미국 재무부에 따르면, 자금 세탁 활동을 하는 범죄 조직은 암호화폐보다 전통적인 현금 거래를 선호한다고 합니다.
암호화폐가 불법적인 목적으로 사용되는 것에 대한 우려가 커지고 있지만, 종합적인 위험 평가 보고서에 따르면 금융 범죄 조직에서는 여전히 구식 현금이 핵심적인 수단으로 사용되고 있습니다.
범죄자들이 자금 세탁을 위해 암호화폐보다 현금을 선호하는 이유
재무부의 연구는 자금 세탁, 테러 자금 조달, 확산 자금 조달을 다루었습니다. 이 보고서는 익명성, 안정성, 폭넓은 수용성 때문에 범죄자들이 현금을 선호한다는 점을 강조합니다.
Sponsored이 보고서에서 강조하는 가장 전통적이면서도 효과적인 방법 중 하나는 대량 현금 밀수입니다. 여기에는 미국 달러 지폐를 국경을 넘어 물리적으로 운반하여 외국 은행 계좌에 입금하는 것이 포함됩니다.
“범죄자들은 현금이 익명성을 제공하기 때문에 현금 기반 자금 세탁 전략을 상당 부분 사용합니다. 그들은 일반적으로 미국 통화가 널리 통용되고 안정적이기 때문에 미국 통화를 사용합니다.”라고 재무부는 말했습니다.
이 보고서는 2023년의 놀라운 수치를 보여줍니다. 인바운드 이동에서 1,480건의 압수 건수가 발생하여 총 1,800만 달러가 압수되었습니다. 반면, 아웃바운드 압수 건수는 1,010건으로 총 5,300만 달러에 달했습니다. 범죄자들이 현금 세탁에 사용하는 다른 방법은 다음과 같습니다:
- 현금 집적 도시.
- 현금 집약적 사업체 및 페이퍼 컴퍼니.
- 퍼널 계정.
자금 세탁에 암호화폐를 사용하는 것은 인정하지만, 미국 재무부는 암호화폐가 법정화폐나 전통적인 방법보다 현저히 낮다고 강조합니다. 물론 이 보고서는 랜섬웨어 공격, 사기, 마약 밀매 및 기타 불법 활동에서 암호화폐의 오용을 간과하지 않습니다.
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이 보고서는 또한 암호화폐 거래소와 서비스 제공업체가 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달 방지 규정을 준수하지 않은 점을 지적하며, 바이낸스.US와 관련된 43억 달러의 합의금을 규제 허점에 대한 경고의 사례로 강조했습니다.
탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜과 암호화폐 혼합 서비스가 불법 자금 세탁 도구로 부상하는 것도 우려스러운 추세입니다. 이러한 방법을 사용하면 거래 세부 정보를 난독화할 수 있어 당국이 불법 자금의 흐름을 추적하기가 점점 더 어려워지고 있습니다.
