탈중앙화 금융과 인공지능의 융합은 웹3에서 DeFAI라는 새로운 개념을 만들어냈습니다. 이 개념은 AI를 사용하여 진입 장벽을 낮춤으로써 DeFi 접근성을 개선할 것입니다.
업계 리더들은 DeFAI가 초월적인 성공을 거둘 것으로 기대하며, 개발자들에게 그 본질적인 특성을 지금 채택하지 않으면 뒤처질 위험이 있다고 경고합니다. BeInCrypto는 Mira, RogerThat, WOO X, Offchain Labs의 전문가들과 함께 그 사용 사례와 미래 혁신 가능성에 대해 논의했습니다.
디파이 도전
웹3가 2020년에 처음으로 탈중앙화 금융(DeFi) 붐을 경험했을 때, 이는 전통적인 금융 시스템에서 벗어나는 변혁적 움직임을 나타냈습니다.
이더리움이 주도한 이 혁명은 중개자 없이 직접적인 P2P 거래와 투자 기회를 창출했습니다. 이 접근 방식은 중앙 권력에 대한 이전의 근본적인 의존을 제거했습니다.
2021년 10월까지 DeFi 시장은 거의 1720억 달러에 달하는 최고 시가총액에 도달했습니다. 오늘날 그 수치는 787억 달러입니다.
그러나 DeFi 플랫폼은 여전히 복잡합니다. 이러한 시스템을 탐색하려면 위험 관리, 데이터 해석, 지속적인 시장 인식 등 상당한 기술적 지식이 필요합니다. 이는 부담스러울 수 있습니다.
“전통적인 DeFi 플랫폼은 종종 복잡한 기술적 요소와 직관적이지 않은 인터페이스로 사용자들을 압도합니다.” – Jack Tan, Woo X 공동 창립자
이러한 애플리케이션을 성공적으로 사용하고 배포하는 데 필요한 지식은 새로운 사용자가 웹2에서 웹3로 도약하는 것을 막기에 충분합니다.
DeFAI의 새벽
DeFi의 약속된 이점은 지속적으로 활성화된 시장과 상호작용하는 데 따른 요구로 인해 자주 활용하기 어렵습니다. 따라서 개발자들은 사용자를 복잡성으로 압도하지 않고 DeFi의 기능을 활용할 방법을 빠르게 모색했습니다.
곧 인공지능(AI)이 이 과제를 맡게 되었습니다. 다양한 산업에서 의사결정을 단순화하고 프로세스를 간소화할 수 있는 AI의 잠재력은 자연스럽게 DeFAI의 탄생으로 이어졌습니다.
“예를 들어, ‘안녕 아논, SOL이 20% 하락할 때 사줘’라고 말하면 DeFAI가 나머지를 처리합니다. 이는 전통적인 암호화폐의 마찰을 제거하는 것입니다. 프로세스를 단순화하고 모든 것을 더 자동화함으로써 DeFAI는 기술적인 것을 잘 모르는 사람들까지도 포함하여 훨씬 더 넓은 청중에게 DeFi를 개방합니다.” – Dominic Cypher, RogerThat 공동 창립자
지속적인 혁신이 DeFAI의 기능을 정제함에 따라 전통적인 DeFi와 관련된 문제는 사라질 것입니다.
DeFAI, 웹3 채택 가속기
Mira의 CEO이자 공동 창립자인 Karan Sirdesai는 DeFAI가 암호화폐와 블록체인 채택의 속도를 가속화할 것이라고 말합니다.
“DeFAI는 암호화폐 채택의 이야기를 완전히 뒤집을 것입니다. 현재 우리는 사용자에게 블록체인을 이해하고, DeFi 개념을 배우고, 복잡한 위험을 관리하도록 요구하고 있습니다. DeFAI는 이를 근본적으로 변화시킵니다. 사용자가 암호화폐에 적응하는 대신, 지능형 시스템이 사용자에게 암호화폐를 적응시킬 것입니다. 소규모 사업자는 최적의 수익을 얻기 위해 크로스체인 브릿지나 유동성 풀을 이해할 필요가 없습니다. 검증된 AI 에이전트가 이러한 복잡성을 처리하면서 그들의 결정에 대한 명확하고 입증 가능한 기록을 제공할 수 있습니다.” – Karan Sirdesai, Mira 공동 창립자
Offchain Labs의 최고 전략 책임자 AJ Warner에 따르면, DeFAI는 DeFi의 사용자 기반을 확장하기 전에 온체인 활동을 극적으로 증가시킬 수 있습니다.
“DeFAI는 단일 사용자를 온보딩하기 전에 온체인 활동을 수십 배로 증가시킬 수 있는 능력을 가지고 있습니다. 모든 온체인 사용자가 그들의 LP 포지션을 재조정하고, 대출 건강을 모니터링하거나, 그들을 대신하여 거래하는 에이전트를 가지고 있다면, 온체인 총 처리량은 기하급수적으로 증가할 것입니다.” – AJ Warner, Offchain Labs 최고 전략 책임자
머지않아 DeFAI 기술은 가장 경험 많은 거래자의 능력을 초월할 것입니다.
자동 조종 금융 자문
DeFAI는 상호작용을 단순화하는 것을 넘어섭니다. 자율적으로 작동하면서 동시에 예측 분석을 생성하고 실시간 위험을 관리합니다.
“사용자가 전략을 수동으로 조정할 필요 없이, DeFAI는 AI를 사용하여 자산을 자동으로 할당하고, 포트폴리오를 재조정하며, 수익을 최적화하면서 온체인 데이터를 지속적으로 모니터링하여 시장 변화를 감지합니다.” – Jack Tan, Woo X 공동 창립자
머지않아 사람들은 그들의 에이전트 금융 고문이 언제든지 포트폴리오를 관리할 수 있다는 것을 알고, 밤새도록 잠을 놓치지 않아도 될 것입니다.
“곧 DeFAI는 AI가 실시간으로 시장 상황을 분석하고 포지션을 자동으로 조정하여 사용자들을 위해 24/7 거래 전략을 관리할 수 있습니다. 이는 수익 전략을 최적화하고, 거래를 실행하며, 인간의 개입 없이 위험을 완화하여 사용자가 24시간 내내 시장 기회를 활용할 수 있도록 할 것입니다.” – Jack Tan, Woo X 공동 창립자
Sirdesai에 따르면, 이는 신뢰할 수 없는 검증 시스템이 확립된 후에만 가능합니다.
“사용자들은 AI 에이전트가 무엇을 하는지뿐만 아니라 왜 특정 결정을 내리는지도 알아야 합니다. 검증된 자율 운영을 투명하고 이해하기 쉽게 만드는 인터페이스가 승리할 것입니다. 사용자가 복잡한 디파이 작업을 AI 에이전트에게 자신 있게 위임하면서 명확한 감독을 유지할 수 있을 때, 주류 채택이 급증할 것입니다.”라고 그는 말했습니다.
DeFAI의 현재와 미래의 능력을 고려할 때, 전문가들은 이 서사가 기하급수적으로 성장할 것이라고 예측합니다.
시장 성장…기관 관심
DeFAI는 1년이 채 되지 않았지만, 업계 리더들은 이 신흥 부문이 2025년 이후 암호화폐 시장을 재정의할 것이라고 경고했습니다. 코인게코와 코인마켓캡 같은 주요 플랫폼은 이미 성장 추적을 위한 전체 섹션을 할애하고 있습니다.
코인게코 데이터에 따르면, DeFAI 코인은 이미 시가총액 8억 5천 3백만 달러를 넘었습니다. 차트를 이끄는 주요 프로젝트로는 Virtuals의 aixbt, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas, GRIFFAIN이 있습니다.
“지금 AI가 얼마나 빠르게 성장하고 있는지 보세요—ChatGPT만 해도 페이스북, 틱톡보다 빠르게 성장하고 있습니다. DeFAI도 마찬가지일 것입니다. AI로 디파이를 자동화하고 더 스마트하게 만들고 사용자 경험을 개선하면, 채택과 시가총액이 크게 증가할 것입니다.”라고 사이퍼가 BeInCrypto에 말했습니다.
한편, 이 부문의 성공은 전통 금융의 주요 기관 투자자들의 관심을 끌었습니다.
“전문가들은 DeFAI의 시가총액이 기하급수적으로 성장할 것이라고 예측하며, 여러 요인이 이 전망을 뒷받침합니다. 첫째, DeFAI는 디파이에서 AI 기반 자동화에 대한 수요 증가에 기반을 두고 있어, 탈중앙화 금융을 더 넓은 대중에게 접근 가능하게 만듭니다. 블랙록과 골드만삭스 같은 기관 투자자들이 이미 디파이를 탐색하고 있어, 이 부문에 대한 장기적인 신뢰를 강화하고 있습니다.”라고 탄이 말했습니다.
전통적인 디파이 플랫폼은 경쟁력을 유지하기 위해 이러한 기능을 기존 프로젝트에 통합하는 방법을 고려해야 합니다.
AI 통합 접근법
Sirdesai에 따르면, 플랫폼들은 AI 통합 접근 방식을 다르게 채택하고 있습니다. 일부는 독자적인 AI 솔루션을 개발하고 있으며, 다른 일부는 타사 AI 에이전트와의 상호작용을 허용하는 접근 가능한 API 구축에 집중하고 있습니다.
“가장 진보적인 플랫폼들은 검증된 AI 통합이 선택이 아니라 존재의 문제라는 것을 깨닫고 있습니다. 사용자가 검증된 AI 인터페이스를 통해 정교한 거래 전략이나 수익 최적화에 접근할 수 있을 때, 여러 프로토콜에서 수동으로 포지션을 관리하는 것으로 돌아가지 않을 것입니다. 그러나 정말 주목할 만한 것은 통합 접근 방식이 어떻게 다른가입니다. 일부 플랫폼은 기본 AI 기능을 출시하기 위해 서두르고 있는 반면, 다른 플랫폼은 포괄적인 에이전트 통합 프레임워크를 구축하고 있습니다.”라고 그는 말했습니다.
Sirdesai는 가장 설득력 있는 혁신이 기존 프로토콜보다 새로운 AI 네이티브 플랫폼에서 발생한다고 언급했습니다.
“그들은 대부분의 상호작용이 결국 에이전트 대 에이전트가 될 것이라는 가정 하에 구축하고 있으며, 인간은 개별 거래를 실행하기보다는 고수준의 매개변수를 설정할 것입니다. 이러한 구조적 변화는 전통적인 플랫폼이 적응하거나 더 효율적인 AI 지원 시스템으로 자본이 이동함에 따라 구식이 될 위험에 처하게 할 것입니다.”라고 그는 덧붙였습니다.
이 모든 동안, 변화는 사용자 친화적인 인터페이스와 함께 이루어져야 합니다.
기본으로 돌아가기, 사용자 경험
사이퍼에 따르면, 제품 개발은 Web3의 기존 지식 격차를 고려하여 수행되어야 합니다.
“주요한 것은 단순하게 만드는 것입니다. 디파이는 항상 초보자에게 위협적이었기 때문에 직관적이고 탐색하기 쉬운 플랫폼을 만드는 것이 중요합니다. 목표는 거래, 수익 농사, 유동성 제공과 같은 복잡한 작업을 다른 앱을 사용하는 것처럼 쉽게 느끼게 만드는 것입니다.”라고 그는 말했습니다.
워너는 사용자 친화적인 DeFAI 인터페이스 설계를 위한 주요 고려 사항을 네 가지 간단한 질문으로 요약하며 비슷한 의견을 표명했습니다:
“이것은 내가 사용할 만한 것인가? 내 어머니도 사용할 수 있을까? 이것이 사용자의 경험을 어떻게 더 좋고 쉽게 만드는가? 이것이 장기간 작동할 수 있는 전략인가?”라고 그는 말했습니다.
DeFAI가 탈중앙화 금융을 민주화할 잠재력이 명백하지만, 플랫폼이 AI 통합을 어떻게 탐색하고 검증 가능한 행동을 통해 신뢰를 얼마나 구축하느냐가 궁극적인 경로를 결정할 것입니다.
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