을 반영하여 “DYOR”(Do Your Own Research)는 암호화폐 시장에서 중요한 원칙입니다.
자세히 읽어보세요: 2024년 암호화폐로 패시브 인컴을 얻는 7가지 방법
키엘리는 철저한 연구와 더불어 위험을 최소화하기 위해 다각화를 권장했습니다. 다양한 프로젝트 또는 암호화폐에 분산 투자하면 실적이 저조한 단일 투자의 영향을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 사용자 자금을 보호한 실적이 입증된 평판이 좋고 안전한 거래소를 이용하는 것이 중요하다고 강조했습니다.
과거의 실수로부터 배우기
암호화폐 시장에서는 자신의 한계를 이해하는 것이 중요합니다. 키엘리는 투자자들에게 자신의 경험 수준과 감당할 수 있는 손실 규모를 고려하라고 조언했습니다. 적당한 위험을 감수할 수 있는 초보자는 전통적인 금융과 같은 플랫폼과 수익 전략이 암호화폐 시장에 쉽게 진입하는 데 더 적합할 수 있습니다.
키엘리는 신규 투자자에게 중요한 조언으로 끝을 맺었습니다. 바로 투자하려는 플랫폼에서 어떻게 패시브 인컴이 창출되는지 이해하라는 것입니다.
“플랫폼이 약속한 수익률은 시장 상황에 관계없이 지속 가능한가? 플랫폼이 투자하는 자산과 수익률을 제공하기 위해 사용하는 투자 전략에 대해 얼마나 투명하게 공개하고 있는가? 특히 변동성이 큰 자산이나 기반이 취약한 토큰에 투자하거나 시장 평균 수익률보다 높은 수익을 창출하기 위해 무담보 또는 저담보 대출을 제공하는 것은 아닌가요?”라고 Kiely는 질문했습니다.
수십억 달러가 시장에서 사라진 2022년 암호화폐 시장 폭락은 정보에 입각한 투자의 중요성을 보여주었습니다. 업계가 회복됨에 따라 신규, 기존, 기관, 개인 등 모든 투자자는 충분한 정보를 바탕으로 과거의 실수를 반복하지 않도록 해야 할 책임이 있습니다.
비인크립토 웹사이트에 포함된 정보는 선의와 정보 제공의 목적을 위해 게시됩니다. 웹사이트 내 정보를 이용함에 따라 발생하는 책임은 전적으로 이용자에게 있습니다.
아울러, 일부 콘텐츠는 영어판 비인크립토 기사를 AI 번역한 기사입니다.