호주는 호주 거래 보고 및 분석 센터(AUSTRAC)에 고위험 서비스 제한 또는 금지 권한을 부여하여 암호화폐 ATM에 대한 감독을 강화할 예정입니다.
규제 당국은 이러한 기계와 관련된 사기, 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 대한 우려가 커지고 있다고 언급합니다.
Sponsored급속한 확장…우려 제기
호주의 암호화폐 ATM 수는 2019년 약 23대에서 현재 2,000대 이상으로 급증했습니다. 빈번한 사용자에 대한 설문 조사에 따르면 약 85%가 사기의 피해자이거나 불법 자금의 중개자로 활동하고 있었습니다. AUSTRAC는 연간 약 150,000건의 거래가 이러한 기계를 통해 발생하며, 총 거래 가치는 약 2억 7천 5백만 달러에 달한다고 추정합니다.
호주는 캐나다와 미국에 이어 세계에서 세 번째로 큰 암호화폐 ATM 시장으로 자리 잡았습니다. 규제 당국은 특히 50-70세의 고령 사용자에 대해 우려하고 있으며, 이들은 거래 가치의 약 72%를 차지하며 사기에 더 취약합니다.
새 규제 조치
AUSTRAC의 이전 조치에는 현금 입금을 3,250달러(AUD 5,000)로 제한하는 것이 포함되었습니다. 또한, 더 강력한 고객 신원확인(KYC) 요구 사항을 시행하고 기계에 사기 경고 문구를 의무화했습니다.
제안된 법안은 AUSTRAC의 권한을 확대하여 개별 운영자뿐만 아니라 고위험 제품 및 서비스의 전체 범주를 다룰 수 있도록 할 것입니다.
AUSTRAC CEO 브렌던 토마스는 새로운 권한이 특히 자금 세탁이 만연한 곳에서 진화하는 위험에 대한 더 신속한 대응을 가능하게 할 것이라고 언급했습니다. 이 법은 특정 암호화폐 ATM 서비스에 대한 전면적인 금지를 허용할 수 있습니다.
이 움직임은 운영자들이 준수, 위험 관리 및 거래 모니터링을 강화해야 함을 시사합니다. 일부 업계 목소리는 암호화폐 ATM이 이미 고객 신원확인(KYC) 절차를 포함하고 있으며 금지가 혁신을 저해할 수 있다고 주장하지만, 규제 당국은 그들의 목표가 기술 발전을 저해하는 것이 아니라 범죄 예방이라고 강조합니다.
호주의 접근 방식은 현금-암호화폐 채널을 점점 더 겨냥하는 국제적 추세를 반영합니다. AUSTRAC의 권한을 강화함으로써 정부는 사기 노출을 줄이고, 취약한 사용자를 보호하며, 금융 시스템의 무결성을 유지하려고 합니다.
