스테이블코인 시장은 최근 몇 달 동안 상당한 급증을 경험했습니다. 총 시가총액은 2023년 말 이후 90% 증가하여 2300억 달러를 돌파했습니다.
스테이블코인이 글로벌 금융에서 점점 더 중요한 역할을 하면서, 전문가들은 소매 투자자들이 이 성장하는 트렌드를 활용할 수 있는 주요 방법을 식별하고 있습니다.
개인 투자자, 스테이블코인 붐에서 이익 얻는 법
패트릭 스콧, 탈중앙화 금융(DeFi) 전문가, 스테이블코인 붐에서 이익을 얻고자 하는 투자자들을 위한 세 가지 주요 전략을 설명했습니다.
“스테이블코인 붐을 활용하는 세 가지 방법이 있습니다: 1) 스테이블코인이 발행되는 체인 2) 스테이블코인 발행자 3) 스테이블코인이 사용되는 DeFi 프로토콜,” 스콧이 설명했습니다.
스콧에 따르면, 스테이블코인을 호스팅하는 블록체인에 투자하는 것이 가장 좋은 기회입니다. 특히 투자 가능한 토큰을 발행하는 프로젝트를 탐색하고 스테이블코인이 활발히 사용되는 DeFi 프로토콜에 참여하는 것이 중요합니다.
스테이블코인 생태계의 주요 구성 요소는 그들의 발행과 운영을 촉진하는 기초 블록체인입니다. 이더리움(ETH)과 트론은 현재 스테이블코인 공급 측면에서 시장을 선도하고 있습니다.
이더리움은 약 1260억 달러의 스테이블코인을 호스팅하고 있으며, 트론(TRX)은 650억 달러로 뒤를 잇고 있습니다. 두 네트워크 모두 스테이블코인 유통에서 사상 최고치를 기록했습니다.
트론의 성장은 특히 개발도상국에서 P2P 거래의 광범위한 채택에 의해 더 일관되게 이루어졌습니다.
스테이블코인 채택이 계속 증가함에 따라, ETH와 TRX와 같은 네이티브 토큰에 투자하는 것은 스테이블코인 시장의 확장에 노출되기를 원하는 투자자들에게 수익성 있는 기회를 제공할 수 있습니다.
“…몇 년 안에 스테이블코인 붐에 투자하는 가장 좋은 방법은 단순히 가장 많은 스테이블코인이 정산되고 궁극적으로 그 주위에서 발생하는 경제 활동의 주요 수혜자가 될 ETH를 사는 것이라는 것이 명백해질 것입니다,” 분석가 DCinvestor가 덧붙였습니다.
특히, 주요 스테이블코인 발행자인 테더와 서클은 여전히 비공개로 유지되며 직접적인 투자 기회를 제공하지 않습니다. 그러나 다른 신흥 프로젝트들은 실행 가능한 대안을 제시합니다. 에테나(USDe), USDY(Ondo), HONEY(Berachain), crvUSD(Curve)와 같은 스테이블코인은 투자자들이 그들의 성장에 참여할 수 있는 거버넌스 또는 유틸리티 토큰을 제공합니다.
이러한 토큰은 종종 투표권이나 수익 공유 메커니즘과 같은 혜택을 제공합니다. 이러한 인센티브는 소매 투자자들이 스테이블코인 부문이 확장됨에 따라 이익을 얻을 수 있게 합니다.
디파이 스테이블코인 매력 증가
스테이블코인은 DeFi 생태계에서 중요한 역할을 하며, 유동성, 대출, 수익 창출의 주요 수단으로 사용됩니다. 강력한 스테이블코인 통합을 가진 주요 DeFi 프로토콜에는 아베, 모르포, 플루이드, 펜들, 커브가 포함됩니다.
투자자들은 유동성을 제공하거나 플랫폼에 참여하여 대출 및 차입 활동에 참여할 수 있습니다. 거래 수수료와 이자율에 따라 매력적인 수익을 얻을 수 있습니다.
스테이블코인 채택의 급증은 주목받고 있으며, 뱅크 오브 아메리카를 포함한 여러 주요 금융 플레이어가 이 분야에 진입하고 있습니다. 피델리티 인베스트먼트는 디지털 자산 제공을 확장하기 위한 광범위한 계획의 일환으로 자체 스테이블코인을 개발 중인 것으로 알려졌습니다.
또한, 와이오밍은 주 지원 스테이블코인 WYST를 출시하여 선구적인 발걸음을 내디뎠습니다. 마찬가지로, 트럼프 가족과 관련된 회사인 월드 리버티 파이낸셜은 공식적으로 USD1을 도입했습니다. 이 스테이블코인은 미국 정부의 국채와 현금 등가물로 완전히 뒷받침될 것입니다.
스테이블코인에 대한 낙관론에도 불구하고 잠재적 위험에 대한 우려가 제기되었습니다. 특히, 2008년 은행 파산 시나리오와 유사한 금융 위기의 가능성이 있습니다. 시장 불안정 시 투자자들이 스테이블코인을 환매하려고 몰려들면, 발행자들은 보유 자산을 청산해야 할 수 있습니다. 이는 금융 시스템에 더 큰 혼란을 초래할 수 있습니다.
GENIUS 및 STABLE 법안과 같은 제안을 포함한 규제 노력은 더 엄격한 감독을 시행하고 발행자들이 완전히 뒷받침된 준비금을 유지하도록 요구함으로써 이러한 위험을 완화하는 것을 목표로 하고 있습니다.
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